Costos de una family office unifamiliar<\/h1>\n
\u00bfCu\u00e1les son los costos de una family office unifamiliar? \u00bfCu\u00e1nto se necesita para establecer una family office? Estas preguntas son hechas frecuentemente, pero no es f\u00e1cil contestarlas.<\/p>\n
De hecho, no a todas las familias les preocupan los costos de una family office unifamiliar<\/b>, algunas la establecen precisamente para controlar y ahorrar costos<\/b>.<\/p>\n
Contin\u00fae leyendo o p\u00f3ngase en contacto ahora con nosotros para conocer m\u00e1s sobre los costos de establecer y manejar una family office unifamiliar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Contenido:<\/b><\/p>\n Esta pregunta la hacen las familias cuando quieren conocer los costos involucrados, pero es dif\u00edcil responderla en pocas palabras. Es comparable a la pregunta \u00ab\u00bfcu\u00e1nto dinero necesito tener para comprar un autom\u00f3vil?\u00bb Para contestarla, la mayor\u00eda de las personas har\u00eda preguntas previas como \u00bfqu\u00e9 tipo de autom\u00f3vil, qu\u00e9 marca, para qu\u00e9 necesitas el autom\u00f3vil?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u275d Su family office ser\u00e1 lo que usted quiera que sea \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div> La situaci\u00f3n es bastante similar, existen muchos tipos y estilos de family offices unifamiliares y todas tienen precios muy distintos. \u00bfCu\u00e1l es la magnitud y complejidad de su patrimonio? \u00bfDesea configurar una family office unifamiliar b\u00e1sica o una m\u00e1s grande y completa? \u00bfQu\u00e9 tama\u00f1o tiene su familia?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u00bfCu\u00e1ntas generaciones participar\u00e1n? \u00bfQu\u00e9 servicios espec\u00edficos proporcionar\u00e1 la oficina? \u00bfDesea subcontratar la mayor\u00eda de las actividades o piensa tener todo lo que necesita dentro de la empresa? \u00bfLos activos familiares est\u00e1n colocados en muchos lugares distintos? \u00bfCu\u00e1ntas entidades controla la familia?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> En el pasado, solo los propietarios de miles de millones pensaban en crear una family office unifamiliar; hoy en d\u00eda, las familias que poseen alrededor de 100 millones de d\u00f3lares piensan en hacerlo.<\/p>\n No estamos convencidos de que exista un m\u00ednimo patrimonial fijo para crear una family office unifamiliar, pero es aconsejable que en el patrimonio de la familia haya, por lo menos, unos cien millones de d\u00f3lares en activos susceptibles de inversi\u00f3n para considerar el establecimiento de una family office unifamiliar.<\/p>\n Las dos razones principales para fijar este umbral son<\/p>\n Est\u00e1 claro que, cuanto m\u00e1s acaudalada sea una familia menos obst\u00e1culos representan los costos de una family office unifamiliar. Pero, incluso para las familias que tienen un patrimonio m\u00e1s grande, los costos deber\u00e1n ser razonables. No obstante, y dejando a un lado los costos, algunas familias pueden tambi\u00e9n sentir que no est\u00e1n suficientemente bien atendidas por sus actuales administradores patrimoniales y no encuentran otra alternativa que crear su propia family office unifamiliar.<\/p>\n Aunque es posible comenzar con un patrimonio menor, en la mayor\u00eda de los casos las family offices unifamiliares las constituyen familias con unos activos totales de, por lo menos, varios cientos de millones de d\u00f3lares. O bien la familia posee un patrimonio altamente complejo; por ejemplo, que sea una combinaci\u00f3n de empresas, inmuebles, capitales privados e inversiones rentables. O bien quieren invertir de manera activa y emprendedora.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Si se consideran los costos de un peque\u00f1o equipo formado por uno o dos especialistas en inversiones, un contable, un abogado fiscalista y un par de asistentes trabajando exclusivamente para usted y su familia, es evidente que se necesita una cantidad importante de dinero para manejar una family office unifamiliar. Un equipo como ese, que tendr\u00eda que contratar usted mismo<\/a> (todo un reto en s\u00ed mismo), es el m\u00ednimo necesario para operar una verdadera family office unifamiliar, que no funcione solamente como un mero administrador.<\/p>\n Si se consideran por separado los gastos en las distintas \u00e1reas de actividad, los costos asociados a la inversi\u00f3n son, por mucho, el mayor componente de costos en la mayor\u00eda de las family offices unifamiliares. Aqu\u00ed normalmente se incluyen los costos del personal para inversiones internas, inversiones en tecnolog\u00eda, gesti\u00f3n de la inversi\u00f3n externa y las comisiones de custodia.<\/p>\n El objetivo anual de costos operativos totales de una family office unifamiliar<\/b> debe ubicarse entre 0.75% y 1.5% del patrimonio total de la familia. En este porcentaje se incluyen los costos de los proveedores externos, como abogados, contadores, administradores de inversiones y bancos custodios. Cuanto mayor sea el patrimonio de una familia, mayor ser\u00e1 la reducci\u00f3n de este porcentaje y viceversa. <\/a><\/p>\n Como hemos mencionado en otras p\u00e1ginas de nuestro sitio web, cada familia es \u00fanica y la situaci\u00f3n y las necesidades de cada una son diferentes. Los costos resultantes pueden ser m\u00e1s altos o m\u00e1s bajos dependiendo de la complejidad de su patrimonio, de los objetivos espec\u00edficos que tengan usted y su familia, de los servicios que ser\u00e1n externalizados y de las generaciones que se ver\u00e1n involucradas.<\/p>\n Recuerde que las family offices evolucionan como lo hacen las familias y los negocios familiares. Dicha evoluci\u00f3n tambi\u00e9n afectar\u00e1 los costos, por lo que estos deber\u00e1n ser vigilados durante toda la existencia de la oficina.<\/p>\n La pregunta acerca de los costos de una family office unifamiliar se puede contestar solamente despu\u00e9s de haber fijado los objetivos de la familia<\/a> y de haber elaborado un plan de negocios inicial<\/a> para la family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> No a todas las familias con un patrimonio importante les preocupan los costos de una family office unifamiliar. Cada familia tiene costos considerables en la gesti\u00f3n de sus activos, necesidades y deseos; y, a menudo, no tiene el panorama completo de cu\u00e1nto est\u00e1n pagando realmente a todos sus asesores.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>\n
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\u00bfQu\u00e9 patrimonio necesito tener para crear una family office unifamiliar?<\/h2>\n
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No existe un m\u00ednimo patrimonial<\/h2>\n
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Una family office aporta grandes beneficios, pero si los costos operativos no est\u00e1n equilibrados con la rentabilidad de su patrimonio, este desaparecer\u00e1 lentamente en lugar de preservarlo y el desenlace ser\u00e1 el opuesto al que se pretend\u00eda obtener.<\/p>\nCostos operativos de una family office unifamiliar<\/h2>\n
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Para la mayor\u00eda de las family offices, el costo y compensaciones del personal es el componente de costos m\u00e1s alto (proporcionalmente) que puede llegar f\u00e1cilmente a 50-60% del desembolso total de la oficina. Al mismo tiempo, el personal es el activo m\u00e1s importante de la family office; por lo tanto, ser\u00eda imprudente tratar de ahorrar dinero en este apartado.<\/p>\nCada familia es \u00fanica<\/h3>\n
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Cuando una family office participa activamente en inversiones de capital privado, por ejemplo, los costos relacionados con la inversi\u00f3n pueden ser f\u00e1cilmente de un 0.5% a un 1% m\u00e1s altos, o quiz\u00e1s m\u00e1s. El rendimiento esperado es tambi\u00e9n mayor y es exactamente en ese equilibrio donde debe centrarse la atenci\u00f3n.<\/p>\nUna family office para ahorrar en costos<\/h2>\n
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Iniciar con \u00e9xito una family office unifamiliar consiste en encontrar el equilibrio correcto entre una configuraci\u00f3n operativa eficaz, el nivel adecuado de gesti\u00f3n de los riesgos y la implementaci\u00f3n del mejor gobierno familiar.<\/p>\n