Establecimiento de una family office unifamiliar<\/h1>\n
Cada vez m\u00e1s familias adineradas entretienen la idea de crear su family office unifamiliar, pero establecerla no es f\u00e1cil, en realidad. \u00bfPor d\u00f3nde comenzar? \u00bfQu\u00e9 necesita organizar? \u00bfNecesita redactar un plan de negocios para la family office? \u00bfExiste una estructura \u00f3ptima para una family office? \u00bfQu\u00e9 patrimonio necesita tener para crear una family office? \u00bfSer\u00eda una mejor soluci\u00f3n utilizar una family office multifamiliar?<\/p>\n
En la mayor\u00eda de los pa\u00edses, es dif\u00edcil encontrar orientaci\u00f3n profesional sobre un asunto tan complejo; incluso en las jurisdicciones m\u00e1s desarrolladas resulta dif\u00edcil obtener una asesor\u00eda integral. Como introducci\u00f3n al tema, describimos a continuaci\u00f3n nuestro proceso de asesor\u00eda para crear su propia oficina, \u00abDoce pasos necesarios para establecer una family office unifamiliar\u00bb<\/b>. Como su administrador de proyecto, trabajaremos codo a codo con usted para implementar los m\u00f3dulos necesarios y ayudarle a establecer su family office unifamiliar personalizada.<\/p>\n
Contin\u00fae leyendo o p\u00f3ngase en contacto con nosotros para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n<\/b> sobre la forma de crear una family office unifamiliar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Contenido:<\/b><\/p>\n Cada familia es \u00fanica y por ello cada family office unifamiliar ser\u00e1 tambi\u00e9n \u00fanica. Sin embargo, el proceso que cada familia debe seguir para crear una family office no es diferente. Existen muchos elementos similares en casi todas las family offices unifamiliares, ya que las familias con un patrimonio importante hacen frente a desaf\u00edos<\/a> muy similares.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u275d Nuestro proceso de asesor\u00eda en family offices refleja las mejores pr\u00e1cticas globales \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div> Las familias que est\u00e9n pensando en iniciar una family office unifamiliar deben entender que este tipo de oficina es un negocio en s\u00ed y, por lo tanto, debe ser creada y manejada como tal. Las family offices que no fueron establecidas profesionalmente desde el inicio, a menudo dejan de funcionar despu\u00e9s de alg\u00fan tiempo.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> La familia debe deliberar sobre cada paso estrat\u00e9gico y tomar las decisiones de forma conjunta, para obtener as\u00ed los resultados de una correcta personalizaci\u00f3n. En la pr\u00e1ctica, lo que hace que las cosas salgan mal, es carecer de un proceso sistem\u00e1tico y de un enfoque estructurado. As\u00ed que, el proceso es casi el mismo para cada familia, pero el resultado ser\u00e1 \u00fanico. El proceso es muy comparable al de constituir una nueva empresa comercial familiar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Primero, una recomendaci\u00f3n antes de comenzar el proceso. Si su objetivo no es crear una family office excepcional, quiz\u00e1s deba simplemente seguir trabajando con asesores externos o emplear los servicios de una family office multifamiliar<\/a>; nosotros podemos ayudarle tambi\u00e9n a seleccionar la family office multifamiliar m\u00e1s adecuada para sus necesidades.<\/p>\n Caputo & Partners ha desarrollado un proceso integral de asesor\u00eda, que refleja las mejores pr\u00e1cticas globales, para ayudar a las familias acaudaladas de todo el mundo a crear su family office unifamiliar. Nuestro proceso est\u00e1 dividido en 12 m\u00f3dulos espec\u00edficos para garantizar que se siga un enfoque estructurado.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Para establecer su family office unifamiliar lo mejor es comenzar por redactar el acta de la family office<\/b> o escritura constitutiva. Este documento debe contener los objetivos de la oficina que fueron acordados por todos los parientes que participan en ella.Esta acta de la family office unifamiliar tambi\u00e9n ser\u00e1 parte integral del gobierno general de la familia.<\/p>\n Es importante involucrar a los integrantes de la familia, por ejemplo, en la estructura directiva de la family office unifamiliar, y debe hacerse en una etapa relativamente temprana. \u00bfEstar\u00e1 involucrado alg\u00fan miembro de la familia en la operaci\u00f3n de la family office?<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 activos familiares ser\u00e1n objeto de gesti\u00f3n de la family office y cu\u00e1les no? \u00bfQu\u00e9 activos deben ser manejados por la familia directamente (como la empresa familiar quiz\u00e1s)?<\/p>\n Cada familia debe decidir qu\u00e9 servicios<\/a> le proporcionar\u00e1 la family office. Aunque en la mayor\u00eda de las family offices unifamiliares la gesti\u00f3n de inversiones es el servicio principal, no necesariamente es el caso en todas ellas.<\/p>\n Cada family office unifamiliar necesita de un l\u00edder, su director ejecutivo (CEO<\/abbr>, en ingl\u00e9s) de la family office. Contratar a un director ejecutivo para la family office unifamiliar podr\u00eda ser extremadamente dif\u00edcil. (M\u00e1s informaci\u00f3n en la secci\u00f3n Errores comunes<\/a>.)<\/p>\n Se debe redactar el plan de negocios de la family office unifamiliar. Un plan de negocios es indispensable para dotar de una estructura a la family office durante el proceso de su creaci\u00f3n.<\/p>\n El establecimiento de este tipo de oficina comienza con elaborar un presupuesto proforma. La family office necesita desarrollarse con el tiempo partiendo de un presupuesto proforma, hasta llegar a un presupuesto anual formal.<\/p>\n Se debe hacer un an\u00e1lisis para seleccionar la jurisdicci\u00f3n m\u00e1s adecuada para establecer y manejar la family office. La ubicaci\u00f3n debe adaptarse a las circunstancias de los integrantes de la familia (los clientes de la family office), pero ese no es el \u00fanico elemento que se debe tener en cuenta.<\/p>\n La ubicaci\u00f3n de una family office unifamiliar y su estructura legal van de la mano. La estructura legal de la family office debe adaptarse a la jurisdicci\u00f3n. Otro elemento importante que debe definirse es c\u00f3mo se financiar\u00e1n las actividades de la family office.<\/p>\n Contratar y conservar al personal de una family office puede ser una tarea muy exigente. El personal es por lo general el elemento de costos<\/a> m\u00e1s grande de la family office. Cada family office unifamiliar debe determinar la cantidad necesaria de personas y sus funciones en relaci\u00f3n con los servicios que la family office brindar\u00e1.<\/p>\n Aunque no es el tema m\u00e1s relevante, ser\u00e1 necesario organizar el espacio de las oficinas y todo el material necesario, como las computadoras. Tambi\u00e9n se debe pensar en c\u00f3mo funcionar\u00e1 esta oficina en la pr\u00e1ctica.<\/p>\n Hoy en d\u00eda el aspecto tecnol\u00f3gico de una family office no debe subestimarse. El funcionamiento de una family office sin las aplicaciones inform\u00e1ticas adecuadas ser\u00eda imposible. Los programas inform\u00e1ticos pueden ser adquiridos o subcontratados.<\/p>\n Tanto el control<\/b> como la gesti\u00f3n de riesgos<\/b> son elementos extremadamente importantes en el funcionamiento de una family office. Debido a su importancia, no los consideramos como fases separadas, sino que, al trabajar con nosotros, los encontrar\u00e1 integrados en casi todos nuestros m\u00f3dulos. Al final de esta p\u00e1gina encontrar\u00e1 m\u00e1s informaci\u00f3n sobre el modo en que llevamos a cabo nuestra asistencia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Con la excepci\u00f3n de definir el objetivo de la family office \u2014establecer un marco de gobierno de la family office s\u00f3lido y adecuado desde el principio evitar\u00e1 problemas graves en el futuro\u2014 la mayor\u00eda de los aspectos deben ser abordados con anticipaci\u00f3n y ejecutarse simult\u00e1neamente. Esto puede convertir todo el proceso en algo muy complejo. Caputo & Partners ha acumulado bastante experiencia y le ofrece una orientaci\u00f3n y recomendaciones comprensibles. Nuestro papel es de gestores de su proyecto y compa\u00f1eros de trabajo; juntos hacemos las cosas.<\/p>\n Del mismo modo que un negocio familiar evoluciona con el paso de los a\u00f1os, una family office debe pasar tambi\u00e9n por ciertas etapas de desarrollo. Se debe comprender y aceptar que es casi imposible crear una family office unifamiliar completamente equipada y totalmente funcional en poco tiempo. En su lugar, se debe construir una base s\u00f3lida y desarrollarla y ampliarla poco a poco.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> En la pr\u00e1ctica hemos notado que es bastante dif\u00edcil para las familias abordar el asunto con una perspectiva profesional. A continuaci\u00f3n, mencionamos algunos de los errores que se cometen con frecuencia. <\/a><\/p>\n En lugar de definir el objetivo de la family office, preparar un primer plan de negocios, un presupuesto preliminar y un primer marco normativo, las familias tienden a abordar cada uno de estos elementos seg\u00fan se presente la necesidad. O bien los siguen analizando y discutiendo sin llegar a comprometerse. Una de las razones para esto es que las familias simplemente se comportan de manera distinta cuando se trata de su patrimonio privado que cuando se trata de sus negocios.<\/p>\n Constituir una family office no es algo \u00abde inter\u00e9s para poseer\u00bb, no es un entretenimiento, ni un \u00abvamos a ver qu\u00e9 pasa\u00bb. Una family office unifamiliar es todo un negocio en s\u00ed mismo, y debe ser creada y administrada de manera profesional. De lo contrario, el fracaso est\u00e1 garantizado. El proceso de constituci\u00f3n es bastante complejo. Es aconsejable emplear a un gestor de proyecto como Caputo & Partners durante el proceso. <\/a><\/p>\n Otro error com\u00fan es nombrar inmediatamente a un exempleado o exbanquero de la familia, u otro asesor de confianza (como su abogado), para que trabaje como director ejecutivo o director de inversiones de la family office, y asignarle la tarea de crear la oficina. Aunque se tenga mucha confianza en esta persona en general, el hecho es que la mayor\u00eda no tiene experiencia en la constituci\u00f3n y manejo de una family office unifamiliar.<\/p>\n Las probabilidades de que ustedes, como familia, sepan con certeza qui\u00e9n ser\u00eda la mejor persona para el puesto \u2014y por ello, dejen de considerar a otros candidatos\u2014 son muy pocas, estad\u00edsticamente. Uno nunca actuar\u00eda de esa manera para asignar los puestos importantes en el negocio familiar, pero, cuando una familia establece una family office unifamiliar, hemos visto que, con frecuencia, cometen este error. <\/a><\/p>\n Una family office unifamiliar no es una estructura est\u00e1tica sino din\u00e1mica. Esto a menudo se olvida. Las familias evolucionan y, una vez que ha creado una family office, esta debe crecer, adaptarse y evolucionar conforme a las necesidades y deseos de los integrantes de la familia, y de las cambiantes circunstancias externas.<\/p>\n Asegurarse de que la family office se adapte a los cambios y siga siendo efectiva puede ser extremadamente dif\u00edcil. Esto es as\u00ed especialmente cuando ocurre una transici\u00f3n o la nueva generaci\u00f3n empieza a participar activamente. El personal de la family office y los integrantes de la familia deben planificar y regular cuidadosamente su constante transformaci\u00f3n, de lo contrario se corre el riesgo de perder la conexi\u00f3n con la siguiente generaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Hemos desarrollado \u00abm\u00f3dulos\u00bb integrales para los 12 pasos descritos anteriormente, para poder asistirle y guiarle, paso a paso, durante el arduo proceso de establecer su family office unifamiliar. Nuestros m\u00f3dulos no solo reflejan las mejores pr\u00e1cticas globales, sino que fueron desarrollados con la atenci\u00f3n puesta en gu\u00edas pr\u00e1cticas y asesoramiento f\u00e1cil de entender. Como verdaderos administradores de proyectos, le guiaremos paso a paso en todo el proceso.<\/p>\n Le invitamos a ponerse en contacto con nosotros si est\u00e1 pensando en establecer una family office unifamiliar, o bien si encuentra dificultades para llevarla al nivel operativo adecuado. Tambi\u00e9n puede darse el caso de que tenga dificultades con una family office ya existente.<\/p>\n Cualquiera que sea la situaci\u00f3n, siempre estaremos deseosos y dispuestos a ayudarle y a analizar sus circunstancias particulares.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":33402,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[],"class_list":["post-33437","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33437","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33437"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33437\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33446,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33437\/revisions\/33446"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33402"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33437"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=33437"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
\n
Cada family office es \u00fanica (en cierta medida)<\/h2>\n
\n
Doce pasos para configurar una family office unifamiliar<\/h2>\n
A continuaci\u00f3n, encontrar\u00e1 una breve descripci\u00f3n de estos 12 pasos.<\/h3>\n
El objetivo de la family office<\/h4>\n
Participaci\u00f3n de la familia<\/h4>\n
Los activos administrados por la family office<\/h4>\n
Los servicios que ofrecer\u00e1 la family office<\/h4>\n
Estructura directiva de la family office<\/h4>\n
Elaboraci\u00f3n del plan de negocios de la family office<\/h4>\n
Presupuesto y costos de la family office unifamiliar<\/h4>\n
La jurisdicci\u00f3n de la family office<\/h4>\n
La estructura de la family office<\/h4>\n
Contrataci\u00f3n de personal para la family office<\/h4>\n
Infraestructura (operativa)<\/h4>\n
Tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n, programas especializados y seguridad cibern\u00e9tica<\/h4>\n
Dar el primer paso<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/chess_250.jpg\")
Dar el primer paso para dise\u00f1ar una family office es, en una palabra, dif\u00edcil. El proceso por el que debe transitar la familia se puede comparar con jugar al ajedrez en varios tableros al mismo tiempo.<\/p>\nErrores comunes<\/h2>\n
Un proceso profesional<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/sign_230.jpg\")
Es muy arriesgado que este enfoque persista durante el desarrollo de la family office y al aumentar su complejidad, cuando se incorporan otras generaciones. Una family office que no est\u00e9 correctamente gobernada no funcionar\u00e1 de manera efectiva.<\/p>\nContrataci\u00f3n del personal para la family office<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/staff_250.jpg\")
No contar con un procedimiento de contrataci\u00f3n adecuado para estos cargos tan importantes, ser\u00eda un grave error. No estamos sugiriendo que no contrate a personas como las mencionadas anteriormente, sino que es recomendable tener varios candidatos y que todos ellos sean comparados entre s\u00ed y evaluados profesionalmente.<\/p>\nEl cambio es la \u00fanica constante<\/h3>\n
Nuestros servicios de asesor\u00eda para una family office unifamiliar<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
Caputo & Partners es una de las contadas empresas de asesor\u00eda globales que puede asistirle con orientaci\u00f3n profesional especializada y acompa\u00f1amiento para crear su family office unifamiliar personalizada o una oficina de inversi\u00f3n privada.<\/p>\n