{"id":33201,"date":"2021-04-07T14:17:36","date_gmt":"2021-04-07T12:17:36","guid":{"rendered":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/?page_id=33201"},"modified":"2022-05-03T09:40:13","modified_gmt":"2022-05-03T07:40:13","slug":"kosten-single-family-office","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/single-family-office\/kosten-single-family-office\/","title":{"rendered":"Die Kosten eines Single Family Office"},"content":{"rendered":"

Die Kosten eines Single Family Office<\/h1>\n

Was kostet ein Single Family Office? Wie viel brauche ich, um ein Family Office zu gr\u00fcnden? Solche Fragen werden oft gestellt, aber nicht so leicht beantwortet.<\/p>\n

Tats\u00e4chlich machen sich nicht alle Familien Sorgen \u00fcber die Kosten eines Single Family Offices<\/b>. Einige gr\u00fcnden sogar eines, um die Kosten in den Griff zu bekommen und zu senken<\/b>.<\/p>\n

Lesen Sie weiter oder kontaktieren Sie uns f\u00fcr weitere Informationen \u00fcber die Kosten bei der Gr\u00fcndung und den Betrieb eines Single Family Offices.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Wie verm\u00f6gend muss ich sein, um ein Single Family Office gr\u00fcnden zu k\u00f6nnen?<\/h2>\n

Da Familien wissen wollen, welche Kosten genau damit verbunden sind, wird diese Frage oft gestellt, aber es ist schwierig, sofort darauf zu antworten. Sie k\u00f6nnen es mit der Frage vergleichen: \u201eWie viel Geld brauche ich, um ein Auto zu kaufen“? Die meisten Menschen w\u00fcrden auf eine solche Frage mit Gegenfragen antworten: Welcher Fahrzeugtyp, welche Marke, f\u00fcr welchen Zweck ben\u00f6tigen Sie das Auto?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

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\u275d Ihr Family Office ist das, was Sie sich w\u00fcnschen \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>

Genau das ist die Realit\u00e4t: Es gibt viele verschiedene Arten und Stile von Single Family Offices und alle sind mit ganz anderen Kosten verbunden. Wie gross und komplex ist Ihr Verm\u00f6gen? M\u00f6chten Sie ein einfaches Single Family Office oder ein sehr grosses und umfassendes einrichten?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

Wie gross ist Ihre Familie, wie viele Generationen sind beteiligt? Welche und wie viele Dienstleistungen sollen erbracht werden? M\u00f6chten Sie die meisten Aktivit\u00e4ten auslagern oder wollen Sie alles unter einem Dach haben? Wird das Familienverm\u00f6gen an zahlreichen Standorten gehalten? Wie viele Unternehmen kontrolliert die Familie?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Kein vordefiniertes Mindestverm\u00f6gen<\/h2>\n

\"\"Waren es in der Vergangenheit nur Milliard\u00e4re, die \u00fcber die Einrichtung eines Single Family Offices nachdachten, so erw\u00e4gen heute Familien mit Verm\u00f6gen von rund 100 Millionen Euro diesen Schritt.<\/p>\n

Wir glauben nicht, dass es ein bestimmtes Mindestverm\u00f6gen f\u00fcr den Aufbau eines Single Family Offices gibt, aber wir halten es f\u00fcr ratsam, dass das Verm\u00f6gen einer Familie mindestens rund 100 Millionen Euro oder mehr frei investierbares Verm\u00f6gen aufweist, bevor sie die Gr\u00fcndung eines Family Office in Erw\u00e4gung zieht.<\/p>\n

Die zwei wichtigsten Gr\u00fcnde f\u00fcr diesen Grenzbetrag sind:<\/p>\n

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  • die Komplexit\u00e4t der Gr\u00fcndung und<\/li>\n
  • die damit verbundenen Kosten.<\/li>\n<\/ul>\n

    Ein Family Office bringt viele Vorteile, aber wenn die Betriebskosten unverh\u00e4ltnism\u00e4ssig hoch sind im Vergleich zum Ertrag, den Sie mit Ihrem Verm\u00f6gen erzielen, wird Ihr Verm\u00f6gen langsam verschwinden anstatt erhalten und Sie werden genau das Gegenteil von dem erzielen, was Sie anstreben.<\/p>\n

    Es ist klar, dass je wohlhabender eine Familie wird, desto weniger stellen die Kosten eines Single Family Offices ein Hindernis dar. Aber auch bei sehr verm\u00f6genden Familien m\u00fcssen sich die Kosten noch in einem sinnvollen Rahmen bewegen. Abgesehen von den Kosten k\u00f6nnen einige Familien das Gef\u00fchl haben, dass sie von ihren bisherigen Verm\u00f6gensverwaltern nicht gut genug betreut werden und keine andere Wahl haben, als ihr eigenes Family Office zu gr\u00fcnden.<\/p>\n

    Obwohl die Gr\u00fcndung eines Single Family Offices auch mit einem kleineren Verm\u00f6gen m\u00f6glich ist, werden sie in den meisten F\u00e4llen von Familien mit einem Gesamtverm\u00f6gen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr gegr\u00fcndet. Oder die Familie verf\u00fcgt \u00fcber ein hochkomplexes Verm\u00f6gen, das beispielsweise aus einer Kombination von Gesellschaften, Immobilien, Private Equity und bankf\u00e4higen Anlagen besteht. Oder sie wollen aktiv und unternehmerisch investieren.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

    Betriebskosten eines Single Family Offices<\/h2>\n

    \"\"Betrachtet man die Kosten eines (kleinen) Teams, bestehend aus einem oder mehreren Anlagespezialisten, einem Buchhalter, einem (Steuer-)Anwalt und einem oder mehreren Assistenten, die ausschliesslich f\u00fcr Sie und Ihre Familie arbeiten, so ist klar, dass f\u00fcr den Betrieb eines Single Family Offices ein erheblicher Geldbetrag erforderlich ist. Ein solches Team, das Sie selbst rekrutieren m\u00fcssen (eine Herausforderung an sich), ist in den meisten F\u00e4llen das Minimum, das Sie ben\u00f6tigen, um ein Single Family Office zu betreiben, das mehr als nur administrative T\u00e4tigkeiten vornimmt.<\/p>\n

    F\u00fcr die meisten Family Offices sind die Kosten und die Verg\u00fctung der Mitarbeiter die gr\u00f6sste (prozentuale) Kostenkomponente, sie k\u00f6nnen leicht 50-60% der gesamten Officekosten betragen. Gleichzeitig sind die Mitarbeiter aber das wichtigste Kapital eines Family Office. Daher w\u00e4re es unklug, an dieser Stelle zu versuchen, Geld zu sparen.<\/p>\n

    Wenn man die Kosten jedoch in Gesch\u00e4ftsfelder unterteilt, dann sind in den meisten Single Family Offices die Kosten f\u00fcr Investmentservices die mit Abstand gr\u00f6sste Kostenkomponente. Diese umfassen in der Regel die Kosten f\u00fcr eigenes Personal, investmentbezogene IT, externe Verm\u00f6gensverwaltung und Depotgeb\u00fchren.<\/p>\n

    Die angestrebten Gesamtbetriebskosten eines Single Family Offices<\/b> sollten j\u00e4hrlich zwischen 0,75% und 1,50% des gesamten Familienverm\u00f6gens liegen. Dieser Prozentsatz sollte die Kosten f\u00fcr externe Anbieter wie Rechtsanw\u00e4lte, Buchhalter, Verm\u00f6gensverwalter und Depotbanken abdecken. Je gr\u00f6sser das Verm\u00f6gen einer Familie ist, desto mehr k\u00f6nnte sich dieser Prozentsatz nach unten bewegen.<\/p>\n

    Jede Familie ist einzigartig<\/h3>\n

    \"\"Wie bereits auf anderen Seiten unserer Webseite erw\u00e4hnt, ist jede Familie einzigartig und die Situation und die Bed\u00fcrfnisse jeder Familie sind unterschiedlich. Je nach Komplexit\u00e4t oder Einfachheit Ihres Verm\u00f6gens, der Familienziele, der auszulagernden Dienstleistungen und der Zahl der einbezogenen Generationen, k\u00f6nnen erheblich h\u00f6here (oder niedrigere) Kosten anfallen.<\/p>\n

    Wenn ein Family Office z.B. aktiv an Private-Equity-Investitionen beteiligt ist, k\u00f6nnen die investitionsbezogenen Kosten leicht 0,5% – 1% h\u00f6her, vielleicht sogar noch mehr sein. Aber auch die erwartete Rendite ist h\u00f6her, und genau dieses Gleichgewicht sollte im Mittelpunkt stehen.<\/p>\n

    Denken Sie daran, dass sich Family Offices ebenso wie Familien und ihre Familienunternehmen weiterentwickeln. Eine solche Entwicklung wird sich auch auf die Kosten auswirken. Sie sollten daher die Kosten w\u00e4hrend der gesamten Lebensdauer des Offices im Auge behalten.<\/p>\n

    Eine detailliertere Antwort zur den Kosten eines Single Family Offices ist erst m\u00f6glich, wenn die Ziele der Familie festgelegt wurden und ein erster Family Office Businessplan erstellt wurde.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

    Ein Family Office zur Kostenreduktion<\/h2>\n

    Nicht alle Familien sind besorgt \u00fcber die Kosten eines Single Family Offices. Jede wohlhabende Familie ist mit erheblichen Kosten f\u00fcr die Verwaltung ihres Verm\u00f6gens, ihrer Bed\u00fcrfnisse und W\u00fcnsche konfrontiert und hat oft nicht den \u00dcberblick und den Einblick, wie viel sie tats\u00e4chlich an alle ihre Berater zahlt.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

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    \u275d Das richtige Single Family Office-Setup kann Ihnen viel Geld sparen \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>

    Genau darum gr\u00fcnden einige Familien ein Single Family Office, um die Kosten f\u00fcr die Verwaltung ihres Verm\u00f6gens zu kontrollieren und zu reduzieren. Ein Family Office erm\u00f6glicht es ihnen, sich einen besseren \u00dcberblick \u00fcber die gesamten Kosten zu verschaffen und (institutionell) niedrigere Geb\u00fchren auszuhandeln.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

    In der Praxis sehen wir oft, dass die Kosten f\u00fcr das Single Family Office niedriger sind als die Summe der zuvor gezahlten verstreuten Kosten. Dar\u00fcber hinaus verbessert sich das Serviceniveau und das Risikomanagement.<\/p>\n

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    Gr\u00fcndungskosten eines Family Office<\/h2>\n

    Der Betrieb eines Single Family Offices kostet Geld, l\u00f6st aber auch erhebliche Anfangsinvestitionen aus, da die Gr\u00fcndungsphase sehr komplex ist. Die Gr\u00fcndungskosten k\u00f6nnen leicht mehr als 50% der durchschnittlich veranschlagten j\u00e4hrlichen Betriebskosten betragen. Die Anfangskosten f\u00fcr den Aufbau eines Family Offices sollten daher genau budgetiert werden. So wird verhindert, dass das Projekt auf halbem Wege zum Stillstand kommt und Familienmitglieder bereits zu Beginn ver\u00e4rgert werden.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

    Verrechnung der Kosten an die Familie<\/h2>\n

    Bei der Kostenanalyse eines Single Family Offices sollten Sie nicht nur den j\u00e4hrlichen Gesamtbetrag ber\u00fccksichtigen, sondern auch, wie diese Kosten auf die einzelnen Familienmitglieder verteilt werden.<\/p>\n

    Dieses Thema ist genauso wichtig wie die Ermittlung der Kosten f\u00fcr den Betrieb des Family Offices. Insbesondere wenn es keinen famili\u00e4ren Konsens \u00fcber die zu erbringenden Leistungen gibt, kann dies eine Herausforderung sein. Wenn die Familienmitglieder nicht gut \u00fcber die Kosten des Family Office informiert sind und wie diese ihnen in Rechnung gestellt werden, wird dies langfristig zu Problemen und Konflikten f\u00fchren.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":33168,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[3383],"class_list":["post-33201","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33201","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33201"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33201\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":37084,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33201\/revisions\/37084"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33168"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33201"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=33201"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}