Cr\u00e9er un single-family office<\/h1>\n
Un nombre croissant de familles fortun\u00e9es envisagent de cr\u00e9er un single-family office, mais ce n\u2019est pas aussi facile qu\u2019on pourrait le penser. Par o\u00f9 commencer ? Que faut-il organiser ? Faut-il \u00e9laborer un business plan pour le family office ? Existe-t-il une structure de family office id\u00e9ale ? Quel niveau de fortune faut-il pour disposer d\u2019un family office ? Le recours \u00e0 un multi-family office pourrait-il \u00eatre une meilleure solution ?<\/p>\n
Dans la plupart des pays, il est difficile de trouver des services de conseil professionnels sur ce sujet complexe, et m\u00eame dans les pays les plus d\u00e9velopp\u00e9s, il n\u2019est pas facile de trouver des services de conseil exhaustifs. En guise d\u2019introduction sur la fa\u00e7on de proc\u00e9der, nous d\u00e9crivons bri\u00e8vement ci-dessous notre processus de conseil en single-family office – \u00abLes 12 \u00e9tapes n\u00e9cessaires pour cr\u00e9er un single-family office\u00bb<\/b>. En tant que chefs de projet, nous travaillons \u00e0 vos c\u00f4t\u00e9s pour mettre en \u0153uvre les modules n\u00e9cessaires et vous aider \u00e0 cr\u00e9er votre propre family office.<\/p>\n
Lisez la suite ou contactez-nous pour en savoir plus sur la fa\u00e7on de cr\u00e9er un single-family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Sommaire:<\/b><\/p>\n Chaque famille est unique et, par cons\u00e9quent, chaque single-family office l\u2019est aussi. Mais ce n\u2019est pas le cas en ce qui concerne le processus \u00e0 suivre lors de la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office. En effet, de nombreux \u00e9l\u00e9ments se retrouvent dans la plupart des single-family offices, car les familles fortun\u00e9es sont toutes confront\u00e9es \u00e0 des difficult\u00e9s<\/a> similaires.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u275d Notre processus de conseil en family office refl\u00e8te les meilleures pratiques mondiales \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div> Les familles qui envisagent de cr\u00e9er un family office doivent tenir compte du fait qu\u2019un single-family office est une entreprise \u00e0 part enti\u00e8re et qu\u2019il doit donc \u00eatre \u00e9tabli et g\u00e9r\u00e9 en tant que tel. Les family offices qui ne sont pas \u00e9tablis d\u2019embl\u00e9e de mani\u00e8re professionnelle deviennent souvent dysfonctionnels au fil du temps.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> Chaque famille doit d\u00e9lib\u00e9rer sur les \u00e9tapes strat\u00e9giques et prendre des d\u00e9cisions conjointement pour parvenir \u00e0 un r\u00e9sultat personnalis\u00e9 adapt\u00e9. En r\u00e9alit\u00e9, c\u2019est l\u2019absence d\u2019un processus syst\u00e9matique et d\u2019une approche structur\u00e9e qui fait que les choses tournent mal. Le processus est donc \u00e0 peu pr\u00e8s identique pour chaque famille, mais le r\u00e9sultat est unique. Ce processus est comparable \u00e0 celui de la cr\u00e9ation d\u2019une nouvelle entreprise familiale.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Commen\u00e7ons par quelques recommandations. Si votre objectif n\u2019est pas de cr\u00e9er un family office exceptionnel, vous devriez peut-\u00eatre simplement continuer \u00e0 coop\u00e9rer avec des conseillers externes ou \u00e0 utiliser les services d\u2019un multi-family office<\/a> – nous pouvons \u00e9galement vous aider \u00e0 s\u00e9lectionner le multi-family office adapt\u00e9 \u00e0 vos besoins sp\u00e9cifiques.<\/p>\n Caputo & Partners a mis au point \u2013 en s\u2019inspirant des meilleures pratiques \u00e0 l\u2019international \u2013 un processus de conseil global afin d\u2019aider les familles du monde entier \u00e0 cr\u00e9er un family office. Notre processus est divis\u00e9 en 12 modules d\u00e9di\u00e9s pour garantir la mise en \u0153uvre d\u2019une approche structur\u00e9e.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> La meilleure fa\u00e7on de cr\u00e9er un single-family office est de commencer par \u00e9laborer une charte de single-family office<\/b>, \u00e9galement appel\u00e9e \u00abconstitution de family office\u00bb. En vertu de ce document, tous les membres de la famille impliqu\u00e9s d\u00e9cident et conviennent des objectifs du family office.Une charte de single-family office peut faire partie de la gouvernance globale de la famille.<\/p>\n L\u2019implication des membres de la famille dans, par exemple, la structure de direction du single-family office est tr\u00e8s importante et doit avoir lieu \u00e0 une \u00e9tape relativement pr\u00e9coce. L\u2019un des membres de la famille sera-t-il impliqu\u00e9 dans les activit\u00e9s op\u00e9rationnelles du family office ?<\/p>\n Quels biens familiaux entreront dans le cadre des activit\u00e9s du family office et lesquels en seront exclus ? Quels biens continueront d\u2019\u00eatre g\u00e9r\u00e9s directement par la famille (par exemple l\u2019entreprise familiale) ?<\/p>\n Chaque famille doit d\u00e9cider des services<\/a> que fournira le family office. Bien que la gestion des investissements soit l\u2019un des principaux services de la plupart des single-family offices, ce n\u2019est pas n\u00e9cessairement le cas pour tous.<\/p>\n Chaque single-family office a besoin d\u2019un dirigeant: le Chief Executive Officer (CEO) du family office. Son recrutement peut se r\u00e9v\u00e9ler extr\u00eamement difficile. Pour en savoir plus \u00e0 ce sujet, consultez le paragraphe \u00abErreurs courantes\u00bb<\/a>.<\/p>\n Un business plan doit \u00eatre \u00e9labor\u00e9 pour le single-family office. Ce document est n\u00e9cessaire pour structurer le processus de cr\u00e9ation du family office.<\/p>\n La cr\u00e9ation d\u2019un single-family office commence par l\u2019\u00e9laboration d\u2019un budget pro forma. Le family office devra, \u00e0 un moment donn\u00e9, passer d\u2019un budget pro forma initial \u00e0 un budget annuel formel.<\/p>\n Une analyse doit \u00eatre effectu\u00e9e pour choisir la juridiction la plus ad\u00e9quate dans laquelle le family office sera \u00e9tabli. Le lieu doit convenir \u00e0 la situation des membres de la famille (les clients du family office), mais ce n\u2019est \u00e9videmment pas le seul \u00e9l\u00e9ment \u00e0 prendre en compte.<\/p>\n L\u2019emplacement d\u2019un single-family office et sa structure juridique vont de pair. La structure juridique du family office doit \u00eatre adapt\u00e9e \u00e0 la juridiction. Un \u00e9l\u00e9ment important \u00e0 consid\u00e9rer est la mani\u00e8re dont les activit\u00e9s du family office seront financ\u00e9es.<\/p>\n Le recrutement et le maintien en poste du personnel du family office peuvent se r\u00e9v\u00e9ler difficiles. Le personnel repr\u00e9sente g\u00e9n\u00e9ralement la part la plus importante du co\u00fbt du family office<\/a>. Tout single-family office implique de d\u00e9terminer le nombre de personnes n\u00e9cessaires et leur r\u00f4le par rapport aux services qu\u2019il est cens\u00e9 fournir.<\/p>\n Bien que ce ne soit pas le sujet le plus passionnant, les bureaux et tout ce qui s\u2019y rapporte (par exemple les ordinateurs) doivent \u00eatre organis\u00e9s pour le family office. Il convient \u00e9galement de r\u00e9fl\u00e9chir aux modalit\u00e9s de fonctionnement pratiques du family office.<\/p>\n De nos jours, il ne faut pas sous-estimer la dimension technologique du family office. En effet, un family office ne peut pas fonctionner sans applications informatiques appropri\u00e9es. Des logiciels doivent donc \u00eatre acquis ou externalis\u00e9s.<\/p>\n Le contr\u00f4le<\/b> et la gestion des risques<\/b> sont des \u00e9l\u00e9ments extr\u00eamement importants pour le fonctionnement d\u2019un family office. C\u2019est pourquoi nous ne les consid\u00e9rons pas comme des t\u00e2ches distinctes: lorsque vous travaillez avec nous, vous les verrez int\u00e9gr\u00e9s dans (presque) tous nos modules. Vous trouverez plus bas des informations suppl\u00e9mentaires sur la fa\u00e7on dont nous vous aidons.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> La premi\u00e8re \u00e9tape de la conception d\u2019un family office est ardue. Le processus par lequel doit passer une famille revient \u00e0 jouer aux \u00e9checs sur plusieurs \u00e9chiquiers en m\u00eame temps.<\/p>\n Tout comme une entreprise familiale \u00e9volue ann\u00e9e apr\u00e8s ann\u00e9e, un family office doit \u00e9voluer \u00e0 certains moments au fil du temps. Il est important de reconna\u00eetre qu\u2019il est pratiquement impossible de cr\u00e9er de toutes pi\u00e8ces \u2013 sur un court laps de temps \u2013 un single-family office enti\u00e8rement \u00e9quip\u00e9 et pleinement op\u00e9rationnel. Il faut en fait \u00e9tablir des bases solides et les d\u00e9velopper de mani\u00e8re progressive.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> D\u2019apr\u00e8s notre exp\u00e9rience, les familles ont g\u00e9n\u00e9ralement du mal \u00e0 aborder le sujet avec une perspective professionnelle. Vous trouverez ci-dessous certaines des erreurs courantes. <\/a><\/p>\n Au lieu de d\u00e9finir l\u2019objectif du family office et d\u2019\u00e9laborer un business plan initial, un budget pr\u00e9liminaire et un premier cadre r\u00e9glementaire, les familles ont tendance \u00e0 aborder le sujet de mani\u00e8re totalement improvis\u00e9e ou \u00e0 en discuter \u00e0 maintes reprises au sein de la famille sans aucun engagement effectif. Cela tient notamment au fait que les familles se comportent diff\u00e9remment lorsqu\u2019elles discutent de leur patrimoine priv\u00e9 plut\u00f4t que de leur entreprise.<\/p>\n La mise en place d\u2019un family office n\u2019est pas un exercice accessoire, un passe-temps, quelque chose que l\u2019on fait en se disant \u00abBon, essayons\u00bb. Un single-family office doit \u00eatre consid\u00e9r\u00e9 comme une entreprise \u00e0 part enti\u00e8re. Il doit \u00eatre \u00e9tabli et g\u00e9r\u00e9 de mani\u00e8re tr\u00e8s professionnelle. Sinon, il est vou\u00e9 \u00e0 l\u2019\u00e9chec. Sa cr\u00e9ation \u00e9tant relativement complexe, il est conseill\u00e9 de faire appel \u00e0 un chef de projet de single-family office tel que Caputo & Partners dans le cadre de ce processus. <\/a><\/p>\n Une autre erreur courante est celle qui consiste \u00e0 nommer imm\u00e9diatement un ancien employ\u00e9, un (ancien) banquier de la famille ou un autre conseiller de confiance (tel qu\u2019un juriste) \u00e0 la t\u00eate du family office et \u00e0 le charger de cr\u00e9er le family office pour la famille. La confiance entre cette personne et la famille est g\u00e9n\u00e9ralement forte, mais le fait est que dans la plupart des cas, cette personne manque d\u2019exp\u00e9rience en ce qui concerne la cr\u00e9ation et la gestion d\u2019un single-family office.<\/p>\n La probabilit\u00e9 que vous, en tant que famille, sachiez d\u00e9j\u00e0 qui est la meilleure personne pour le poste (et n\u2019envisagiez donc pas d\u2019autres candidats) est statistiquement tr\u00e8s faible. Personne n\u2019agirait ainsi pour un recrutement visant des fonctions importantes dans une entreprise familiale, mais quand une famille \u00e9tablit un single-family office, nous voyons souvent ce type de comportement. <\/a><\/p>\n Un single-family office n\u2019est pas une structure statique mais dynamique, ce qui est souvent oubli\u00e9. Les familles \u00e9voluent et, une fois cr\u00e9\u00e9, le family office doit lui aussi \u00e9voluer en fonction des besoins et des souhaits des membres de la famille et des circonstances ext\u00e9rieures en constante \u00e9volution.<\/p>\n Garantir la capacit\u00e9 du family office \u00e0 s\u2019adapter au changement et \u00e0 rester efficace peut se r\u00e9v\u00e9ler extr\u00eamement difficile, surtout en cas de transition vers la g\u00e9n\u00e9ration suivante ou de premi\u00e8re implication de celle-ci. Le personnel du family office et les membres de la famille doivent planifier r\u00e9guli\u00e8rement et soigneusement la transition pour \u00e9viter une perte de connexion avec la g\u00e9n\u00e9ration suivante.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Nous avons \u00e9labor\u00e9 des \u00abmodules\u00bb complets pour les 12 \u00e9tapes d\u00e9crites ci-dessus afin de vous accompagner et de vous guider pas \u00e0 pas dans le processus relativement difficile de cr\u00e9ation de votre family office. Nos modules non seulement refl\u00e8tent les meilleures pratiques mondiales, mais ils ont \u00e9t\u00e9 \u00e9labor\u00e9s en mettant l\u2019accent sur le conseil clair et pratique. En tant que chef de projet, nous vous guidons pas \u00e0 pas tout au long du processus.<\/p>\n Nous vous invitons donc \u00e0 nous contacter si vous envisagez la cr\u00e9ation d\u2019un family-office ou si vous rencontrez des difficult\u00e9s pour l\u2019amener au bon niveau, ou encore si vous rencontrez des difficult\u00e9s avec un family office d\u00e9j\u00e0 existant.<\/p>\n Quoi qu\u2019il en soit, nous serons heureux de discuter de votre situation personnelle et de vous aider.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":34144,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[2058],"class_list":["post-34175","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34175","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=34175"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34175\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":34183,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34175\/revisions\/34183"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/34144"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=34175"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=34175"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
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Chaque family office est unique (dans une certaine mesure\u2026)<\/h2>\n
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Les 12 \u00e9tapes pour cr\u00e9er un single-family office<\/h2>\n
Vous trouverez ci-dessous un bref aper\u00e7u de ces 12 \u00e9tapes.<\/h3>\n
L\u2019objectif du family office<\/h4>\n
Implication de la famille<\/h4>\n
Les biens g\u00e9r\u00e9s par le family office<\/h4>\n
Les services fournis par le family office<\/h4>\n
Structure de direction du family office<\/h4>\n
Elaboration du business plan du family office<\/h4>\n
Budget et co\u00fbts du single-family office<\/h4>\n
La juridiction du family office<\/h4>\n
La structure du family office<\/h4>\n
Recrutement du personnel du family office<\/h4>\n
Infrastructure (op\u00e9rationnelle)<\/h4>\n
Informatique, logiciels et cybers\u00e9curit\u00e9 du family office<\/h4>\n
Faire le premier pas<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/chess_250.jpg\")
A l\u2019exception de la d\u00e9finition de l\u2019objectif du family office (la cr\u00e9ation d\u2019un cadre de gouvernance familiale solide et appropri\u00e9 pour le family office au d\u00e9but du processus permet d\u2019\u00e9viter de graves probl\u00e8mes \u00e0 l\u2019avenir), la plupart des d\u00e9marches sont, par n\u00e9cessit\u00e9, anticip\u00e9es ou entreprises simultan\u00e9ment, ce qui peut rendre l\u2019ensemble du processus relativement complexe. Caputo & Partners a une grande exp\u00e9rience en la mati\u00e8re et fournit des orientations et des conseils clairs. Nous vous accompagnons en tant que chef de projet et sparring-partner \u2013 ensemble, nous faisons avancer les choses.<\/p>\nErreurs courantes<\/h2>\n
Un processus professionnel<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/sign_230.jpg\")
Il est tr\u00e8s dangereux qu\u2019une telle approche se poursuive, d\u2019autant plus que le family office devient encore plus complexe lorsque de nouvelles g\u00e9n\u00e9rations sont impliqu\u00e9es. Sans une r\u00e9elle gouvernance, un family office ne peut pas fonctionner efficacement.<\/p>\nRecrutement du personnel du family office<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/staff_250.jpg\")
Le fait de ne pas mettre en place un processus de recrutement appropri\u00e9 pour cette\/ces fonction(s) cruciale(s) peut se r\u00e9v\u00e9ler n\u00e9faste. Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas recruter une telle personne, mais il est vivement conseill\u00e9 d\u2019avoir une s\u00e9lection de candidats, et tous les candidats doivent \u00eatre soigneusement compar\u00e9s et \u00e9valu\u00e9s de mani\u00e8re professionnelle.<\/p>\nLe changement est la seule constante<\/h3>\n
Nos services de conseil en single-family office<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
Caputo & Partners est l\u2019un des rares prestataires de services de conseil dans le monde \u00e0 offrir des services de conseil et d\u2019accompagnement professionnels d\u00e9di\u00e9s \u00e0 la cr\u00e9ation d\u2019un single-family office ou d\u2019un bureau d\u2019investissement priv\u00e9 personnalis\u00e9.<\/p>\n