Funda\u00e7\u00e3o de um single-family office<\/h1>\n
Um n\u00famero crescente de fam\u00edlias pensa na possibilidade de fundar um single-family office. A cria\u00e7\u00e3o de um single-family office n\u00e3o \u00e9 algo f\u00e1cil. Por onde voc\u00ea deve come\u00e7ar? O que \u00e9 necess\u00e1rio organizar? Voc\u00ea precisa esbo\u00e7ar um plano de neg\u00f3cios para o family office? Existe uma estrutura melhor para um family office? Quanto patrim\u00f4nio voc\u00ea realmente precisa ter para justificar um family office? A utiliza\u00e7\u00e3o de um multi-family office pode ser uma solu\u00e7\u00e3o melhor?<\/p>\n
Na maioria das jurisdi\u00e7\u00f5es, encontrar orienta\u00e7\u00e3o profissional sobre este tema complexo e, at\u00e9 nas jurisdi\u00e7\u00f5es melhores estabelecidas, pode ser dif\u00edcil encontrar uma assessoria hol\u00edstica. Como uma introdu\u00e7\u00e3o de como fazemos isso, descrevemos a seguir um resumo do nosso processo de assessoria de single-family office \u2013 \u201c12 passos necess\u00e1rios para fundar um single-family office\u201d<\/b>. Como verdadeiros gerentes de projeto, trabalhamos junto com voc\u00ea para implementar os m\u00f3dulos necess\u00e1rios e ajudar voc\u00ea a estabelecer o seu pr\u00f3prio e \u00fanico family office.<\/p>\n
Leia mais ou entre em contato conosco para mais informa\u00e7\u00f5es sobre como fundar um single-family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Conte\u00fado:<\/b><\/p>\n Cada fam\u00edlia \u00e9 \u00fanica e, portanto, cada single-family office ser\u00e1 \u00fanico. O processo que uma fam\u00edlia deve seguir para fundar um single-family office, ao contr\u00e1rio, n\u00e3o \u00e9 \u00fanico. Muitos elementos podem ser encontrados em quase todos os single-family office dado que, em \u00faltima inst\u00e2ncia, fam\u00edlias ricas enfrentam desafios<\/a> muito parecidos.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u275d Nosso processo de assessorial de family office reflete as melhores pr\u00e1ticas globais \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div> Fam\u00edlias que estejam considerando iniciar um family office devem compreender que um single-family office \u00e9 um neg\u00f3cio em si e, portanto, deve ser criado e gerenciado como tal. Family offices que n\u00e3o s\u00e3o estabelecidos profissionalmente desde o in\u00edcio muitas vezes se tornam disfuncionais ao longo do tempo.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> Cada fam\u00edlia precisa deliberar sobre as mesmas etapas estrat\u00e9gicas e tomar decis\u00f5es familiares em conjunto para alcan\u00e7ar o resultado personalizado adequado. Na pr\u00e1tica, \u00e9 a falta de um processo sistem\u00e1tico e abordagem estruturada que leva a erros. Sendo assim, o processo \u00e9 quase o mesmo para toda fam\u00edlia, mas o resultado \u00e9 \u00fanico. O processo pode ser comparado \u00e0 cria\u00e7\u00e3o de uma nova empresa familiar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Em primeiro lugar, uma palavra de sabedoria antes que voc\u00ea inicie o processo. Se o seu objetivo n\u00e3o \u00e9 criar um family office excepcional, talvez voc\u00ea deveria simplesmente continuar trabalhando com consultores externos ou utilizar os servi\u00e7os de um multi-family office<\/a> \u2013 n\u00f3s tamb\u00e9m podemos ajudar voc\u00ea a selecionar o multi-family office adequado \u00e0s suas necessidades.<\/p>\n Refletindo as melhores pr\u00e1ticas globais, a Caputo & Partners Family Office Advisory desenvolveu um servi\u00e7o de assessoria completo para apoiar fam\u00edlias do mundo inteiro com a cria\u00e7\u00e3o de um family office. Nosso processo \u00e9 dividido em 12 m\u00f3dulos dedicados para garantir que uma abordagem estruturada seja seguida.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> A funda\u00e7\u00e3o de um single-family office come\u00e7a melhor com a elabora\u00e7\u00e3o de um estatuto do single-family office<\/b>, tamb\u00e9m denominada constitui\u00e7\u00e3o do family office.Um estatuto do single-family office pode ser parte da governan\u00e7a familiar geral da fam\u00edlia.<\/p>\n Estabelecer o envolvimento da fam\u00edlia (de seus membros) na estrutura de lideran\u00e7a do single-family office, por exemplo, \u00e9 muito importante e precisa ser feito em uma fase relativamente inicial. Algum dos membros da fam\u00edlia estar\u00e1 envolvido nas atividades de opera\u00e7\u00e3o do family office?<\/p>\n Quais bens da fam\u00edlia est\u00e3o dentro do escopo de atividades do family office e quais n\u00e3o est\u00e3o? Quais bens restam para ser gerenciados diretamente pela fam\u00edlia (tais como a empresa familiar)?<\/p>\n Cada fam\u00edlia deve decidir quais servi\u00e7os<\/a> ser\u00e3o prestados pelo family office. Embora o gerenciamento de investimentos seja o servi\u00e7o prim\u00e1rio da maioria dos single-family offices, este n\u00e3o \u00e9 necessariamente o caso para todos.<\/p>\n Todo single-family office precisa de um l\u00edder: um Chief Executive Officer (CEO<\/abbr>) do family office. O recrutamento de um CEO<\/abbr> para um single-family office pode ser extremamente desafiador. (Leia mais sobre este tema no par\u00e1grafo \u2018erros comuns\u2019<\/a>.<\/p>\n Um plano de neg\u00f3cios do single-family office deve ser elaborado. Esse plano \u00e9 necess\u00e1rio para dar estrutura ao processo de funda\u00e7\u00e3o.<\/p>\n A funda\u00e7\u00e3o de um single-family office come\u00e7a com a elabora\u00e7\u00e3o de um or\u00e7amento \u201cpro forma\u201d. O family office precisa crescer ao longo do tempo a partir de um primeiro or\u00e7amento pro forma, passando para um or\u00e7amento anual formal.<\/p>\n Deve ser realizada uma an\u00e1lise para selecionar a jurisdi\u00e7\u00e3o mais adequada (em EN) para estabelecer e operar o family office. A localiza\u00e7\u00e3o deve ser adequada \u00e0 situa\u00e7\u00e3o dos membros da fam\u00edlia (os clientes do family office), mas esse n\u00e3o \u00e9 o \u00fanico elemento que deve ser levado em conta.<\/p>\n A localiza\u00e7\u00e3o do single-family office e sua estrutura jur\u00eddica andam lado a lado. A estrutura jur\u00eddica do family office deve se enquadrar jurisdi\u00e7\u00e3o. Um elemento importante a considerar \u00e9 como as atividades do family office ser\u00e3o financiadas.<\/p>\n Recrutar e reter funcion\u00e1rios em um family office podem ser tarefas desafiadoras. A equipe de funcion\u00e1rios normalmente representa o maior elemento de custo<\/a> do family office. Cada single-family office deve analisar o n\u00famero de funcion\u00e1rios necess\u00e1rio e seus cargos em rela\u00e7\u00e3o aos servi\u00e7os que o family office ir\u00e1 prestar.<\/p>\n Embora n\u00e3o seja um dos temas mais interessantes, o espa\u00e7o para o escritorio e tudo relacionado a ele, tal como computadores, precisar\u00e1 ser organizado para o family office. Tamb\u00e9m \u00e9 necess\u00e1rio considerar como o family office ir\u00e1 operar na pr\u00e1tica.<\/p>\n Atualmente, o aspecto tecnol\u00f3gico do family office n\u00e3o deve ser subestimado. Administrar um family office sem aplica\u00e7\u00f5es de TI adequadas \u00e9 imposs\u00edvel. O software deve ser adquirido ou terceirizado.<\/p>\n Tanto o controle<\/b> quanto o gerenciamento de riscos<\/b> s\u00e3o elementos extremamente importantes no processo de opera\u00e7\u00e3o de um family office. Dada a sua import\u00e2ncia, n\u00e3o os consideramos como etapas separadas e sim integradas em (quase) todos os nossos m\u00f3dulos. Ao final desta p\u00e1gina voc\u00ea encontrar\u00e1 informa\u00e7\u00f5es adicionais sobre como podemos apoiar voc\u00ea.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Dar o primeiro passo para conceber um family office \u00e9 simplesmente dif\u00edcil. O processo pelo qual a fam\u00edlia deve passar pode ser melhor comparado a um jogo de xadrez usando v\u00e1rios tabuleiros ao mesmo tempo.<\/p>\n Assim como uma empresa familiar evolui ao longo dos anos, o family office deve evoluir ao longo de certas etapas durante um per\u00edodo de tempo. Voc\u00ea deve perceber e aceitar que \u00e9 quase imposs\u00edvel criar um single-family office totalmente equipado e operacional do nada em um curto espa\u00e7o de tempo. Ao inv\u00e9s disso, voc\u00ea deve estabelecer uma funda\u00e7\u00e3o s\u00f3lida e seguir construindo e expandindo em cima dessa base ao longo do tempo.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Na pr\u00e1tica, nossa experi\u00eancia \u00e9 que as fam\u00edlias encontram um pouco de dificuldade em abordar o assunto a partir de uma perspectiva profissional. A seguir, mencionamos alguns dos erros cometidos regularmente.<\/p>\n Ao inv\u00e9s de definir o objetivo do family office, elaborar um plano de neg\u00f3cios inicial, or\u00e7amento preliminar e primeira estrutura de regulamentos, as fam\u00edlias tendem a abordar o tema de forma totalmente ad hoc. Ou seguem repensando e discutindo o tema dentro da fam\u00edlia sem nenhum compromisso. Uma dos motivos para isso \u00e9 que diferentes fam\u00edlias simplesmente se comportam de formas diferentes ao discutir seu patrim\u00f4nio privado ao inv\u00e9s de seus neg\u00f3cios.<\/p>\n Come\u00e7ar um famil office n\u00e3o \u00e9 um exerc\u00edcio \u201cagrad\u00e1vel\u201d, um hobby, algo que voc\u00ea faz \u201cpara ver o que vai dar\u201d. Um single-family office \u00e9 um neg\u00f3cio profissional por si s\u00f3, que deve ser estabelecido e gerenciado de forma altamente profissional. Caso contr\u00e1rio, estar\u00e1 fadado ao fracasso. O processo de cria\u00e7\u00e3o \u00e9 relativamente complexo. Contar com o suporte de um gerente de projeto de single-family office, tal como a Caputo & Partners, durante o processo, \u00e9 recomend\u00e1vel. <\/a><\/p>\n Outro erro comum \u00e9 a indica\u00e7\u00e3o imediata de um ex-funcion\u00e1rio, (ex) banqueiro ou outro assessor de confian\u00e7a da fam\u00edlia (tal como um advogado), como CEO<\/abbr> ou CIO<\/abbr> do family office e dar a esta pessoa a tarefa de criar o family office para a fam\u00edlia. Embora normalmente exista muita confian\u00e7a entre essa pessoa e a fam\u00edlia, o fato \u00e9 que na maioria dos casos ela n\u00e3o ter\u00e1 a experi\u00eancia necess\u00e1ria para estabelecer e comandar um single-family office.<\/p>\n\n
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Cada family office \u00e9 \u00fanico (at\u00e9 certo ponto\u2026)<\/h2>\n
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12 passos para fundar um single-family office<\/h2>\n
Veja abaixo uma breve descri\u00e7\u00e3o desses 12 passos.<\/h3>\n
O objetivo do family office<\/h4>\n
Envolvimento da fam\u00edlia<\/h4>\n
Os bens que ser\u00e3o gerenciados pelo family office<\/h4>\n
Os servi\u00e7os prestados pelo family office<\/h4>\n
Estrutura de lideran\u00e7a do family office<\/h4>\n
Elabora\u00e7\u00e3o do plano de neg\u00f3cios do family office<\/h4>\n
Or\u00e7amento & custos do single-family office<\/h4>\n
A jurisdi\u00e7\u00e3o do family office<\/h4>\n
A estrutura do family office<\/h4>\n
Recrutamento de funcion\u00e1rios para o family office<\/h4>\n
(Opera\u00e7\u00e3o) Infraestrutura<\/h4>\n
TI, software para o family office & seguran\u00e7a cibern\u00e9tica<\/h4>\n
O primeiro passo<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/chess_250.jpg\")
Com exce\u00e7\u00e3o do estabelecimento do objetivo do family office \u2013 estabelecer uma estrutura de governan\u00e7a do family office s\u00f3lida e adequada logo no come\u00e7o pode prevenir problemas severos no futuro \u2013 a maior parte dos passos deve ser tratada com anteced\u00eancia e\/ou realizada simultaneamente. Isso pode tornar o processo um pouco complexo. A Caputo & Partners conta com um longo hist\u00f3rico de experi\u00eancia e oferece orienta\u00e7\u00e3o e aconselhamento compreens\u00edveis. Atuamos como seu gerente de projeto e parceiro de treinamento \u2013 juntos, fazemos as coisas acontecerem.<\/p>\nErros comuns<\/h2>\n
Um processo profissional<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/sign_230.jpg\")
\u00c9 muito arriscado quando uma abordagem com essa segue adiante e o family office se torna cada vez mais complexo com o envolvimento das novas gera\u00e7\u00f5es. Um family office sem governan\u00e7a n\u00e3o ir\u00e1 funcionar de forma eficiente.<\/p>\nContrata\u00e7\u00e3o de funcion\u00e1rios para o family office<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/staff_250.jpg\")
A falta de organiza\u00e7\u00e3o de um processo de recrutamento adequado para esse(s) cargo(s) pode ser um erro. Voc\u00ea n\u00e3o vai nos ouvir dizer que voc\u00ea n\u00e3o pode contratar essa pessoa, mas \u00e9 altamente recomend\u00e1vel ter uma sele\u00e7\u00e3o de candidatos que dever\u00e3o ser cuidadosamente comparados e avaliados profissionalmente.<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/watch_250.jpg\")
A Caputo & Partners \u00e9 um dos poucos assessores globais que apoiam voc\u00ea com orienta\u00e7\u00e3o profissional dedicada e \u2018coaching\u2019 para a cria\u00e7\u00e3o de um single-family office ou private investment firm personalizado.<\/p>\n