Custos do single-family office<\/h1>\n
Quais s\u00e3o os custos de um single-family office? Quanto preciso para estruturar um family office? Essas perguntas s\u00e3o feitas com frequ\u00eancia mas n\u00e3o s\u00e3o facilmente respondidas.<\/p>\n
Na verdade, nem todas as fam\u00edlias se preocupam com os custos do single-family office<\/b>; algumas fundam um justamente para controlar e reduzir custos<\/b>.<\/p>\n
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Conte\u00fado:<\/b><\/p>\n Esta pergunta \u00e9 feita frequentemente porque as fam\u00edlias querem saber quais s\u00e3o os custos envolvidos, mas \u00e9 dif\u00edcil responder imediatamente. Voc\u00ea pode compar\u00e1-la \u00e0 pergunta \u2018quanto dinheiro preciso para comprar um carro\u2019? A maioria das pessoas responderia a tal pergunta com outras perguntas: que tipo de carro, qual marca, para que voc\u00ea precisa do carro?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> \u275d O seu family office \u00e9 aquilo que voc\u00ea deseja que seja \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div> Essa \u00e9 exatamente a situa\u00e7\u00e3o: existem tantos tipos e estilos diferentes de single-family offices que cada um tem um pre\u00e7o completamente diferente. Qual o tamanho e complexidade do seu patrim\u00f4nio? Voc\u00ea quer fundar um single-family office b\u00e1sico ou um grande e completo?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div> Qual \u00e9 o tamanho da sua fam\u00edlia, quantas gera\u00e7\u00f5es est\u00e3o envolvidas? Quais e quantos servi\u00e7os ser\u00e3o prestados? Voc\u00ea deseja terceirizar a maioria das atividades ou sua inten\u00e7\u00e3o \u00e9 ter todos os servi\u00e7os oferecidos internamente? Os bens da fam\u00edlia est\u00e3o espalhados em v\u00e1rios locais? Quantas entidades s\u00e3o controladas pela fam\u00edlia?<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> No passado, apenas os bilion\u00e1rios consideravam fundar um single-family office. Hoje em dia, fam\u00edlias com em torno de 100 milh\u00f5es de D\u00f3lares consideram essa possibilidade.<\/p>\n N\u00e3o estamos convencidos de que exista uma quantidade minima de patrim\u00f4nio definida para estabelecer um single-family office, mas na nossa opini\u00e3o \u00e9 recomend\u00e1vel que o patrim\u00f4nio da fam\u00edlia seja de pelo menos em torno de cem milh\u00f5es de D\u00f3lares ou mais em ativos que possam ser livremente investidos antes de considerar a funda\u00e7\u00e3o do family office.<\/p>\n As duas principais raz\u00f5es para este patamar s\u00e3o:<\/p>\n Est\u00e1 claro que quanto mais rica uma fam\u00edlia, menos barreiras representam os custos do single-family office. Mas mesmo com fam\u00edlias extremamente ricas, os custos ainda devem fazer sentido. No entanto, al\u00e9m dos custos, algumas fam\u00edlias podem sentir que n\u00e3o s\u00e3o atendidas bem o suficiente pelos seus gestores patrimoniais atuais e n\u00e3o enxergam outra alternativa al\u00e9m de iniciar seu pr\u00f3prio family office.<\/p>\n Embora seja poss\u00edvel come\u00e7ar com uma quantidade menor de patrim\u00f4nio, na maioria dos casos os single-family offices s\u00e3o criados por fam\u00edlias com um patrim\u00f4nio global de v\u00e1rias centenas de milh\u00f5es de D\u00f3lares ou mais. Ou a fam\u00edlia possui patrim\u00f4nio altamente complexo consistindo, por exemplo, de uma combina\u00e7\u00e3o de empresas, im\u00f3veis, capital privado e investimentos financi\u00e1veis. Ou a fam\u00edlia quer investir ativamente ou de forma empreendedora.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Quando voc\u00ea considera os custos de uma equipe (pequena) consistindo de um ou mais especialistas em investimentos, um contador, um advogado (fiscal) e um ou mais assistentes trabalhando somente para voc\u00ea e sua fam\u00edlia, torna-se claro que uma quantia consider\u00e1vel de dinheiro \u00e9 necess\u00e1ria para operar um single-family office. Essa equipe, que voc\u00ea mesmo dever\u00e1 recrutar<\/a> (um desafio por si s\u00f3), \u00e9, na maioria dos casos, o m\u00ednimo que voc\u00ea precisar\u00e1 para operar um single-family office que atue mais do que apenas como um administrador.<\/p>\n Ao considerar os custos das diferentes \u00e1reas de atividade separadamente, os custos relacionados a investimentos s\u00e3o, sem d\u00favida, os mais altos para a maioria dos single-family offices. Esses custos normalmente incluem os custos do time interno de investimentos, TI relacionada a investimentos, gerenciamento externo de investimentos e taxas de cust\u00f3dia.<\/p>\n A meta de custos operacionais totais anuais do single-family office<\/b> normalmente devem variar entre 0,75% a 1,50% do patrim\u00f4nio total da fam\u00edlia. Essa porcentagem deve incluir os custos de fornecedores externos, tais como advogados, contadores, gerentes de investimento e bancos deposit\u00e1rios. Quanto maior o patrim\u00f4nio da fam\u00edlia, mais a porcentagem poderia mover-se ao extremo mais baixo, e vice-versa. <\/a><\/p>\n Conforme mencionado nas outras p\u00e1ginas do nosso site, cada fam\u00edlia \u00e9 \u00fanica e a situa\u00e7\u00e3o e necessidades de cada uma \u00e9 diferente. Dependendo da complexidade ou simplicidade do seu patrim\u00f4nio, o que de fato voc\u00ea e sua fam\u00edlia visam alcan\u00e7ar, quais servi\u00e7os ser\u00e3o terceirizados e quantas gera\u00e7\u00f5es est\u00e3o envolvidas, custos consideravelmente mais altos (ou baixos) poderiam resultar.<\/p>\n Lembre-se, os family offices evoluem, assim como as fam\u00edlias e suas empresas familiares. Essa evolu\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m afetar\u00e1 os custos. Portanto, \u00e9 necess\u00e1rio monitorar os custos ao longo de toda a vida do office.<\/p>\n Uma resposta mais detalhada em rela\u00e7\u00e3o aos custos do single-family office s\u00f3 \u00e9 poss\u00edvel quando os objetivos reais da fam\u00edlia<\/a> estejam definidos e um plano de neg\u00f3cios do family office<\/a> tenha sido elaborado.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div> Nem todas as fam\u00edlias est\u00e3o preocupadas com os custos do single-family office. Toda fam\u00edlia rica \u00e9 confrontada com custos consider\u00e1veis para o gerenciamento de seus bens, necessidades e desejos e muitas vezes falta a vis\u00e3o geral e percep\u00e7\u00e3o de quanto realmente est\u00e1 pagando aos seus assessores.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>\n
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Quanto patrim\u00f4nio preciso ter para fundar um single-family office?<\/h2>\n
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N\u00e3o h\u00e1 quantidade m\u00ednima de patrim\u00f4nio definida<\/h2>\n
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O family office traz muitos benef\u00edcios, mas quando os custos operacionais est\u00e3o completamente desequilibrados em rela\u00e7\u00e3o ao retorno que voc\u00ea tem sobre o seu patrim\u00f4nio, seu patrim\u00f4nio desaparecer\u00e1 lentamente ao inv\u00e9s de ser preservado e voc\u00ea alcan\u00e7ar\u00e1, na realidade, o oposto daquilo que voc\u00ea busca.<\/p>\nCustos de gerenciamento de um single-family office<\/h2>\n
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Para a maioria dos family offices, o custo e remunera\u00e7\u00e3o dos funcion\u00e1rios \u00e9 o maior componente de custo (em termos percentuais), podendo facilmente chegar a 50-60% dos custos totais. Ao mesmo tempo, a equipe tamb\u00e9m \u00e9 o ativo mais importante do family office. Portanto, seria insensato tentar economizar dinheiro nisso.<\/p>\nToda fam\u00edlia \u00e9 \u00fanica<\/h3>\n
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Quando um family office est\u00e1, por exemplo, ativamente engajado em investimentos de capital privado, os custos relacionados a investimentos podem facilmente ser entre 0,5% -1% mais altos, talvez at\u00e9 mais. O retorno esperado tamb\u00e9m \u00e9 mais alto e esse equ\u00edlibrio \u00e9 justamente o que deve ser o foco.<\/p>\nUm family office para reduzir custos<\/h2>\n
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Iniciar um single-family office bem-sucedido se resume a atingir o equil\u00edbiro correto entre uma implementa\u00e7\u00e3o eficiente da opera\u00e7\u00e3o, o n\u00edvel correto de gerenciamento de risco e a implanta\u00e7\u00e3o de uma governan\u00e7a de family office eficiente.<\/p>\n