Was ist ein Family Office?<\/h1>\n
Family Offices lassen sich in Single Family Office oder Multi Family Office unterteilen.<\/p>\n
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- Ein Single Family Office<\/b> ber\u00e4t nur eine Familie.<\/li>\n
- Ein Multi Family Office<\/b> ber\u00e4t mehrere Familien.<\/li>\n<\/ul>\n
Ein Multi Family Office kann beliebig gross sein und eine beliebige Anzahl von Familien bedienen, von einigen wenigen bis zu mehr als hundert. Einige Anbieter akzeptieren nur Kunden mit einem Mindestverm\u00f6gen, andere alle Familien, die bereit und in der Lage sind, die geforderten \/ entsprechenden Geb\u00fchren zu zahlen. Auf dieser Seite gehen wir auf die Definition des Multi Family Office ein und was Sie als Kunde von Ihrem Multi Family Office erwarten k\u00f6nnen.<\/p>\n
Lesen Sie weiter oder kontaktieren Sie uns jetzt f\u00fcr weitere Informationen \u00fcber Multi Family Offices.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Definition: Multi Family Office<\/h2>\n
In der internationalen Finanzliteratur finden Sie keine einheitliche Definition f\u00fcr Family Office. Von den zahlreichen Definitionen sind einige ziemlich ausf\u00fchrlich und andere eher einfach gehalten. Die Caputo & Partners-Definition eines Multi Family Office lautet:
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/Enzo_Caputo_shows_small_shadow.jpg\")
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Ein Multi Family Office<\/dfn> ist eine privat gef\u00fchrte und kommerziell betriebene Organisation, deren Mitarbeiter eine Anzahl von wohlhabenden Familien bei der Organisation, Verwaltung und Erhaltung eines Teils oder der Gesamtheit ihrer Verm\u00f6genswerte unter Ber\u00fccksichtigung ihrer Bed\u00fcrfnisse und W\u00fcnsche unterst\u00fctzen.<\/p>\n<\/blockquote>\n
Die Definition von Caputo & Partners ist bewusst breit gefasst, da sich nicht nur alle Anbieter von Multi Family Office-Dienstleistungen stark unterscheiden, sondern auch die meisten Familien unterschiedliche Vorstellungen und Erwartungen haben, was ein Family Office eigentlich ist und welche Dienstleistungen es erbringen soll.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Gerichtsbarkeiten f\u00fcr Multi Family Offices<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/flags.jpg\")
Ein Multi Family Office wird in der Regel als Privatunternehmen gegr\u00fcndet. Obwohl sie \u00fcberall auf der Welt eingerichtet werden k\u00f6nnen, findet man sie vor allem in Europa (haupts\u00e4chlich in der Schweiz und in London) und in den USA. In den letzten Jahren bieten auch immer mehr Unternehmen in Hongkong und Singapur diese Art von Dienstleistungen an.<\/p>\nEin Multi Family Office kann Ihnen mit einer breiten Dienstleistungspalette dienen, aber nur wenige werden alle Dienstleistungen anbieten nach denen Sie suchen, um Ihr Verm\u00f6gen zu sch\u00fctzen und zu vermehren. Der Schl\u00fcssel zum Erfolg und Ihrer Zufriedenheit liegt also in der Wahl jenes Family Office mit genau den Dienstleistungen, die Sie w\u00fcnschen und ben\u00f6tigen.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Multi Family Offices investieren oder \u00fcberwachen<\/h2>\n
Ein professionelles Multi Family Office bietet Dienstleistungen in den Bereichen Verm\u00f6gensverwaltung und Familienunterst\u00fctzung an, aber die Kernkompetenz fast aller Anbieter ist das Investment Management. Die Anbieter lassen sich in zwei Kategorien einteilen – diejenigen, die investieren und diejenigen, die \u00fcberwachen.<\/p>\n
Investieren<\/b>: Das Family Office legt in Absprache mit der Familie eine Anlagestrategie fest und ist f\u00fcr deren Umsetzung verantwortlich.<\/p>\n
\u00dcberwachen<\/b>: Wenn das Multi Family Office die Anlagestrategie nicht selbst umsetzt, wird gemeinsam mit der Familie eine strategische Asset Allokation definiert, um Privatbanken, Fondsmanager oder unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter zu beauftragen, die gew\u00fcnschten Investitionen zu t\u00e4tigen. Das Family Office ist f\u00fcr die fortlaufende Kontrolle der korrekten Ausf\u00fchrung verantwortlich.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d Mit einem Multi Family Office behalten Sie die Kontrolle \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
F\u00fcr Familien ist es wichtig, von Anfang an zu entscheiden, welche der beiden Kategorien von Multi Family Office-Modellen sie bevorzugen. In der Praxis sehen wir, dass nur etwa 10%-15% der Anbieter das reine \u00dcberwachungsmodell \u00fcbernommen haben.<\/p>\n
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Dienstleistungen wie Verm\u00f6gensplanung, Administration, Verm\u00f6genskonsolidierung, Asset Performance Monitoring, philanthropische Dienstleistungen, Steuer- und Rechtsberatung, Treuhandwesen und Risikomanagement k\u00f6nnen Teil des Angebots sein. Ein Family Office kann Ihnen auch die Organisation Ihrer Reisearrangements erleichtern, Versicherungsl\u00f6sungen koordinieren, Ihre Yacht verwalten, Ihnen helfen, in Private Equity zu investieren oder Immobilien zu verwalten. Weitere Dienstleistungen k\u00f6nnen nach Ihren pers\u00f6nlichen Bed\u00fcrfnissen hinzugef\u00fcgt werden \u2013 wobei zu ber\u00fccksichtigen ist, dass letztlich jede Dienstleistung ihren Preis hat.<\/p>\n
Alle Dienstleistungen werden entweder intern angeboten oder das Family Office arbeitet und koordiniert mit externen Spezialisten. In diesem Zusammenhang sollten Sie sich bewusst sein, dass die Art und Weise, wie Dienstleistungen erbracht werden (intern oder extern), einen erheblichen Einfluss auf die tats\u00e4chlichen Kosten, die Qualit\u00e4t und Ihre generelle Serviceerfahrung haben kann.<\/p>\n
Lesen Sie mehr \u00fcber die Dienstleistungsvielfalt eines Family Office.<\/p>\n
Massgeschneiderte Dienstleistungen<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/king.jpg\")
Letztendlich entscheiden Sie, wie genau ein Multi Family Office Ihnen und Ihrer Familie dienen soll. Ob Sie das Multi Family Office mit Ihren Geldanlagen oder der Verwaltung und Kontrolle Ihrer Bankgesch\u00e4fte beauftragen. Ob Sie ihm das gesamte oder nur einen Teil des Familienverm\u00f6gens zur Verwaltung anvertrauen oder dem Family Office mit der Zust\u00e4ndigkeit f\u00fcr die Auszahlungen an Familienmitglieder \u00fcbertragen.<\/p>\nEin Family Office kann auch Ihre Holdinggesellschaft und Ihre Privatunternehmen verwalten und bei der Einrichtung von Verm\u00f6gensschutz- oder anderen Verm\u00f6gensplanungsstrukturen (z. B. Familienstiftungen oder Family Trusts) unterst\u00fctzen. In den meisten F\u00e4llen stehen die Verm\u00f6gensverwaltung, die Verm\u00f6gensplanung und die Sicherung Ihrer Verm\u00f6genswerte f\u00fcr die n\u00e4chste Generation (Risikomanagement) im Mittelpunkt der erbrachten Dienstleistungen.<\/p>\n
Fokussierung auf eine bestimmte Art von Family Office-Dienstleistung<\/h3>\n
Obwohl es bekannt ist, dass Multi Family Offices eine breite Dienstleistungspalette anbieten, sehen wir in der Praxis eindeutig, dass sich die meisten auf eine oder nur wenige Dienstleistungen konzentrieren. Einige Anbieter sind zum Beispiel stark in der Verm\u00f6gensverwaltung, andere in der Wohlt\u00e4tigkeitsarbeit und wieder andere in der Immobilienverwaltung oder in Private-Equity-Investitionen t\u00e4tig. In der Regel ergibt sich der Fokus aus dem Hintergrund der Gr\u00fcnder eines Multi Family Office<\/b>. Deshalb ist es f\u00fcr Sie wichtig, dass Sie das Family Office<\/i> finden, das sich auf die Dienstleistungen konzentriert, die Ihren Interessen am besten wahren.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Kategorien von Multi Family Offices<\/h2>\n
Wenn man tiefer in das Thema eintaucht, lass sich Multi Family Offices in drei Unterkategorien unterteilen:<\/p>\n<\/div>
Das kommerzielle Multi Family Office<\/h3>\n
Das kommerzielle Multi Family Office<\/dfn> wird von den Gr\u00fcndern betrieben, um einen Gesch\u00e4ftsgewinn zu erzielen. Es ist die h\u00e4ufigste Art von Multi Family Office und wird manchmal auch als „Multi-Client Family Office“ bezeichnet.<\/p>\n
Sch\u00e4tzungsweise 95% der Multi Family Offices sind, ungeachtet ihres Standorts, kommerzielle Multi Family Offices. Fachleute wie ehemalige Banker, Treuh\u00e4nder oder Rechtsanw\u00e4lte sind in der Regel diejenigen, welche die Gr\u00fcndung eines kommerziellen Multi Family Office einleiten. Ihr Ziel ist es, einen unabh\u00e4ngigen und ganzheitlichen Ansatz f\u00fcr die Verwaltung Ihres Verm\u00f6gens zu bieten und Sie gegen eine Geb\u00fchr bei allen anderen Bed\u00fcrfnissen und W\u00fcnschen zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n
Bei einem kommerziellen Multi Family Office arbeiten normalerweise Fachkr\u00e4fte mit unterschiedlichem Bildungshintergrund und Erfahrung unter einem Dach. Da sie kommerziell betrieben werden, zielen sie meist darauf ab, Dienstleistungen f\u00fcr eine betr\u00e4chtliche Anzahl von Familien zu erbringen.<\/p>\n
Auch ein Single Family Office, das seine T\u00fcren f\u00fcr andere Familien \u00f6ffnet und diese gegen eine Geb\u00fchr bedient, w\u00fcrden wir als kommerzielles Multi Family Office betrachten.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Das private Multi Family Office<\/h3>\n
Das private Multi Family Office<\/dfn> ist eine Einrichtung, die das Verm\u00f6gen einer begrenzten Anzahl von wohlhabenden Familien verwaltet. Es wird von diesen Familien gemeinsam oder zun\u00e4chst von einer dieser Familien gegr\u00fcndet und sp\u00e4ter von anderen Familien gemeinsam genutzt, um die Kosten zu teilen. Manchmal wird diese Art von Multi Family Office auch als „geschlossenes“ Family Office bezeichnet.<\/p>\n
Der Unterschied zwischen einem privaten Multi Family Office und einem kommerziellen Multi Family Office liegt in den Betriebskosten. Die erbrachten Dienstleistungen haben nicht zum Ziel, einen Gewinn f\u00fcr den Eigent\u00fcmer oder die Gesch\u00e4ftsleitung bzw. die Mitarbeiter zu erwirtschaften.<\/p>\n
Private Multi Family Offices sind aus mehreren Gr\u00fcnden selten. Zun\u00e4chst einmal ist es relativ schwierig, andere gleichgesinnte Familien mit \u00e4hnlichem Verm\u00f6gen zu finden, um gemeinsam ein solches B\u00fcro zu gr\u00fcnden. Da alle Familien unterschiedliche Bed\u00fcrfnisse haben, kann es schwierig sein, zu entscheiden, welche Dienste auf welche Weise erbracht werden sollen. Wie sollen die Kosten durch die Familien geteilt werden, wer wird letztendlich f\u00fcr den Betrieb des Family Office verantwortlich sein und wie wird diese Verantwortung entsch\u00e4digt?<\/p>\n
In der Praxis trifft man vor allem auf einige private Investmentgesellschaften, die als privates Multi Family Office t\u00e4tig sind. Manchmal entwickelt sich ein Single Family zu einem privaten Multi Family Office. Die Suche nach einem privaten Multi Family Office ist \u00e4usserst schwierig, da diese nicht \u00f6ffentlich in Erscheinung treten und in den meisten F\u00e4llen nicht nach zus\u00e4tzlichen Familien suchen (normalerweise nur auf Einladung).<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Das virtuelle Multi Family Office<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/09\/virtual-multi-family-office.jpg\")
Das virtuelle Multi Family Office<\/dfn> ist eine Gruppe von unabh\u00e4ngigen Fachleuten, die wie ein Multi Family Office zusammenarbeiten. Es ist ein relativ neues Konzept und daher ein Nischenservice.<\/p>\nIm Gegensatz zum kommerziellen Multi Family Office sind diese Fachleute in eigenen Firmen besch\u00e4ftigt, beraten aber Familien in einer koordinierten, ganzheitlichen Art und Weise, wobei sie das Fachwissen und den Input der anderen Fachleute ber\u00fccksichtigen. Man kann ein virtuelles Family Office am besten mit einem Multi Family Office vergleichen, das alle seine Dienstleistungen auslagert. Ein virtuelles Family Office wird immer kommerziell gef\u00fchrt.<\/p>\n
Anbieter von professionell organisierten virtuellen Multi Family Offices sind selten. Ihre Herausforderung ist es daher, einen solchen Anbieter zu finden und diese ganzheitliche Beratung zu etablieren und zu koordinieren, ohne dass Sie letztendlich alles selbst koordinieren und integrieren m\u00fcssen. Wenn sich das Team nicht unter einem Dach befindet, f\u00e4llt die Reaktionszeit l\u00e4nger aus, ein Aspekt, den es zu ber\u00fccksichtigen gilt.<\/p>\n
Das virtuelle Multi Family Office bietet mehrere Vorteile. Die Kosten d\u00fcrften niedriger sein, da nur wenig Fixkosten (f\u00fcr Personal und B\u00fcros) anfallen, weil die Berater sowohl ihre eigene Firma betreiben, als auch andere Kunden als unabh\u00e4ngige Berater betreuen. Das Team kann auch entsprechend den Bed\u00fcrfnissen der Familie gebildet oder angepasst werden und bietet deshalb Flexibilit\u00e4t.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Mitarbeiter eines Multi Family Office<\/h2>\n
Ein Family Office besch\u00e4ftigt normalerweise Investmentmanager und Spezialisten sowie eine Reihe von Verwaltungs-, Steuer- und Rechtsexperten. Je nach Gr\u00f6sse k\u00f6nnen es nur drei Mitarbeiter oder bis zu hundert oder mehr sein. Das durchschnittliche Multi Family Office in der Schweiz besch\u00e4ftigt rund zehn bis zwanzig Angestellte. Normalerweise ist ein kleines Team von Experten direkt f\u00fcr Sie zust\u00e4ndig. Ausgew\u00e4hlte interne und externe Spezialisten werden von diesem Team herangezogen, falls zus\u00e4tzliche Expertise ben\u00f6tigt wird.<\/p>\n
Der gr\u00f6sste Vorteil eines guten Family Office ist, dass all diese Experten innerhalb derselben Firma eng zusammenarbeiten, die Entscheidungswege kurz sind und Ihre Anliegen daher zu Ihrer vollsten Zufriedenheit l\u00f6sen k\u00f6nnen. Sie profitieren auch direkt von der Expertise, welche die Mitarbeiter bei der Unterst\u00fctzung anderer Familien gewonnen haben.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Die Verwendung des Titels „Family Office“ ist nicht gesch\u00fctzt<\/h2>\n
Weil die Anzahl von wohlhabenden Personen weltweit kontinuierlich w\u00e4chst, nimmt das Bed\u00fcrfnis nach Dienstleistungen von Family Offices stetig zu. Infolgedessen gibt es viele Parteien, wie unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter und ehemalige Banker, die (z. B. auf ihren Websites) erkl\u00e4ren, dass sie eine breite Palette an Family Office Dienstleistungen anbieten, w\u00e4hrend sie in erster Linie ihre Dienste als unabh\u00e4ngige Verm\u00f6gensverwalter anbieten.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d Jeder kann behaupten, dass er Family Office-Dienstleistungen anbietet \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Weil die Verwendung von „Family Office“ oder „Family Officer“ als Titel (in fast allen Gerichtsbarkeiten) in keiner Weise geregelt ist, kann fast jeder frei angeben, dass er\/sie Family Office-Dienstleistungen anbietet. Ausserdem hat eine grosse Anzahl von Family Offices Verbindungen zu Banken (als Teilhaber) und sind daher nicht v\u00f6llig unabh\u00e4ngig. Verm\u00f6gende Familien sollten daher das Auswahlverfahren f\u00fcr ein Multi Family Office sehr ernst nehmen.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Was ist ein Single Family Office?<\/h2>\n
Theoretisch kann Ihnen nur ein Single Family Office einen pers\u00f6nlicheren Service erbringen als ein Multi Family Office. Die Gr\u00fcndung eines eigenen Single Family Office ist die einzige M\u00f6glichkeit, diese Art von Dienstleistungen zu nutzen. Beim Aufbau eines Single Family Office m\u00fcssen Sie Ihre eigenen Mitarbeiter rekrutieren und Sie tragen das gesamte Betriebsrisiko. Der Vorteil dieser Option besteht jedoch darin, dass Sie die volle Kontrolle \u00fcber das Family Office haben und die Dienstleistungen genau auf die Bed\u00fcrfnisse Ihrer Familie zugeschnitten sind. Lesen Sie mehr \u00fcber Single Family Offices.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":33237,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[2303,3383],"class_list":["post-33242","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33242","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33242"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33242\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":37101,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33242\/revisions\/37101"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33237"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33242"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=33242"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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