Pourquoi \u00e9tablir un single-family office ?<\/h1>\n
Les principales raisons pour lesquelles une famille \u00e9tablit un single-family office sont les suivantes:<\/p>\n
- \n
- Contr\u00f4le complet<\/b><\/li>\n
- Gestion professionnelle du patrimoine<\/b><\/li>\n
- Transmission du patrimoine \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante<\/b><\/li>\n<\/ul>\n
Lisez la suite ou contactez-nous pour en savoir plus sur la fa\u00e7on de concevoir un single-family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Sommaire:<\/b><\/p>\n
- \n
- Diff\u00e9rentes familles, diff\u00e9rents objectifs<\/a><\/li>\n
- Huit raisons de cr\u00e9er un single-family office<\/a>\n
- \n
- Pr\u00e9server l\u2019h\u00e9ritage familial<\/li>\n
- Contr\u00f4ler, coordonner et consolider tous les biens familiaux<\/li>\n
- Etablir une approche institutionnelle de la gestion du patrimoine familial<\/li>\n
- Transformer une approche d\u2019investissement priv\u00e9 en approche institutionnelle<\/li>\n
- Pr\u00e9server le patrimoine familial de g\u00e9n\u00e9ration en g\u00e9n\u00e9ration<\/li>\n
- Prot\u00e9ger la vie priv\u00e9e des membres de la famille<\/li>\n
- Assurer la protection et la stabilit\u00e9 du patrimoine pour les membres de la famille<\/li>\n
- Autres raisons<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n
- Nos services de conseil en single-family office<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Diff\u00e9rentes familles, diff\u00e9rents objectifs<\/h2>\n
Les familles qui prennent la d\u00e9cision de cr\u00e9er un single-family office ont chacune leurs propres objectifs. Certaines disposent d\u00e9j\u00e0 d\u2019un family office int\u00e9gr\u00e9 et souhaitent le transformer en family office autonome. D\u2019autres viennent de vendre ou de cr\u00e9er leur entreprise familiale, ou leur entreprise a g\u00e9n\u00e9r\u00e9 beaucoup de liquidit\u00e9s au fil du temps, qu\u2019elles souhaitent investir s\u00e9par\u00e9ment. D\u2019autres encore pensent avant tout aux g\u00e9n\u00e9rations futures ou veulent mieux contr\u00f4ler leur patrimoine.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d <\/span>Lorsque vous avez vu un family office,
vous n\u2019en avez vu qu\u2019un parmi d\u2019autres \u275e<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>Bien que les familles abordent la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office sous des angles diff\u00e9rents, leurs motivations sont souvent similaires.<\/p>\n
Les principales raisons pour lesquelles des familles d\u00e9cident de cr\u00e9er un single-family office sont illustr\u00e9es ci-dessous. Chaque famille \u00e9tant unique, ces d\u00e9cisions peuvent \u00eatre fond\u00e9es sur une ou plusieurs des raisons \u00e9nonc\u00e9es, ou sur toute autre raison. Quoi qu\u2019il en soit, un single-family office devrait apporter une valeur ajout\u00e9e \u00e0 la famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div>Huit raisons de cr\u00e9er un single-family office:<\/h2>\n
Pr\u00e9server l\u2019h\u00e9ritage familial<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/fishing_250.jpg\")
La pr\u00e9servation de l\u2019h\u00e9ritage patriarcal ou matriarcal du patrimoine familial et du fondateur de l\u2019entreprise familiale est l\u2019une des principales raisons pour lesquelles un single-family office est envisag\u00e9 (fonction \u00abh\u00e9ritage\u00bb<\/b>). Ici, nous ne parlons pas seulement de la pr\u00e9servation du patrimoine (qui pourrait d\u00e9j\u00e0 avoir chang\u00e9 de g\u00e9n\u00e9ration), mais aussi de l\u2019approche et de la philosophie de son cr\u00e9ateur eu \u00e9gard au patrimoine familial, aux valeurs familiales et\/ou \u00e0 la strat\u00e9gie relative \u00e0 l\u2019entreprise familiale. On peut aussi parler de son h\u00e9ritage professionnel, humain, intellectuel et social; comment pr\u00e9server ses valeurs et son attitude pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir ?<\/p>\nSouvent, c\u2019est le cr\u00e9ateur de la fortune (premi\u00e8re g\u00e9n\u00e9ration) qui commence \u00e0 r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 une strat\u00e9gie de family office afin de contr\u00f4ler, de pr\u00e9server ou m\u00eame d\u2019accro\u00eetre la fortune pour la ou les g\u00e9n\u00e9ration(s) future(s).<\/p>\n
Si c\u2019est la deuxi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration (ou une g\u00e9n\u00e9ration ult\u00e9rieure) qui prend cette initiative, elle le fait souvent par respect du cr\u00e9ateur de la fortune, car elle souhaite pr\u00e9server ses valeurs et les traditions familiales \u2013 le gain financier n\u2019est pas primordial.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d La fortune ne passe pas trois g\u00e9n\u00e9rations \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Il se peut toutefois que la g\u00e9n\u00e9ration suivante, estimant que le cr\u00e9ateur de la fortune \u00e9tait relativement opportuniste et prenait m\u00eame des risques financiers irresponsables, veuille \u00e9tablir une approche plus syst\u00e9matique. Il n\u2019est pas rare que l\u2019ambition de la deuxi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration de pr\u00e9server les valeurs familiales s\u2019accompagne d\u2019une approche relativement conservatrice de l\u2019investissement, afin de pr\u00e9server la fortune familiale.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Contr\u00f4ler, coordonner et consolider tous les biens familiaux<\/h3>\n
Pour certaines familles ayant une dimension internationale, le premier pas vers la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office est d\u00e9clench\u00e9 par le fait qu\u2019elles perdent tout simplement le contr\u00f4le et la supervision de leurs nombreux actifs (fonction de \u00absupervision\u00bb<\/b>).<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/work_250.jpg\")
En r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, plus la fortune d\u2019une famille augmente, plus elle poss\u00e8de d\u2019actifs et plus ils sont r\u00e9partis \u00e0 travers le monde. Il peut s\u2019agir de diff\u00e9rentes entreprises et participations dans le monde et de r\u00e9sidences secondaires r\u00e9parties dans plusieurs pays. La famille peut aussi avoir des actifs troph\u00e9es<\/a> tels que des avions priv\u00e9s, yachts, voitures prestigieuses, \u0153uvres d\u2019art et bijoux exclusifs.<\/p>\nA cela s\u2019ajoutent tous les placements priv\u00e9s: les comptes bancaires de tous les membres de la famille aupr\u00e8s de nombreuses banques dans diff\u00e9rents pays, les investissements de private equity (capital-investissement), les coinvestissements et les biens immobiliers commerciaux. Le suivi et la pr\u00e9servation de tous ces actifs constituent \u00e0 eux seuls une t\u00e2che \u00e0 part enti\u00e8re. Lorsque plusieurs g\u00e9n\u00e9rations sont impliqu\u00e9es, le fait qu\u2019elles d\u00e9tiennent diff\u00e9rentes formes d\u2019actifs peut constituer un facteur de complexit\u00e9 suppl\u00e9mentaire.<\/p>\n
Tous ces actifs sont souvent d\u00e9tenus par le biais de diverses structures, telles que des soci\u00e9t\u00e9s, des trusts ou des fondations. La cr\u00e9ation, l\u2019administration et le maintien en conditions op\u00e9rationnelles de telles structures peuvent \u00eatre tr\u00e8s complexes et d\u2019une extr\u00eame lourdeur, sans parler de toutes les obligations r\u00e9glementaires, juridiques et fiscales associ\u00e9es \u00e0 ces types de structures.<\/p>\n
La t\u00e2che du single-family office consiste \u00e0 documenter, contr\u00f4ler, administrer et consolider tous les actifs, afin de garantir que la propri\u00e9t\u00e9 soit l\u00e9galement bien document\u00e9e et que tous les actifs soient structur\u00e9s et conformes \u00e0 la l\u00e9gislation fiscale et transfrontali\u00e8re. Le personnel du family office ex\u00e9cute souvent des transactions et coordonne des juristes et des conseillers fiscaux externes dans plusieurs pays.<\/p>\n
Le seul fait de veiller \u00e0 ce que la famille et ses biens soient assur\u00e9s<\/a> correctement peut constituer une t\u00e2che ardue. Finalement, le family office devient un point de contact central pour tous les membres de la famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Etablir une approche institutionnelle de la gestion du patrimoine familial<\/h3>\n
Nous sommes fermement convaincus que, lorsque l\u2019objectif de la famille est de pr\u00e9server le patrimoine familial sur plusieurs g\u00e9n\u00e9rations, ce but ne peut \u00eatre atteint qu\u2019avec une approche institutionnelle. Le patrimoine familial doit \u00eatre g\u00e9r\u00e9 comme s\u2019il s\u2019agissait d\u2019une entreprise.<\/b><\/p>\n
Pr\u00e9server le patrimoine familial est un travail, une entreprise \u00e0 part enti\u00e8re. Cette approche est une n\u00e9cessit\u00e9 absolue et n\u2019est pas li\u00e9e \u00e0 l\u2019ampleur du patrimoine familial. Elle s\u2019applique \u00e0 toutes les familles qui souhaitent conserver leur patrimoine, ind\u00e9pendamment de son ampleur.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d Une famille devrait g\u00e9rer son patrimoine comme s\u2019il s\u2019agissait d\u2019une entreprise \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Dans les faits, nous voyons un nombre croissant d\u2019entreprises familiales \u00e9tablir des r\u00e8gles de gouvernance familiale<\/a> pour atteindre cet objectif, mais la plupart des familles n\u2019ont pas de strat\u00e9gie prenant en compte l\u2019ensemble de leur patrimoine. Nous constatons souvent que, lorsqu\u2019une entreprise familiale a \u00e9t\u00e9 vendue ou g\u00e9n\u00e8re des b\u00e9n\u00e9fices consid\u00e9rables, ou lorsque quelqu\u2019un h\u00e9rite de nombreux actifs pouvant \u00eatre librement investis, une approche institutionnelle du patrimoine familial n\u2019est pas \u00e9tablie ou est rapidement oubli\u00e9e.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
Souvent, les \u00e9l\u00e9ments importants, en termes d\u2019actifs et d\u2019activit\u00e9s, ne sont pas pris en compte dans cette approche, alors qu\u2019ils devraient l\u2019\u00eatre. Les personnes fortun\u00e9es sont g\u00e9n\u00e9ralement moins int\u00e9ress\u00e9es par (ou moins impliqu\u00e9es dans) leurs actifs priv\u00e9s que leurs actifs commerciaux.<\/p>\n
La cr\u00e9ation d\u2019un single-family office<\/a> permet d\u2019aborder l\u2019ensemble du patrimoine familial de mani\u00e8re institutionnelle, avec une structure et des objectifs en place pour le ou les propri\u00e9taires des biens et tous les membres de la famille concern\u00e9s (fonction de \u00abgouvernance\u00bb<\/b>). Cela signifie \u00e9galement que les membres de la famille s\u2019engagent \u00e0 g\u00e9rer collectivement au moins la majorit\u00e9 de leurs actifs. Cette approche permet de d\u00e9finir les objectifs de toutes les parties prenantes, de cr\u00e9er une vision prospective et de clarifier les responsabilit\u00e9s de chaque partie, le tout contribuant \u00e0 la pr\u00e9servation des actifs et \u00e0 la coh\u00e9sion familiale.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Transformer une approche d\u2019investissement priv\u00e9 en approche institutionnelle<\/h3>\n
La t\u00e2che principale d\u2019un single-family office consiste, dans la plupart des cas, \u00e0 g\u00e9rer les investissements et \u00e0 professionnaliser le processus d\u2019investissement (fonction \u00abinvestissement\u00bb<\/b>). A l\u2019avenir, la gestion des investissements devrait rester l\u2019activit\u00e9 principale de la plupart des family offices.<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/coins_250.jpg\")
La cr\u00e9ation d\u2019un single-family office ou d\u2019un private investment office permet aux familles fortun\u00e9es d\u2019instaurer une approche institutionnalis\u00e9e et ind\u00e9pendante de l\u2019investissement, au lieu de se comporter comme des investisseurs priv\u00e9s. La famille recrute ses propres experts financiers (qui sont enti\u00e8rement de son c\u00f4t\u00e9) pour obtenir des conseils objectifs concernant l\u2019allocation strat\u00e9gique de ses actifs, les investissements mondiaux et les frais factur\u00e9s par les g\u00e9rants d\u2019actifs et les banques.<\/p>\nL\u2019approche de la famille en mati\u00e8re d\u2019investissement peut \u00eatre transform\u00e9e, dans la plupart des cas, pour passer de l\u2019investissement ponctuel \u00e0 l\u2019investissement professionnel, syst\u00e9matique, formalis\u00e9 et personnalis\u00e9. Cela se traduit par un meilleur retour sur investissement<\/b>, une r\u00e9duction des co\u00fbts<\/b> et une gestion professionnelle des risques<\/b>. Le family office peut m\u00eame \u00e9voluer pour devenir une soci\u00e9t\u00e9 d\u2019investissement \u00e0 fort caract\u00e8re entrepreneurial, ou la g\u00e9n\u00e9ration suivante peut susciter une \u00e9volution vers l\u2019investissement \u00ab\u00e0 impact\u00bb (l\u2019impact investing<\/a>).<\/p>\n
En d\u00e9cidant d\u2019investir collectivement, la famille cr\u00e9e automatiquement un pouvoir de march\u00e9 gr\u00e2ce aux \u00e9conomies d\u2019\u00e9chelle qui en d\u00e9coulent, ce qui permet de r\u00e9duire le co\u00fbt global des investissements et cr\u00e9e des possibilit\u00e9s de placement dans des types d\u2019investissements alternatifs (institutionnels) et sophistiqu\u00e9s.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Pr\u00e9server le patrimoine familial de g\u00e9n\u00e9ration en g\u00e9n\u00e9ration<\/h3>\n
Pour la plupart des familles, pr\u00e9server le patrimoine familial pour plusieurs g\u00e9n\u00e9rations est un objectif tr\u00e8s important, voire le plus important, mais les donn\u00e9es historiques et les statistiques montrent clairement que les familles ne r\u00e9ussissent pas toutes \u00e0 atteindre cet objectif (fonction \u00absuccession\u00bb<\/b>). Environ 60% des familles auront d\u00e9j\u00e0 perdu leur patrimoine \u00e0 la deuxi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration et pr\u00e8s de 90% l\u2019auront perdu \u00e0 la fin de la troisi\u00e8me g\u00e9n\u00e9ration.<\/p>\n
Afin d\u2019atteindre l\u2019objectif de pr\u00e9servation du patrimoine, un single-family office peut \u00eatre \u00e9tabli pour aider la famille dans de nombreux domaines, tels que la r\u00e9daction de r\u00e8gles de gouvernance familiale pour l\u2019entreprise familiale, la mise en place d\u2019une gestion des risques appropri\u00e9e, la budg\u00e9tisation, les pr\u00e9visions de mouvements de tr\u00e9sorerie, le suivi et le reporting de tous les actifs de la famille et des performances, et la planification patrimoniale et successorale. L\u2019enseignement et le conseil en mati\u00e8re de gestion de fortune \u00e0 l\u2019intention de la g\u00e9n\u00e9ration suivante sont souvent n\u00e9cessaires pour la sensibiliser aux questions financi\u00e8res et fiscales – ses membres doivent devenir des gardiens responsables du patrimoine familial.<\/p>\n
Cette combinaison de services et mesures<\/a> est \u00e9tablie dans le seul but de pr\u00e9server (et de faire fructifier) le patrimoine familial de g\u00e9n\u00e9ration en g\u00e9n\u00e9ration, le family office jouant alors un r\u00f4le de coordonnateur. Le family office assure une continuit\u00e9 lorsque les g\u00e9n\u00e9rations changent; des r\u00e8gles claires sont en place.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Prot\u00e9ger la vie priv\u00e9e des membres de la famille<\/h3>\n
Les familles fortun\u00e9es sont tr\u00e8s attach\u00e9es \u00e0 la protection de leur vie priv\u00e9e. La cr\u00e9ation d\u2019un single-family office peut aider \u00e0 prot\u00e9ger la vie priv\u00e9e (fonction de \u00abprotection de la vie priv\u00e9e\u00bb<\/b>) dans une certaine mesure. D\u00e8s lors qu\u2019un single-family office prend le relais des membres de la famille sur un certain nombre de t\u00e2ches et les repr\u00e9sente dans le monde ext\u00e9rieur, la famille s\u2019en porte mieux du point de vue de la protection de la vie priv\u00e9e.<\/p>\n
Le fait que les membres de la famille ne soient plus les principaux interlocuteurs pour tous les types de d\u00e9cisions d\u2019investissement peut \u00eatre un soulagement pour la famille. Dans la plupart des cas, le family office est \u00e9galement le confident de la famille. C\u2019est pourquoi la fonction de protection de la vie priv\u00e9e est souvent appel\u00e9e de \u00abfonction de gatekeeping\u00bb, le \u00abgatekeeper\u00bb jouant le r\u00f4le d\u2019un portier ou gardien.<\/p>\n
La protection de la vie priv\u00e9e de la famille est d\u2019autant plus forte que les actifs tels que les r\u00e9sidences secondaires, les yachts et les comptes bancaires ne sont plus g\u00e9r\u00e9s personnellement par les membres de la famille, mais par le family office en bonne et due forme.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Assurer la protection et la stabilit\u00e9 du patrimoine pour les membres de la famille<\/h3>\n
Dans certaines r\u00e9gions du monde, voire la plupart, une fonction importante du single-family office consiste \u00e0 prot\u00e9ger la famille et son patrimoine en cas d\u2019instabilit\u00e9 politique, \u00e9conomique, g\u00e9ographique ou religieuse (fonction \u00abrisques\u00bb<\/b>).<\/p>\n
Plusieurs facettes de la gestion des risques doivent \u00eatre prises en consid\u00e9ration:<\/p>\n
- \n
- r\u00e9partir les actifs entre de nombreux pays;<\/li>\n
- utiliser uniquement des banques d\u00e9positaires s\u00fbres et bien capitalis\u00e9es;<\/li>\n
- acqu\u00e9rir des r\u00e9sidences secondaires \u00e0 l\u2019\u00e9tranger pour les membres de la famille;<\/li>\n
- demander des permis de s\u00e9jour<\/a> et la double nationalit\u00e9 \u00e0 l\u2019\u00e9tranger;<\/li>\n
- souscrire des assurances appropri\u00e9es (par exemple, une assurance enl\u00e8vement et ran\u00e7on); et<\/li>\n
- surveiller l\u2019activit\u00e9 des jeunes membres de la famille sur les r\u00e9seaux sociaux.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Autres raisons<\/h3>\n
Chaque famille est unique et a donc ses propres raisons de cr\u00e9er un single-family office. Une combinaison de ce qui pr\u00e9c\u00e8de est fr\u00e9quente, mais d\u2019autres raisons peuvent \u00e9galement \u00eatre prises en compte. Il n\u2019y a pas de mauvaises raisons. Le single-family office doit apporter une valeur ajout\u00e9e \u00e0 la famille, se justifier sur le plan financier<\/a> et \u00eatre \u00e9tabli de mani\u00e8re professionnelle<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Nos services de conseil en single-family office<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
Sur cette page, vous trouverez un recueil des raisons pour lesquelles des familles envisagent de cr\u00e9er un single-family office, ou bureau priv\u00e9 de gestion de patrimoine. La d\u00e9finition des objectifs de la famille et la mise en place des processus n\u00e9cessaires pour les atteindre constituent un d\u00e9fi pour la plupart des familles. Un processus syst\u00e9matique est indispensable<\/b>. Malheureusement, il fait d\u00e9faut dans la plupart des cas.<\/p>\nCaputo & Partners est l\u2019un des rares sp\u00e9cialistes \u00e0 offrir aux familles du monde entier des conseils personnalis\u00e9s sur les d\u00e9fis complexes li\u00e9s \u00e0 la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office. Pour en savoir plus sur ce processus et nos services professionnels, consultez notre page concernant la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office<\/a>.<\/p>\n
Vous envisagez de cr\u00e9er un family office et souhaitez savoir comment proc\u00e9der ? Nous pouvons vous aider. Ou peut-\u00eatre avez-vous des questions d\u2019ordre g\u00e9n\u00e9ral sur les avantages et les inconv\u00e9nients d\u2019un single-family office, ou des difficult\u00e9s \u00e0 en cr\u00e9er un ? N\u2019h\u00e9sitez pas \u00e0 nous contacter par t\u00e9l\u00e9phone ou par e-mail. Nous serons tr\u00e8s heureux de vous aider.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":34144,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[],"class_list":["post-34164","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34164","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34164"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34164\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34173,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34164\/revisions\/34173"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34144"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34164"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=34164"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Huit raisons de cr\u00e9er un single-family office<\/a>\n
- Gestion professionnelle du patrimoine<\/b><\/li>\n