\u00bfQu\u00e9 es una family office unifamiliar?<\/h1>\n
Las family offices se dividen en multifamiliares y unifamiliares.<\/p>\n
- \n
- Una family office multifamiliar<\/b> sirve a diversas familias.<\/li>\n
- Una family office unifamiliar<\/b> sirve a una sola familia.<\/li>\n<\/ul>\n
Las family offices unifamiliares tienen distintos tama\u00f1os y formas, que dependen del patrimonio que manejan y de la composici\u00f3n de cada familia. Estas oficinas ofrecen solamente servicios de inversi\u00f3n para una familia relativamente peque\u00f1a (en este caso, se les conoce como oficinas de inversi\u00f3n privada o empresas de inversi\u00f3n unifamiliar), o bien proporcionan una gama mucho m\u00e1s amplia de servicios, con un personal considerable, a una familia grande, multigeneracional y diversificada.<\/p>\n
Contin\u00fae leyendo o p\u00f3ngase en contacto ahora mismo para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n<\/b> sobre las family offices unifamiliares.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Contenido:<\/b><\/p>\n
- \n
- Definici\u00f3n de una family office unifamiliar<\/a><\/li>\n
- \u00bfQu\u00e9 hace una family office unifamiliar?<\/a>\n
- \n
- La oficina de inversi\u00f3n privada<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
- Categor\u00edas de family offices unifamiliares<\/a>\n
- \n
- La family office incorporada<\/a><\/li>\n
- La family office virtual<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
- Personal de la family office unifamiliar<\/a><\/li>\n
- \u00bfQu\u00e9 es una family office multifamiliar?<\/a><\/li>\n
- Nuestros servicios de asesor\u00eda para una family office unifamiliar<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
1. Definici\u00f3n de la family office unifamiliar<\/h2>\n
Las family offices unifamiliares, de todos tipos y tama\u00f1os, existen desde hace mucho tiempo, pero empezaron a llamar la atenci\u00f3n al principio de este siglo. As\u00ed como las familias son distintas entre s\u00ed, tambi\u00e9n lo son las family offices unifamiliares, cada una con su paquete de servicios espec\u00edficos. Por ese motivo, es dif\u00edcil dar una definici\u00f3n \u00fanica de lo que es una family office unifamiliar exactamente y, como dicen algunos especialistas:
Cuando veas una family office, solamente habr\u00e1s visto una de ellas<\/i><\/q>.<\/p>\n
La definici\u00f3n de Caputo & Partners de una family office unifamiliar:<\/p>\n
Una family office unifamiliar<\/dfn>es grupo de personas empleado para trabajar dentro o fuera de una estructura dedicada a asistir a las distintas generaciones de una familia con patrimonio para organizar, administrar y mantener todos o algunos de sus activos, necesidades y deseos.<\/p>\n
La definici\u00f3n de Caputo & Partners es deliberadamente amplia, ya que el establecimiento y tipo de funcionamiento de las family offices unifamiliares pueden ser muy distintos. Adem\u00e1s, la mayor\u00eda de las familias tienen diferentes ideas y expectativas sobre los servicios que debe proporcionar una family office y lo que esta es realmente.<\/p>\n
Aunque las diferencias entre las family offices unifamiliares son una realidad \u2014desde una operaci\u00f3n peque\u00f1a con poco personal y pocos servicios, hasta una organizaci\u00f3n con docenas de empleados\u2014 podemos observar patrones muy claros y similitudes que se repiten en casi todas las family offices que funcionan bien.<\/p>\n
En cambio, las family offices m\u00e1s disfuncionales, de las cuales hay una cantidad considerable, evidencian una serie de errores de forma recurrente. Por lo tanto, se recomienda a las familias que piensen establecer una family office que sigan un proceso sistem\u00e1tico<\/a> desde el inicio, para lograr resultados profesionales y sostenibles. <\/a><\/p>\n
2. \u00bfQu\u00e9 hace una family office unifamiliar?<\/h2>\n
Muchas family offices unifamiliares son creadas despu\u00e9s de haber vendido la empresa familiar y se cuenta con una cantidad importante de activos para invertir. As\u00ed, la funci\u00f3n principal de una family office unifamiliar, en la mayor\u00eda de los casos, es administrar el patrimonio de la familia.<\/p>\n
Las actividades de una family office unifamiliar pueden consistir, por ejemplo, en administrar inversiones negociadas en bolsas de valores, hacer inversiones en capital privado o adquirir bienes ra\u00edces comerciales. Cada family office desarrolla su propia visi\u00f3n al respecto. La family office no solo se centra en la administraci\u00f3n diaria del patrimonio familiar, sino tambi\u00e9n especialmente en preservarlo y aumentarlo al paso de las distintas generaciones, y en salvaguardar los valores familiares.<\/p>\n
La family office unifamiliar a menudo asiste en la asesor\u00eda legal y fiscal y, hasta cierto punto, en la planificaci\u00f3n del patrimonio<\/a> y en la planificaci\u00f3n de los bienes sucesorios<\/a> para realizar una transferencia sin problemas y preservar los activos para la generaci\u00f3n siguiente. La implementaci\u00f3n, manejo y administraci\u00f3n de estructuras de planificaci\u00f3n patrimonial, como los fideicomisos<\/a>, las fundaciones<\/a>, las soluciones de seguros de vida<\/a> y las entidades corporativas tambi\u00e9n pueden ser parte de las actividades de la family office.<\/p>\n
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Cuanto mayor sea el patrimonio de una familia, m\u00e1s involucrada estar\u00e1 la family office en la gesti\u00f3n de su estilo de vida. La family office puede hacerse responsable de bienes tales como casas en el extranjero, obras de arte, yates y aeronaves. Otra funci\u00f3n ser\u00eda organizar los viajes de los integrantes de la familia y actuar como asistente privada de todos sus miembros. Otras funciones pueden ser la organizaci\u00f3n de las actividades filantr\u00f3picas y ocuparse de la educaci\u00f3n de la siguiente generaci\u00f3n.<\/p>\nEn resumen, una family office unifamiliar:<\/p>\n
- \n
- incrementa el control y la supervisi\u00f3n<\/li>\n
- puede ocuparse de lo que la familia desee<\/li>\n
- proporciona desde unos pocos servicios espec\u00edficos hasta una amplia variedad de ellos<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d Una family office unifamiliar puede ser cualquier cosa que la familia desee \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
En la pr\u00e1ctica, es en esta maleabilidad donde surgen los problemas. Como no existe un marco fijo de servicios, las familias a menudo no piensan lo suficiente en lo que debe brindarles la family office<\/a> una vez que haya sido creada. Esto puede desencadenar problemas m\u00e1s adelante. Por lo tanto, es recomendable planificarla muy bien desde el principio.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
M\u00e1s informaci\u00f3n sobre el papel que puede jugar la family office unifamiliar, lo que puede hacer y por qu\u00e9 debe hacerlo para ayudar a su familia, est\u00e1 disponible en la secci\u00f3n \u00bfPor qu\u00e9 establecer una family office unifamiliar?<\/a><\/p>\n
Oficina de inversi\u00f3n privada<\/h3>\n
En la actualidad, se escucha cada vez m\u00e1s el t\u00e9rmino \u00aboficina de inversi\u00f3n privada\u00bb. Hay dos elementos clave que diferencian una oficina de inversi\u00f3n privada de una family office: los servicios y la familia.<\/p>\n
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La oficina de inversi\u00f3n privada<\/dfn>es una estructura formal a trav\u00e9s de la cual una persona invierte un patrimonio importante. Como su nombre lo indica, esta oficina se centra completamente en la inversi\u00f3n y actividades relacionadas (p. ej., investigaci\u00f3n previa y suficiente de la inversi\u00f3n, impuestos relacionados con esta y los aspectos legales). Su enfoque es altamente empresarial y el fundador a menudo participa activamente. Por lo general, esta oficina no brinda otros servicios, y esto es lo que la distingue de la t\u00edpica family office.<\/p>\nEl otro elemento es la familia. La oficina de inversi\u00f3n privada, en la mayor\u00eda de los casos, se dedica a las inversiones de una sola persona o generaci\u00f3n, como m\u00e1ximo. No est\u00e1 involucrada con otros miembros de la familia ni con otras generaciones. Como tal, se centra muy poco en preservar el patrimonio familiar y el legado para la siguiente generaci\u00f3n o generaciones, lo que s\u00ed hacen las family offices.<\/p>\n
No es extra\u00f1o que una oficina de inversi\u00f3n privada se convierta en toda una family office unifamiliar en una etapa posterior.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
3. Categor\u00edas de las family offices unifamiliares<\/h2>\n
Al profundizar un poco m\u00e1s, se puede subdividir a las family offices unifamiliares en dos tipos distintos (haga clic en los siguientes enlaces para conocer los detalles):<\/p>\n
La family office incorporada<\/h3>\n
La family office incorporada<\/dfn> est\u00e1 compuesta de personal que trabaja en una empresa familiar y que adem\u00e1s gestiona los activos y necesidades privadas de los propietarios de dicha empresa, en el sentido m\u00e1s amplio. Al mismo tiempo, la principal responsabilidad de este personal es el manejo comercial (finanzas, operaciones, etc.) de la empresa.<\/p>\n
La raz\u00f3n por la que existen las family offices incorporadas es que hist\u00f3ricamente la mayor parte del patrimonio proviene de una empresa familiar. Una vez que una empresa tiene \u00e9xito y comienza a producir un excedente de efectivo, sus propietarios no solo tienen que administrar la empresa, sino tambi\u00e9n, gradualmente, sus ganancias.<\/p>\n
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Esto ocurre independientemente de que dichas ganancias se distribuyan directamente o se preserven alg\u00fan tiempo dentro de la empresa. En la mayor\u00eda de los casos, manejar el negocio familiar requiere de tanto tiempo que los propietarios dejan de tener la capacidad para administrar todos los aspectos financieros, privados y familiares.<\/p>\nThis situation occurs whether or not those earnings are directly distributed or retained for longer within the business. In most cases, running the family business takes up so much time that the owners simply lack the capacity to manage their private financial (and family) affairs.<\/p>\n
Riesgos relacionados con una family office incorporada<\/h3>\n
A pesar de que una gran cantidad de family offices unifamiliares comienzan como oficinas incorporadas, de una forma o de otra, existen riesgos considerables en ellas. Estos son algunos de esos riesgos:<\/p>\n
- \n
- Dado que el personal de la family office incorporada fue contratado inicialmente para realizar un trabajo espec\u00edfico en el negocio familiar, no es del todo seguro que pueda llevar a cabo las tareas de una family office unifamiliar. El director financiero (CFO) de una empresa familiar, por ejemplo, no necesariamente tiene la capacidad de administrar los activos susceptibles de inversi\u00f3n de la familia, como lo har\u00eda un director de inversiones (CIO).<\/li>\n
- El hecho de que el personal involucrado tenga una doble responsabilidad \u2014las tareas de su empresa y la responsabilidad de los asuntos privados de la familia (inversi\u00f3n)\u2014 puede causar problemas importantes, como no establecer correctamente las prioridades, agotamiento, conflicto de intereses, falta de responsabilidad personal.<\/li>\n
- La privacidad y la confidencialidad tambi\u00e9n pueden convertirse en un problema. Especialmente cuando la family office incorporada sirve a m\u00e1s de una generaci\u00f3n.<\/li>\n
- Desde una perspectiva comercial e impositiva, la compa\u00f1\u00eda no deber\u00eda asumir los costos de todas las actividades de la family office. En la pr\u00e1ctica, este termina siendo el caso, lo que constituye un riesgo para la familia.<\/li>\n<\/ul>\n
Cuando la empresa familiar se vende o se est\u00e1 preparando para ofrecer acciones al p\u00fablico, la familia debe separar las actividades de la family office de las actividades comerciales. Por ese motivo, es muy recomendable separarlas mucho antes de llegar a ese punto, para prevenir un posible caos en la familia.<\/p>\n
La family office virtual<\/h3>\n
La family office virtual<\/dfn>es un grupo de profesionales independientes \u2014y miembros de la familia\u2014 que trabajan juntos, actuando como si fueran una family office unifamiliar.<\/p>\n
Estos profesionales asesoran a la familia de una manera integral y coordinada (siempre teniendo en cuenta el asesoramiento y la opini\u00f3n de los dem\u00e1s profesionales), pero siguen siendo empleados de otras empresas, no son directamente empleados por la familia. Se podr\u00eda decir que el grado de externalizaci\u00f3n de una family office virtual es el m\u00e1s alto. En caso de que los miembros de la familia participen, estos operan desde su propia ubicaci\u00f3n.<\/p>\n
Para algunas familias, la family office virtual es el primer paso para transformar una family office incorporada en una family office unifamiliar en toda regla. Y debido a sus costos relativamente bajos, para algunas familias es la \u00fanica posibilidad de disfrutar de los beneficios de una family office unifamiliar.<\/p>\n
Las dificultades de una family office unifamiliar virtual<\/h3>\n
Una familia que desee manejar una family office unifamiliar virtual debe designar al menos a una persona externa como coordinadora, o bien la familia debe coordinar esta forma integrada de asesor\u00eda por s\u00ed misma. Esta es una de las dificultades inmediatas de la family office virtual.<\/p>\n
Existe el riesgo evidente de no tener un enfoque institucional estructurado del patrimonio de la familia, debido a que no hay \u2014o casi no hay\u2014 empleados directos, y no existe una estructura especializada. En estas circunstancias, la family office virtual de esta familia act\u00faa principalmente de forma reactiva y los tiempos de respuesta casi siempre ser\u00e1n m\u00e1s lentos que los de la cl\u00e1sica family office unifamiliar.<\/p>\n
Ventajas<\/h3>\n
Es evidente que la principal ventaja de tener una family office unifamiliar virtual son sus menores costos asociados. Esto se debe principalmente a que no existen empleados directos ni necesidad de una infraestructura unifamiliar, como tener instalaciones administrativas. Los especialistas, como el director de inversiones y el asesor impositivo, solo reciben un pago cuando realizan un trabajo concreto; adem\u00e1s, estos pueden ser reemplazados de un d\u00eda para otro.<\/p>\n
Cuando se presente la necesidad, puede agregarse al equipo m\u00e1s personal con conocimientos espec\u00edficos para una funci\u00f3n determinada. En teor\u00eda, se puede seleccionar a los mejores expertos para cada tarea, si bien, en la pr\u00e1ctica, este no siempre es el caso.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
4. Personal de una family office unifamiliar<\/h2>\n
La contrataci\u00f3n del personal de la family office debe ser abordada de manera profesional, independientemente del tama\u00f1o que vaya a tener esta empresa. Es muy recomendable contar con un plan de negocios y un plan para la contrataci\u00f3n de personal<\/a>.<\/p>\n
Contratar simplemente a una o m\u00e1s personas conocidas de la familia puede convertirse en un error costoso<\/a> a largo plazo. Las posibilidades de que la familia conozca de antemano a las personas mejor calificadas en el mercado son muy pocas, y el objetivo debe ser contratar al mejor profesional posible. Debido a que la confianza juega un papel tan importante, la contrataci\u00f3n de personal es una de las mayores dificultades en el proceso de creaci\u00f3n de una family office. <\/a><\/p>\n
5. \u00bfQu\u00e9 es una family office multifamiliar?<\/h2>\n
La diferencia principal entre una family office unifamiliar y una multifamiliar es que la multifamiliar trabaja para varias familias (pueden ser desde unas cuantas hasta m\u00e1s de 100) y, adem\u00e1s, casi siempre se gestiona como una empresa independiente. Si los costos de una family office unifamiliar<\/a> le parecen demasiado altos, deber\u00eda pensar en utilizar una multifamiliar. M\u00e1s informaci\u00f3n sobre las family offices multifamiliares aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n
Algunas de las family offices unifamiliares llegan a transformarse en family offices multifamiliares. En muchos casos, dicha transformaci\u00f3n es motivada por los costos. Algunas familias piensan que esa evoluci\u00f3n es una continuaci\u00f3n l\u00f3gica desde el punto de vista empresarial. <\/a><\/p>\n
6. Nuestros servicios de asesor\u00eda para family offices unifamiliares<\/h2>\n
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Establecer una family office unifamiliar es un asunto complejo y muy f\u00e1cilmente se comenten errores al principio. Caputo & Partners forma parte de un selecto grupo de expertos que asiste a familias de todo el mundo con una orientaci\u00f3n profesional estructurada y personalizada, para establecer la family office unifamiliar m\u00e1s adecuada para cada familia.<\/p>\n
- La family office virtual<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
- Categor\u00edas de family offices unifamiliares<\/a>\n
- \u00bfQu\u00e9 hace una family office unifamiliar?<\/a>\n
- Una family office unifamiliar<\/b> sirve a una sola familia.<\/li>\n<\/ul>\n