Perch\u00e9 costituire un single-family office?<\/h1>\n
I motivi principali per cui una famiglia dovrebbe costituire un single-family sono i seguenti:<\/p>\n
- \n
- ottenere il pieno controllo<\/b>.<\/li>\n
- gestire professionalmente<\/b> il proprio patrimonio, e<\/li>\n
- trasferire<\/b> con successo il patrimonio in questione alla prossima generazione<\/b><\/li>\n<\/ul>\n
Continuate a leggere o contattaci per ulteriori informazioni sulla costituzione del single-family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Contenuto:<\/b><\/p>\n
- \n
- Diverse famiglie, diversi obiettivi<\/a><\/li>\n
- 8 ragioni per un single-family office<\/a>\n
- \n
- Preservare l’eredit\u00e0 di famiglia<\/li>\n
- Controllo, coordinamento e consolidamento di tutti i beni della famiglia<\/li>\n
- Implementare un approccio istituzionale al patrimonio familiare<\/li>\n
- Trasformare un approccio di investimento privato in uno istituzionale<\/li>\n
- Preservare il patrimonio familiare per generazioni<\/li>\n
- Tutela della privacy dei familiari<\/li>\n
- Protezione del patrimonio e della stabilit\u00e0 per i familiari<\/li>\n
- Altre ragioni<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n
- I nostri servizi di consulenza di single-family office<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Diverse famiglie, diversi obiettivi<\/h2>\n
Ogni famiglia decide di costituire un single-family office per i propri motivi. Alcune famiglie usufruiscono gi\u00e0 di un family office incorporato e lo trasformano in uno indipendente. Altri hanno appena venduto o lanciato sul mercato la propria azienda di famiglia o semplicemente la loro attivit\u00e0 genera molta liquidit\u00e0 nel tempo e desiderano investire separatamente. Inoltre, gli altri sono pi\u00f9 concentrati sulle generazioni future o sull\u2019ottenimento di maggiore controllo sulle proprie risorse.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d <\/span>Quando avete visto un family-office, ne avete veramente visto solo uno \u275e<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Sebbene ogni famiglia abbia un diverso motivo per la costituzione di un single-family office, la spinta dietro di esso- il “perch\u00e9” – \u00e8 spesso paragonabile.<\/p>\n
Di seguito abbiamo elencato alcuni dei principali motivi per i quali le famiglie decidono di costituire un single-family office. Ogni famiglia \u00e8 unica, quindi per alcuni il motivo sar\u00e0 solo uno, mentre per altri sar\u00e0 una combinazione di motivi o un motivo completamente diverso che innescher\u00e0 la decisione. In un modo o nell’altro, il proprio family office dovrebbe apportare un valore aggiunto alla famiglia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
<\/div><\/div><\/div><\/div>8 ragioni per un single-family office:<\/h2>\n
Preservare l’eredit\u00e0 di famiglia<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/fishing_250.jpg\")
Preservare l’eredit\u00e0 del patriarca o della matriarca della famiglia e del fondatore dell’impresa familiare \u00e8 uno dei motivi principali per cui viene considerata la costituzione di un single-family office (la funzione “eredita”<\/b>). Qui non parliamo solo del mantenimento del patrimonio attuale (che potrebbe gi\u00e0 aver cambiato generazioni), ma anche del vostro approccio e della vostra filosofia di successo rispetto al patrimonio famigliare, ai valori familiari e\/o alla strategia dell’azienda famigliare. Questo pu\u00f2 anche essere definito come la vostra eredita imprenditoriale, umana, intellettuale e sociale; come preservare i vostri valori e la vostra attitudine per le generazioni future?<\/p>\nSpesso \u00e8 lo stesso creatore del patrimonio di prima generazione che inizia a pensare a una strategia di family office al fine di controllare, salvaguardare o addirittura aumentare il patrimonio per le prossime generazioni.<\/p>\n
Nel caso in cui sia la seconda (o una successiva) generazione che d\u00e0 il via a questo passo, ci\u00f2 viene spesso fatto nel rispetto del creatore del patrimonio, poich\u00e9 si desidera preservare i suoi valori e salvaguardare le tradizioni familiari – il guadagno finanziario non \u00e8 fondamentale.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d La prima generazione fa i soldi, la seconda se li gode e la terza li finisce \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Tuttavia, potrebbe accadere anche che la prossima generazione sia dell’opinione che il creatore del patrimonio fosse un opportunista, relativamente parlando, e persino che abbia preso decisioni finanziarie irresponsabili, quindi vogliono implementare un approccio pi\u00f9 sistematico. Non \u00e8 raro che l’ambizione della seconda generazione di preservare i valori familiari vada di pari passo con un approccio relativamente conservativo agli investimenti, al fine di preservare la fortuna della famiglia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Controllo, coordinamento e consolidamento di tutti i beni della famiglia<\/h3>\n
Per alcune famiglie orientate all’internazionalit\u00e0, il primo passo verso la costituzione del single-family office \u00e8 scatenato semplicemente dal fatto che perdono il controllo e la supervisione dei loro numerosi beni (la funzione “supervisione”<\/b>).
\n![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/work_250.jpg\")
\nPi\u00f9 una famiglia diventa facoltosa, pi\u00f9 beni possiede, pi\u00f9 questi si diffondono in tutto il mondo. \u00c8 possibile pensare a diverse imprese e partecipazioni in tutto il mondo e seconde (terze, quarte …) case distribuite in pi\u00f9 giurisdizioni. La famiglia pu\u00f2 anche possedere dei trophy assets<\/a>, come aerei privati, yacht, auto d\u2019epoca, arte e gioielli esclusivi.<\/p>\nA ci\u00f2 si aggiungono tutti gli investimenti privati: i conti bancari per tutti i membri della famiglia con numerose banche in diverse giurisdizioni, i private equity, i co-investimenti e gli \u2018immobili commerciali. Solo tenere conto e salvaguardare tutte queste risorse \u00e8 un compito a s\u00e9 stante. Quando si ha a che fare con diverse generazioni, il fatto di possedere diverse forme di risorse pu\u00f2 rappresentare una complicazione in pi\u00f9.<\/p>\n
Tutti questi beni sono spesso di propriet\u00e0 di varie strutture come societ\u00e0, trust o fondazioni. Costituire, amministrare e mantenere tali strutture pu\u00f2 essere molto complicato e oneroso, per non parlare di tutte le attivit\u00e0 legali e fiscali legate a questi tipi di strutture.<\/p>\n
Il compito del single-family office \u00e8 di documentare, controllare, amministrare e consolidare tutti i beni, per assicurarsi che la propriet\u00e0 sia legalmente ben documentata e che tutte le attivit\u00e0 siano strutturate e conformi alla legislazione fiscale e transfrontaliera. Il personale del family office spesso esegue transazioni e coordina avvocati e consulenti fiscali esterni in pi\u00f9 giurisdizioni.<\/p>\n
Solo assicurarsi che la famiglia e il suo patrimonio siano assicurati<\/a> correttamente pu\u00f2 essere un compito impegnativo in s\u00e9. In definitiva, il family-office diventa un punto di contatto centrale per tutti i membri della famiglia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Implementare un approccio istituzionale al patrimonio familiare<\/h3>\n
Quando l\u2019obiettivo della famiglia \u00e8 preservare il patrimonio famigliare per diverse generazioni, siamo fermamente convinti che ci\u00f2 sia possibile solo attraverso l’attuazione di un approccio istituzionale. Il patrimonio famigliare dovrebbe essere gestito come se fosse un business<\/b>.<\/p>\n
Mantenere il patrimonio famigliare \u00e8 un lavoro, un business. Questo approccio \u00e8 una necessit\u00e0 assoluta e non \u00e8 correlato alle dimensioni reali del patrimonio famigliare. Questo vale per ogni famiglia che vuole preservare il proprio patrimonio, indipendentemente dalle sue dimensioni.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d Una famiglia dovrebbe gestire il proprio patrimonio privato come se fosse un business \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
In pratica, notiamo che per realizzare questo obbiettivo, un numero crescente di aziende familiari sta implementando le cosiddette regole di governance familiare, ma la maggior parte delle famiglie non possiede ancora una strategia che tenga conto del patrimonio complessivo della famiglia. Una volta che l’azienda di famiglia \u00e8 stata venduta, genera profitti considerevoli o se qualcuno eredita molte risorse investibili, vediamo regolarmente che un approccio istituzionale al patrimonio famigliare non viene implementato o viene rapidamente dimenticato.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
Spesso i beni e le attivit\u00e0 importanti non sono inclusi in questo approccio, sebbene dovrebbero esserlo. I proprietari del patrimonio sono spesso meno interessati o collegati alle proprie risorse private rispetto ai loro beni aziendali.<\/p>\n
La costituzione di un single-family office<\/a> \u00e8 un modo per approcciarsi al patrimonio familiare complessivo in modo istituzionale, con in atto strutture e obiettivi per il\/i titolare\/i del patrimonio e per tutti i familiari interessati (la funzione “governance”<\/b>). Ci\u00f2 significa anche che i membri della famiglia si impegnano a gestire collettivamente almeno la maggior parte dei propri beni. Pu\u00f2 aiutare definire lo scopo, creare una visione futura e chiarire le responsabilit\u00e0 per tutti i soggetti coinvolti, contribuendo in tal modo alla conservazione delle risorse e alla coerenza familiare.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Trasformare un approccio di investimento privato in uno istituzionale<\/h3>\n
Il compito principale di un single-family office \u00e8, nella maggior parte dei casi, la gestione degli investimenti e la professionalizzazione degli investimenti (la funzione “investimento”<\/b>). Anche in futuro ci aspettiamo che la gestione degli investimenti rimanga l’attivit\u00e0 principale della maggior parte dei family office.
\n![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/coins_250.jpg\")
\nLa costituzione di un single-family office o di un ufficio di investimenti privato consente a una famiglia facoltosa di attuare un approccio di investimento indipendente istituzionalizzato, invece di comportarsi da investitori privati. La famiglia assume i propri esperti finanziari – che sono completamente dalla loro parte – per fornire una guida obiettiva rispetto alla strategica distribuzione delle risorse della famiglia, agli investimenti globali e alle commissioni addebitate dai gestori patrimoniali e dalle banche.<\/p>\nL’approccio di investimento della famiglia pu\u00f2 essere trasformato, nella maggior parte dei casi, da investimento ad hoc a uno professionale, sistematico, formalizzato e personalizzato. Ci\u00f2 si traduce in un maggiore ritorno sugli investimenti, costi inferiori e gestione professionale del rischio<\/b>. Il family office potrebbe persino evolversi fino a diventare un’impresa di investimento altamente imprenditoriale o la prossima generazione ispirer\u00e0 un cambiamento verso gli investimenti ad impatto<\/a>.<\/p>\n
Decidendo di investire collettivamente, la famiglia crea automaticamente un potere di determinazione dei prezzi a causa delle economie di scala, riducendo i costi complessivi degli investimenti e aprendo la possibilit\u00e0 di investimento in tipi alternativi (istituzionali) di classi di investimento e investimenti sofisticati.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Preservare il patrimonio familiare per generazioni<\/h3>\n
Per la maggior parte delle famiglie, preservare il patrimonio famigliare per diverse generazioni \u00e8 un obiettivo molto importante – se non il pi\u00f9 importante – ma la storia e le statistiche dimostrano chiaramente che non tutte le famiglie sono in grado di raggiungere questo obbiettivo (la funzione “successione”<\/b>). Circa il 60% delle famiglie avr\u00e0 gi\u00e0 perso il proprio patrimonio nella seconda generazione e quasi il 90% lo avr\u00e0 perso alla fine della terza generazione.<\/p>\n
Al fine di realizzare l’obiettivo di preservare il proprio patrimonio, \u00e8 possibile costituire un single-family office per offrire supporto alla famiglia in una vasta gamma di compiti, come la stesura di regole di governance familiare per l’azienda di famiglia, l\u2019attuazione di una corretta gestione del rischio, il budgeting, le proiezioni dei flussi di cassa, il monitoraggio e la rendicontazione di tutte le risorse e prestazioni della famiglia e l\u2019implementazione della pianificazione successoria e della successione d\u2019impresa. L’educazione patrimoniale e l’orientamento per la prossima generazione sono spesso importanti per aumentare la consapevolezza finanziaria e fiscale della prossima generazione \u2013 loro hanno bisogno di diventare amministratori responsabili del patrimonio di famiglia.<\/p>\n
Questa combinazione di servizi e misure<\/a> viene attuata con l’unico obiettivo di preservare (e far crescere) il patrimonio familiare per generazioni dando al family office per tutto il tempo il ruolo di coordinatore. Il family office crea continuit\u00e0 quando le generazioni cambiano; sono in atto regole chiare.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Tutela della privacy dei familiari<\/h3>\n
Le famiglie facoltose amano la loro privacy. La costituzione di un single-family office pu\u00f2, in una certa misura, aiutare a mantenere un senso di privacy (la funzione “privacy”<\/b>). Quando il single-family office assume una serie di compiti dai membri della famiglia e li rappresenta verso il mondo esterno, ci\u00f2 \u00e8 vantaggioso dal punto di vista della privacy.<\/p>\n
Il fatto che i singoli famigliari non siano pi\u00f9 i principali contatti per tutti i tipi di decisioni riguardanti gli\u2019 investimenti pu\u00f2 essere un sollievo per la famiglia. Nella maggior parte dei casi il family office \u00e8 anche il confidente della famiglia. La funzione di privacy \u00e8 quindi spesso indicata come la funzione di \u201cportiere\u201d.<\/p>\n
La privacy della famiglia aumenta ulteriormente quando i famigliari non detengono pi\u00f9 i beni, quali (seconde) case, yacht e conti bancari personalmente, ma il family office gestisce questi beni e li struttura in modo adeguato.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Protezione del patrimonio e della stabilit\u00e0 per i familiari<\/h3>\n
In alcune parti del mondo- se non quasi in tutte, una funzione importante del single-family office \u00e8 proteggere la famiglia, il patrimonio famigliare e salvaguardare i membri della famiglia e le risorse in caso di instabilit\u00e0 politica, economica, geografica o religiosa (la funzione \u201crischio\u201d<\/b>).<\/p>\n
Esistono molteplici aspetti da considerare nella gestione del rischio in questione:<\/p>\n
- \n
- disperdere le risorse in numerose giurisdizioni;<\/li>\n
- utilizzare esclusivamente banche depositarie ben capitalizzate<\/a> e sicure;<\/li>\n
- acquisire seconde case all’estero per i familiari;<\/li>\n
- richieder permessi di soggiorno<\/a> e seconde cittadinanze in giurisdizioni estere;<\/li>\n
- organizzare una copertura assicurativa adeguata (come l’assicurazione in caso di rapimento e richiesta di riscatto); e<\/li>\n
- monitorare l’attivit\u00e0 sui social media di giovani membri della famiglia.<\/li>\n<\/ul>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Altre ragioni<\/h3>\n
Poich\u00e9 ogni famiglia \u00e8 unica, alla fine, ogni famiglia ha le proprie ragioni che la spingono a costituire un single-family office. Spesso, si tratta di una combinazione delle ragioni sopra specificate, ma possono essere prese in considerazione anche altre ragioni. Non esistono ragioni sbagliate. Il single-family office dovrebbe aggiungere valore alla famiglia, dovrebbe avere un senso finanziario<\/a> ed essere implementato professionalmente<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
I nostri servizi di consulenza di single-family office<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
Su questa pagina avete trovato un’antologia dei motivi per cui le famiglie considerano la costituzione di un single-family office o di un ufficio patrimoniale privato. Stabilire ci\u00f2 che si vuole raggiungere come famiglia e quindi mettere in atto i processi necessari per implementarlo concretamente, costituisce una sfida per la maggior parte delle famiglie. Seguire un processo sistematico \u00e8 assolutamente necessario<\/b>. Sfortunatamente, nella maggior parte dei casi questo non viene fatto.<\/p>\nCaputo & Partners \u00e8 uno dei pochissimi specialisti che fornisce assistenza personalizzata alle famiglie di tutto il mondo nelle complesse sfide legate alla costituzione di un single-family office. Ulteriori informazioni su questo processo e sul nostro supporto professionale sono disponibili sulla nostra pagina che tratta la costituzione di un single-family office<\/a>.<\/p>\n
State pensando di costituire un family office e siete interessati ad apprendere come? Possiamo offrirvi il nostro supporto. Forse avete domande di carattere generale sui vantaggi e svantaggi di un single-family office o state incontrando dei problemi durante la costituzione del proprio office. Basta contattarci telefonicamente o via posta elettronica. Saremo pi\u00f9 che felici di offrirvi il nostro supporto.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":33783,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[],"class_list":["post-33801","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33801","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33801"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33801\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33810,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33801\/revisions\/33810"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/33783"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33801"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=33801"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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