Pourquoi faire appel \u00e0 un multi-family office ?<\/h1>\n
Les principales raisons pour lesquelles les familles font appel \u00e0 un multi-family office sont les suivantes:<\/p>\n
- \n
- Meilleur contr\u00f4le<\/b><\/li>\n
- Approche globale et ind\u00e9pendante de la gestion de patrimoine<\/b><\/li>\n
- Besoin d\u2019un accompagnement plus large de la famille<\/b><\/li>\n<\/ul>\n
Autre aspect majeur \u2013 le fait qu\u2019il est globalement beaucoup moins co\u00fbteux d\u2019avoir recours \u00e0 un multi-family office que de g\u00e9rer un single-family office.<\/p>\n
Le multi-family office g\u00e8re votre fortune d\u00e8s lors qu\u2019elle est devenue trop importante pour que vous puissiez la g\u00e9rer vous-m\u00eames ou que sa gestion vous prend trop de temps, ou encore que vous ne pensez pas avoir la capacit\u00e9 et\/ou les comp\u00e9tences suffisantes pour la g\u00e9rer vous-m\u00eames. Par exemple, lorsque plusieurs g\u00e9n\u00e9rations sont impliqu\u00e9es, la gestion de votre fortune peut devenir complexe.<\/p>\n
Le multi-family office sera votre unique point de contact<\/b>: il vous aidera \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 de nombreuses probl\u00e9matiques financi\u00e8res et autres, et repr\u00e9sentera la famille dans des situations tr\u00e8s vari\u00e9es.<\/p>\n
Pour en savoir plus sur les multi-family offices, lisez la suite ou contactez-nous.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Sommaire::<\/b><\/p>\n
- \n
- Du private banking aux services d\u2019un multi-family office<\/a>\n
- \n
- Gain de temps<\/a><\/li>\n
- Prise de contr\u00f4le<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
- Les diff\u00e9rents r\u00f4les d\u2019un family office<\/a><\/li>\n
- Le multi-family office \u2013 un conseiller de confiance<\/a><\/li>\n
- Co\u00fbt d\u2019un multi-family office<\/a><\/li>\n
- Prendre la d\u00e9cision de faire appel \u00e0 un multi-family office<\/a><\/li>\n
- L\u2019appellation \u00abfamily office\u00bb n\u2019est pas r\u00e9glement\u00e9e<\/a><\/li>\n
- En quoi pouvons-nous vous aider ?<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Du private banking aux services d\u2019un multi-family office<\/h2>\n
Durant les ann\u00e9es (voire les d\u00e9cennies) au cours desquelles vous constituez votre patrimoine, vous avez de plus en plus besoin d\u2019\u00eatre aid\u00e9s en mati\u00e8re de gestion. Ainsi, la plupart des familles commencent par collaborer avec une seule banque priv\u00e9e puis, avec le temps, elles ont tendance \u00e0 avoir recours \u00e0 d\u2019autres banques priv\u00e9es de fa\u00e7on \u00e0 diversifier leur risque d\u2019investissement. Et ce, bien s\u00fbr, \u00e0 moins de devenir soudainement fortun\u00e9 (apr\u00e8s avoir vendu l\u2019entreprise familiale ou re\u00e7u un h\u00e9ritage important), auquel cas le processus sera diff\u00e9rent.<\/p>\n
En plus d\u2019avoir recours \u00e0 des banques, les familles fortun\u00e9es font souvent appel aux services d\u2019autres professionnels comme les avocats, les conseillers fiscaux, les \u00abtrustees\u00bb et les comptables pour g\u00e9rer ou structurer leurs actifs non financiers tels que leur entreprise familiale, leurs biens immobiliers \u00e0 l\u2019international, leurs yachts priv\u00e9s<\/a> (en EN), leurs jets, leurs collections d\u2019art et leurs investissements de private equity. Toutefois, plus le nombre d\u2019interm\u00e9diaires augmente, plus les t\u00e2ches (notamment administratives) incombant aux familles sont importantes, dans la mesure o\u00f9 elles doivent communiquer avec chacun d\u2019eux et o\u00f9 elles doivent souvent \u00e9galement assurer la coordination entre eux.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Gain de temps<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/lake-of-thun_250.jpg\")
Le risque pour une famille ayant acquis un certain niveau de fortune est de devoir passer son temps \u00e0 g\u00e9rer ce patrimoine plut\u00f4t que d\u2019en profiter pleinement et, par ailleurs, de ne plus \u00eatre satisfaite des services fragment\u00e9s qui lui sont g\u00e9n\u00e9ralement propos\u00e9s. Autre cas possible: plusieurs g\u00e9n\u00e9rations sont impliqu\u00e9es, et il est de plus en plus difficile de trouver un terrain d\u2019entente.<\/p>\nEn ayant recours \u00e0 un multi-family office, votre famille r\u00e9duira consid\u00e9rablement le nombre de conseillers avec lesquels elle coop\u00e8re et sa fortune sera g\u00e9r\u00e9e de mani\u00e8re plus efficace. Vous n\u2019aurez plus \u00e0 traiter vous-m\u00eames directement avec l\u2019ensemble des banques priv\u00e9es et conseillers professionnels.<\/p>\n<\/div>
<\/div><\/div>Prise de contr\u00f4le<\/h3>\n
Dans la mesure o\u00f9 un multi-family office regroupe les diff\u00e9rents services<\/a> au sein d\u2019une seule et m\u00eame entit\u00e9, il peut rationaliser et coordonner toutes les activit\u00e9s des familles fortun\u00e9es \u00e0 l\u2019international (notamment en ce qui concerne les probl\u00e9matiques d\u2019ordre financier ou juridique). Il peut ainsi consid\u00e9rablement am\u00e9liorer leur qualit\u00e9 de vie. Un multi-family office vise \u00e0 aider les familles fortun\u00e9es \u00e0 g\u00e9rer et \u00e0 organiser leur patrimoine \u00e0 travers le monde, en faisant office de coordinateur pour la plupart de leurs besoins.<\/p>\n
Un family office a une vue d\u2019ensemble du patrimoine et peut non seulement superviser l\u2019ensemble des actifs et des conseillers en cons\u00e9quence, mais aussi communiquer de mani\u00e8re proactive avec la famille sur diverses questions. Ainsi, vous reprenez le contr\u00f4le de votre patrimoine et vous \u00eates mieux \u00e0 m\u00eame de le pr\u00e9server pour la g\u00e9n\u00e9ration suivante.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Les diff\u00e9rents r\u00f4les d\u2019un family office<\/h2>\n
On croit souvent, \u00e0 tort, que les multi-family offices offrent tous les m\u00eames services<\/b>. Tout d\u2019abord, il faut savoir qu\u2019ils proposent rarement une gamme compl\u00e8te de services, car il est difficile et co\u00fbteux d\u2019employer tous les experts n\u00e9cessaires. La plupart offrent une gamme de services limit\u00e9e, laquelle est souvent li\u00e9e au profil de leurs fondateurs. Autrement dit, il est difficile de comparer les offres d\u00e9clin\u00e9es sous l\u2019appellation \u00abservices de family office\u00bb.<\/p>\n<\/div>
Gestion de patrimoine<\/h3>\n
Un multi-family office s\u2019occupe principalement d\u2019\u00e9tablir une strat\u00e9gie d\u2019investissement g\u00e9n\u00e9rale ou une allocation d\u2019actifs strat\u00e9gique, mais aussi d\u2019assurer la coordination avec les banques (r\u00f4le de \u00abgardien\u00bb), et de rassembler et consolider dans un seul rapport toutes les informations financi\u00e8res pertinentes. Certains multi-family offices organisent et coordonnent \u00e9galement les investissements de private equity, les investissements immobiliers ou d\u2019autres investissements directs.<\/p>\n
Ce dispositif vous fait gagner beaucoup de temps et accorde une plus grande importance \u00e0 votre strat\u00e9gie d\u2019investissement. Il peut \u00e9galement r\u00e9duire les risques associ\u00e9s \u00e0 votre patrimoine et \u00e0 vos investissements, car un expert financier aura une vue d\u2019ensemble de vos actifs. Il convient de noter que les family offices ne prennent pas tous eux-m\u00eames les d\u00e9cisions d\u2019investissement. Certains ne font que coordonner et superviser<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
Transmission \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante<\/h3>\n
Par ailleurs, un multi-family office peut constituer un point de liaison entre les diff\u00e9rents membres de la famille, mais \u00e9galement agir en qualit\u00e9 de conseiller aupr\u00e8s des jeunes g\u00e9n\u00e9rations. Des analyses ont fait ressortir que beaucoup de familles fortun\u00e9es ne sont pas en mesure de pr\u00e9server leur patrimoine au-del\u00e0 de trois g\u00e9n\u00e9rations. Cela s\u2019explique souvent par un manque de strat\u00e9gie au sein de la famille (en mati\u00e8re de planification fiscale, immobili\u00e8re et\/ou successorale), ou par un manque de communication entre les membres de la famille.<\/p>\n
Un multi-family office peut \u00e9tablir des relations de long terme avec tous les membres de la famille, mais aussi impliquer et former les jeunes g\u00e9n\u00e9rations (remarque: les multi-family offices ne proposent pas tous ce service). Le family office \u00e9tant une entit\u00e9 externe, il est souvent plus facile pour les membres de la famille de travailler avec une telle structure plut\u00f4t que de traiter directement les uns avec les autres. Dans la mesure o\u00f9, dans les d\u00e9cennies \u00e0 venir, une fortune consid\u00e9rable est amen\u00e9e \u00e0 \u00eatre transmise \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante, un multi-family office peut avoir un r\u00f4le d\u00e9terminant pour faciliter ce processus de transmission.<\/p>\n
\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div><\/div>Planification patrimoniale<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/luxury-house_250.jpg\")
Un multi-family office digne de ce nom<\/i> aide souvent les familles \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 l\u2019ensemble de leurs besoins en mati\u00e8re de planification patrimoniale<\/a>. Il a acc\u00e8s \u00e0 un vaste r\u00e9seau de sp\u00e9cialistes externes et peut s\u2019appuyer sur toute l\u2019exp\u00e9rience qu\u2019il a acquise en \u0153uvrant au service d\u2019autres familles fortun\u00e9es.<\/p>\nQue se passe-t-il lorsque la g\u00e9n\u00e9ration suivante ne souhaite pas \u00eatre impliqu\u00e9e dans l\u2019entreprise familiale ? Comment proc\u00e8de-t-on pour structurer la vente d\u2019une grande entreprise (notamment concernant les questions fiscales) ? Quelles d\u00e9marches effectuer en vue de l\u2019achat d\u2019un bien immobilier dans une juridiction \u00e9trang\u00e8re, comme au Royaume-Uni<\/a> ou en Suisse<\/a> ? Comment structurer ces d\u00e9marches, et \u00e0 qui faire confiance ? Comment s\u2019y prendre lors de l\u2019achat d\u2019un jet priv\u00e9 ou d\u2019un yacht ? Comment obtenir la double nationalit\u00e9 ?<\/p>\n
Un multi-family office peut ainsi vous aider sur ces diff\u00e9rentes questions et probl\u00e9matiques, compte tenu de sa solide exp\u00e9rience en la mati\u00e8re et du vaste r\u00e9seau qu\u2019il a su \u00e9tablir avec des sp\u00e9cialistes externes de confiance. En outre, vous avez tout int\u00e9r\u00eat \u00e0 s\u00e9lectionner un multi-family office qui travaille d\u00e9j\u00e0 au service de clients ayant un profil et des probl\u00e9matiques similaires aux v\u00f4tres \u2013 par exemple des clients qui ont une fortune comparable, ou qui sont issus de la m\u00eame r\u00e9gion que vous, ou encore qui pr\u00e9sentent un profil g\u00e9n\u00e9rationnel similaire au v\u00f4tre.<\/p>\n
Services de gestion personnelle<\/h3>\n
Un multi-family office peut \u00e9galement se focaliser sur des aspects plus pratiques, \u00e0 savoir notamment accompagner la famille dans la gestion de son yacht et de son jet priv\u00e9, lui fournir des services de secr\u00e9tariat ou une assistance en mati\u00e8re de gestion immobili\u00e8re locale et internationale, ou encore l\u2019aider \u00e0 s\u00e9lectionner les meilleures \u00e9coles priv\u00e9es \u00e9trang\u00e8res pour les enfants. Ces types de services dits de \u00abgestion personnelle\u00bb (\u00ablifestyle management services\u00bb ou \u00abconcierge services\u00bb) offrent \u00e0 la famille un confort de vie tr\u00e8s appr\u00e9ciable.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Le multi-family office \u2013 un conseiller de confiance<\/h2>\n
La plupart des multi-family offices sont des soci\u00e9t\u00e9s en mains priv\u00e9es et se caract\u00e9risent ainsi par un faible turnover des collaborateurs, \u00e0 l\u2019instar des banques priv\u00e9es. Par cons\u00e9quent, avec le temps, de solides relations se nouent tr\u00e8s souvent entre les membres de la famille et les collaborateurs du family office. En fin de compte, le family office devient la plupart du temps un conseiller de confiance pour la famille.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d S\u00e9lectionnez un multi-family office au service de clients comme vous \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
L\u2019une des raisons majeures \u00e0 cela est que le multi-family office est impliqu\u00e9 non seulement dans la gestion des actifs au niveau des banques, mais \u00e9galement dans toutes les d\u00e9cisions relatives aux autres formes d\u2019investissement; il a m\u00eame souvent des responsabilit\u00e9s au sein de la soci\u00e9t\u00e9 de holding de la famille. Par ailleurs, le fait que le family office ait notamment pour mission de guider la future g\u00e9n\u00e9ration (\u00e9ducation et \u00abmentoring\u00bb) explique aussi son statut particulier de conseiller de confiance.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Co\u00fbt d\u2019un multi-family office<\/h2>\n
L\u2019une des raisons pour lesquelles les familles font appel \u00e0 un multi-family office est que son co\u00fbt est inf\u00e9rieur \u00e0 celui d\u2019un single-family office. Il est en effet trop on\u00e9reux pour la plupart des familles de cr\u00e9er et de g\u00e9rer un single-family office<\/a> (cliquez sur le lien suivant pour en savoir plus sur le co\u00fbt d\u2019un single-family office<\/a>). D\u00e8s lors qu\u2019une famille recherche un service global hautement personnalis\u00e9, mais ne souhaite pas ou ne peut pas se permettre de cr\u00e9er un single-family office, le multi-family office est sans aucun doute la meilleure solution.<\/p>\n
Dans certains cas, les \u00e9conomies d\u00e9coulant du fait que les activit\u00e9s sont g\u00e9r\u00e9es par le family office couvrent une partie du co\u00fbt effectif de ses services. Pour en savoir plus sur le co\u00fbt d\u2019un multi-family office, cliquez ici<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
- Prise de contr\u00f4le<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n
- Gain de temps<\/a><\/li>\n
- Approche globale et ind\u00e9pendante de la gestion de patrimoine<\/b><\/li>\n