\u00bfPor qu\u00e9 establecer una family office unifamiliar?<\/h1>\n
Estas son las razones principales para establecer una family office unifamiliar:<\/p>\n
- \n
- obtener un control total<\/b><\/li>\n
- administrar profesionalmente su patrimonio<\/b><\/li>\n
- transferir<\/b> con \u00e9xito el patrimonio a la siguiente generaci\u00f3n<\/b><\/li>\n<\/ul>\n
Contin\u00fae leyendo o p\u00f3ngase en contacto con nosotros ahora mismo para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n<\/b> sobre el dise\u00f1o de una family office unifamiliar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Contenido:<\/b><\/p>\n
- \n
- Diferentes familias, diferentes objetivos<\/a><\/li>\n
- Ocho razones para una family office unifamiliar<\/a>\n
- \n
- Preservar la herencia familiar<\/li>\n
- Controlar, coordinar y consolidar todos los activos de la familia<\/li>\n
- Implementar un enfoque institucional para el patrimonio familiar<\/li>\n
- Transformar un enfoque de inversi\u00f3n privada en un enfoque institucional<\/li>\n
- Preservar la riqueza familiar de generaci\u00f3n en generaci\u00f3n<\/li>\n
- Salvaguardar la privacidad de los integrantes de la familia<\/li>\n
- Proteger el patrimonio y dar estabilidad a los integrantes de la familia<\/li>\n
- Otras razones particulares<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n
- Nuestros servicios de asesor\u00eda para una family office unifamiliar<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Diferentes familias, diferentes objetivos<\/h2>\n
Cada familia que decide crear una family office unifamiliar, lleg\u00f3 a su decisi\u00f3n desde un punto de partida diferente. Algunas familias ya tienen una family office incorporada y la transforman en una family office independiente. Otras acaban de vender el negocio familiar o de ofrecer acciones al p\u00fablico, o simplemente generaron una gran liquidez en su negocio con el paso del tiempo y desean invertir por separado. Nuevamente, otras est\u00e1n m\u00e1s interesadas en las generaciones siguientes o en mejorar el control de sus activos.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d Cuando veas una family office,
\nsolamente habr\u00e1s visto una de ellas \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>Aunque cada familia tiene una perspectiva diferente para crear su family office unifamiliar, el impulso detr\u00e1s de ella, su \u00abporqu\u00e9\u00bb, puede ser similar al de otras.<\/p>\n
A continuaci\u00f3n, enumeramos algunos de los motivos por los que las familias deciden establecer una family office unifamiliar. Cada familia es \u00fanica; para algunas, el motivo puede ser uno solo; otras, tienen una combinaci\u00f3n de motivos o una raz\u00f3n completamente distinta. De cualquier manera, una family office unifamiliar debe aportar un valor agregado a la familia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div>Ocho razones para tener una family office unifamiliar<\/h2>\n
Preservar la herencia familiar<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/fishing_250.jpg\")
Mantener el legado que el patriarca o matriarca de la familia o los fundadores de la empresa familiar lograron construir, es una de las principales razones por las que se piensa en crear una family office unifamiliar (la funci\u00f3n del legado<\/b>). En este punto, no solo hablamos de la preservaci\u00f3n del patrimonio en s\u00ed \u2014que podr\u00eda haber cambiado a generaciones\u2014 sino tambi\u00e9n sobre el enfoque y filosof\u00eda del \u00e9xito del patriarca o matriarca en relaci\u00f3n con el patrimonio, los valores y la estrategia del negocio familiar. Esto tambi\u00e9n puede denominarse la herencia empresarial, humana, intelectual y social del patriarca o matriarca: c\u00f3mo preservar sus valores y actitud para las generaciones venideras.<\/p>\nCon frecuencia es el creador del patrimonio de la primera generaci\u00f3n quien comienza a pensar en una estrategia de family office para controlar, salvaguardar e inclusive aumentar el patrimonio para la siguiente generaci\u00f3n o generaciones.<\/p>\n
En el caso de que sea la segunda generaci\u00f3n (o la siguiente) la que d\u00e9 este paso, lo hace a menudo por respeto al creador del patrimonio, ya que desea preservar sus valores y salvaguardar las tradiciones familiares: el beneficio econ\u00f3mico no es lo primordial.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d Padre empresario, hijo millonario, nieto pordiosero \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Sin embargo, tambi\u00e9n puede darse el caso de que la generaci\u00f3n siguiente considere que el creador original del patrimonio tuvo \u00e9xito, pero quiz\u00e1s tom\u00f3 decisiones financieras demasiado arriesgadas, por lo que se quiere implementar un enfoque m\u00e1s sistem\u00e1tico. No es raro que el deseo de la segunda generaci\u00f3n de preservar los valores familiares vaya emparejado con un enfoque relativamente conservador sobre las inversiones, con el fin de preservar la fortuna familiar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Controlar, coordinar y consolidar todos los activos de la familia<\/h3>\n
Para algunas familias con intereses internacionales que deciden establecer una family office unifamiliar, su decisi\u00f3n la origin\u00f3 el haber perdido el control y la supervisi\u00f3n de sus numerosos activos (la funci\u00f3n de la supervisi\u00f3n<\/b>).<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/work_250.jpg\")
Cuanto m\u00e1s acaudalada se vuelve una familia, m\u00e1s activos suele poseer y m\u00e1s se extienden estos por todo el mundo. Es l\u00f3gico pensar en m\u00e1s negocios y nuevas participaciones en todo el mundo y en segundos hogares (terceros, cuartos, etc.) distribuidos en varios pa\u00edses. La familia tambi\u00e9n puede tener activos trofeo<\/a>, como aeronaves privadas, yates, autos cl\u00e1sicos, obras de arte y joyas.<\/p>\nAdem\u00e1s de eso, est\u00e1n todas las inversiones privadas, las cuentas bancarias de los integrantes de la familia en numerosos bancos y en distintas jurisdicciones, capitales de riesgo, coinversiones e inmuebles comerciales. El solo seguimiento para salvaguardar todos estos activos es un trabajo en s\u00ed mismo. Cuando se trata de varias generaciones que tienen distintos tipos de activos, puede ser un factor que complique a\u00fan m\u00e1s el panorama.<\/p>\n
La totalidad de estos activos frecuentemente es detentada empleando varias organizaciones<\/a>, tales como empresas, fideicomisos y fundaciones. Establecer, administrar y mantener tales estructuras puede resultar muy complicado y gravoso; por no mencionar todo el trabajo legal, tributario y de cumplimiento con las leyes relacionado con este tipo de organizaciones.<\/p>\n
La tarea de la family office unifamiliar es documentar, controlar, administrar y consolidar todos los activos, para garantizar que la titularidad est\u00e9 bien documentada legalmente, que todos los activos est\u00e9n estructurados y que cumplan con la legislaci\u00f3n tributaria e internacional. El personal de la family office debe realizar operaciones y coordinar abogados externos y asesores fiscales en varios pa\u00edses.<\/p>\n
El solo hecho de garantizar que la familia y sus activos est\u00e9n debidamente asegurados<\/a> puede ser una tarea dif\u00edcil en s\u00ed misma. En \u00faltima instancia, la family office se convierte en un centro de contacto para todos los integrantes de la familia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Implementar un enfoque institucional del patrimonio familiar<\/h3>\n
Cuando el objetivo de una familia es preservar su patrimonio a lo largo de varias generaciones, estamos firmemente convencidos de que solo es posible si se establece un enfoque institucional. La riqueza privada de la familia debe manejarse como si fuera un negocio<\/b>.<\/p>\n
Preservar la riqueza de una familia es un trabajo, una empresa en s\u00ed. Este enfoque es una necesidad absoluta y no est\u00e1 relacionado con el volumen del patrimonio familiar. Esto es aplicable a todas las familias que deseen conservar su fortuna, independientemente de su tama\u00f1o.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d La riqueza privada de la familia deber\u00eda manejarse como si fuera un negocio \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
En la pr\u00e1ctica, para lograr este objetivo, hemos visto que cada vez m\u00e1s empresas familiares est\u00e1n implementando reglas para el llamado gobierno de la familia<\/a>, pero la mayor\u00eda sigue careciendo de una estrategia que tenga en cuenta todo su patrimonio. Una vez que la empresa familiar ha sido vendida, genera ganancias considerables o alguien hereda una cantidad importante de activos susceptibles de ser invertidos, vemos que, por lo general, no se implementa un enfoque institucional para el patrimonio de la familia o se olvida r\u00e1pidamente.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
A menudo, algunos activos y actividades importantes quedan excluidos de este enfoque, cuando no debieran estarlo. Los poseedores de patrimonio frecuentemente est\u00e1n menos interesados o menos relacionados con sus bienes privados que con sus activos comerciales.<\/p>\n
Crear una family office unifamiliar<\/a> es una forma de tratar el patrimonio de la familia de una manera institucional, con una estructura y objetivos establecidos, tanto para los propietarios como para todos los integrantes de la familia afectados (la funci\u00f3n de gobierno<\/b>). Tambi\u00e9n significa que los integrantes de la familia se comprometen a administrar colectivamente la mayor parte de sus activos, si no todos. Esto puede ayudar a definir el objetivo de todos los part\u00edcipes, crear una visi\u00f3n de futuro y clarificar las responsabilidades de cada uno, contribuyendo as\u00ed a la preservaci\u00f3n de los activos y a la cohesi\u00f3n familiar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Transformar un enfoque de inversi\u00f3n privada en un enfoque institucional<\/h3>\n
La tarea principal de una family office unifamiliar es, en la mayor\u00eda de los casos, el manejo de las inversiones y la profesionalizaci\u00f3n de la inversi\u00f3n (la funci\u00f3n de la inversi\u00f3n<\/b>). Tambi\u00e9n prevemos que, en el futuro, la administraci\u00f3n de las inversiones siga siendo la actividad principal de la mayor\u00eda de las family offices.<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/coins_250.jpg\")
El establecimiento de una family office unifamiliar o una oficina de inversi\u00f3n privada permite a una familia pudiente implementar un enfoque de inversi\u00f3n institucionalizado e independiente, en lugar de actuar como inversores privados. La familia contrata a sus propios expertos financieros \u2014que est\u00e1n completamente de su parte\u2014 para que la orienten objetivamente sobre la colocaci\u00f3n estrat\u00e9gica de activos, c\u00f3mo hacer inversiones globales y sobre los honorarios y comisiones que cobran los administradores de activos y los bancos.<\/p>\nEl m\u00e9todo de inversi\u00f3n de la familia puede modificarse, en la mayor\u00eda de los casos, para pasar de las inversiones en casos especiales a un tipo de inversi\u00f3n profesional, sistem\u00e1tica, formalizada y personalizada. Esto dar\u00e1 como resultado un mayor rendimiento de las inversiones, menores costos y un manejo profesional de los riesgos<\/b>. La family office puede incluso evolucionar hasta convertirse en una empresa de inversi\u00f3n altamente emprendedora y entonces la siguiente generaci\u00f3n podr\u00eda decidir cambiar a inversiones de impacto.<\/p>\n
Al decidir invertir de manera colectiva, la familia crea autom\u00e1ticamente un poder de fijaci\u00f3n de precios debido a las econom\u00edas de escala, lo que reduce los costos generales de las inversiones y abre posibilidades de invertir en tipos alternativos (institucionales) de inversi\u00f3n e inversiones sofisticadas.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Preservar la riqueza familiar entre generaciones<\/h3>\n
Para la mayor\u00eda de las familias, preservar el patrimonio familiar durante varias generaciones es un objetivo muy importante \u2014si no el m\u00e1s importante\u2014 pero la historia y las estad\u00edsticas muestran claramente que no todas las familias lo logran (la funci\u00f3n de la sucesi\u00f3n<\/b>). En la segunda generaci\u00f3n, un 60% de las familias habr\u00e1n perdido su patrimonio, y casi el 90% lo habr\u00e1 perdido durante la tercera generaci\u00f3n.<\/p>\n
A fin de preservar su patrimonio, la familia puede crear una family office unifamiliar para asistirles en una gran variedad de tareas, tales como redactar las reglas de gobierno de la familia para su empresa, implementar una adecuada administraci\u00f3n de riesgos, presupuestar, proyectar el flujo de efectivo, supervisar e informar de todos los activos y su rendimiento, y establecer la planificaci\u00f3n del patrimonio y de los bienes sucesorios. Es muy importante educar y guiar a la siguiente generaci\u00f3n en cuanto al patrimonio, para aumentar la conciencia financiera y fiscal de esa generaci\u00f3n; es decir, deben convertirse en administradores responsables del patrimonio familiar.<\/p>\n
Esta combinaci\u00f3n de servicios y medidas<\/a> se implementa con el \u00fanico objetivo de preservar y hacer crecer el patrimonio familiar con el paso de las generaciones, mientras la family office desempe\u00f1a el papel de coordinadora. La family office ayuda a que haya continuidad cuando cambian las generaciones; se tienen reglas claramente establecidas.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Salvaguardar la privacidad de los integrantes de la familia<\/h3>\n
Las familias acaudaladas valoran mucho su privacidad. La configuraci\u00f3n de una family office unifamiliar contribuye a mantener un sentido de privacidad (la funci\u00f3n de la privacidad<\/b>) hasta cierto punto. Una vez que la family office unifamiliar se hace cargo de una serie de tareas de los integrantes de la familia y los representa en el mundo exterior, su privacidad se ve beneficiada.<\/p>\n
El hecho de que los integrantes de la familia dejen de ser el contacto principal para todo tipo de decisiones de inversi\u00f3n representa un alivio para el grupo familiar. En la mayor\u00eda de los casos, la family office se convierte en el confidente de la familia. Por ese motivo, la funci\u00f3n de la privacidad se denomina, a menudo, la funci\u00f3n de \u00abguardi\u00e1n\u00bb.<\/p>\n
La privacidad de la familia se ve incrementada a\u00fan m\u00e1s cuando los integrantes de la familia ya no tienen activos bajo su custodia personal, tales como segundas residencias, yates y cuentas bancarias, sino que es la family office la que administra dichos activos y los estructura adecuadamente.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Proteger el patrimonio y la estabilidad de los integrantes de la familia<\/h3>\n
En algunas partes del mundo, si no en la mayor\u00eda, una funci\u00f3n importante de la family office unifamiliar es proteger a la familia y su patrimonio: salvaguardar a los integrantes de la familia y sus bienes en caso de inestabilidad pol\u00edtica, econ\u00f3mica, geogr\u00e1fica o religiosa (la funci\u00f3n del manejo de riesgos<\/b>).<\/p>\n
El manejo de riesgos tiene muchas facetas a considerar:<\/p>\n
- \n
- distribuir los activos en varias jurisdicciones<\/li>\n
- utilizar solamente bancos custodios seguros y bien capitalizados<\/a><\/li>\n
- adquirir segundas residencias en el extranjero para los integrantes de la familia<\/li>\n
- solicitar permisos de residencia<\/a> y segundas ciudadan\u00edas en pa\u00edses extranjeros<\/li>\n
- organizar una cobertura de seguros adecuada (como seguros de secuestro y rescate)<\/li>\n
- supervisar la actividad de los integrantes m\u00e1s j\u00f3venes de la familia en las redes sociales.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Otras razones<\/h3>\n
Como cada familia es \u00fanica, cada una tiene sus propias razones para establecer una family office unifamiliar. Con frecuencia se da el caso de una combinaci\u00f3n de las razones ya enumeradas, pero tambi\u00e9n puede haber otros motivos, todos ellos plausibles. La family office unifamiliar debe aportar valor a la familia, tener sentido en lo financiero<\/a> y ser implementada profesionalmente<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Nuestros servicios de asesor\u00eda para una family office unifamiliar<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
En resumen, hemos visto una selecci\u00f3n de las razones que las familias tienen para establecer una family office unifamiliar u oficina privada para administrar su patrimonio. Definir lo que la familia desea obtener y poner en marcha los procesos necesarios para convertir los deseos en realidad supone un reto considerable para la mayor\u00eda de las familias que se lo plantean. Seguir un proceso sistem\u00e1tico es absolutamente necesario<\/b>. Lamentablemente, esto no ocurre en la mayor\u00eda de los casos.<\/p>\nCaputo & Partners es una de las muy contadas oficinas especializadas que ofrecen orientaci\u00f3n personalizada a familias de todo el mundo para resolver los complejos problemas que implica crear una family office unifamiliar. En nuestra p\u00e1gina C\u00f3mo establecer una family office unifamiliar<\/a> encontrar\u00e1 m\u00e1s informaci\u00f3n acerca de este proceso y nuestra asesor\u00eda profesional.<\/p>\n
\u00bfEst\u00e1 pensando en establecer una family office y quiere saber c\u00f3mo hacerlo? Nosotros podemos asistirle. Quiz\u00e1s tenga preguntas sobre las ventajas y desventajas de una family office unifamiliar, o ya empez\u00f3 el proceso y ha encontrado problemas para configurarla. Solo p\u00f3ngase en contacto por tel\u00e9fono o por correo electr\u00f3nico. Nos dar\u00e1 mucho gusto poder asistirle.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":33402,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[],"class_list":["post-33424","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33424","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33424"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33424\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33434,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33424\/revisions\/33434"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33402"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33424"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=33424"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Ocho razones para una family office unifamiliar<\/a>\n
- administrar profesionalmente su patrimonio<\/b><\/li>\n