O que \u00e9 um Family Office?<\/h1>\n
Um family office pode ser um single-family office ou um multi-family office.<\/p>\n
- \n
- Um single-family office<\/b> atende a apenas uma fam\u00edlia;<\/li>\n
- Um multi-family office<\/b> atende a v\u00e1rias fam\u00edlias.<\/li>\n<\/ul>\n
Um multi-family office pode ter qualquer tamanho e atender qualquer quantidade de fam\u00edlias, desde apenas duas at\u00e9 cem ou mais. Alguns offices aceitam apenas clientes com uma quantidade m\u00ednima de patrim\u00f4nio e outros atendem a todas as fam\u00edlias que queiram e possam pagar as taxas exigidas. Nesta p\u00e1gina, discutimos o que \u00e9 um multi-family office e o que voc\u00ea, como cliente, pode esperar de um multi-family office.<\/p>\n
Leia mais ou entre em contato conosco agora mesmo para receber mais informa\u00e7\u00f5es sobre multi-family offices.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Conte\u00fado:<\/b><\/p>\n
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- Defini\u00e7\u00e3o de multi-family office<\/a><\/li>\n
- Jurisdi\u00e7\u00f5es de multi-family offices<\/a><\/li>\n
- Multi-family offices investem ou monitoram<\/a><\/li>\n
- Como um family office pode apoiar voc\u00ea adicionalmente?<\/a><\/li>\n
- Categorias de multi-family office<\/a><\/li>\n
- Funcion\u00e1rios do multi-family office<\/a><\/li>\n
- O uso do termo \u2018family office\u2019 n\u00e3o \u00e9 protegido<\/a><\/li>\n
- O que \u00e9 um single-family office?<\/a><\/li>\n
- Nossos servi\u00e7os de assessoria de multi-family office<\/a><\/li>\n<\/ol>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Defini\u00e7\u00e3o de Multi-Family Office<\/h2>\n
Voc\u00ea n\u00e3o encontrar\u00e1 uma defini\u00e7\u00e3o \u00fanica para family office na literatura financeira internacional. Existe uma ampla gama de defini\u00e7\u00f5es, algumas abrangentes e outras simples. A defini\u00e7\u00e3o da Caputo & Partners para um multi-family office \u00e9:<\/p>\n
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Um multi-family office<\/dfn>\u00e9 uma organiza\u00e7\u00e3o de controle privado e opera\u00e7\u00e3o comercial, com funcion\u00e1rios que oferecem suporte a v\u00e1rias fam\u00edlias ricas com a organiza\u00e7\u00e3o, gest\u00e3o e manuten\u00e7\u00e3o de parte ou da totalidade de seus ativos, necessidades e desejos.<\/p>\n<\/blockquote>\n
A defini\u00e7\u00e3o da Caputo & Partners \u00e9 propositalmente ampla, dado que os fornecedores de servi\u00e7os de multi-family office s\u00e3o muito diferentes entre si e a maioria das fam\u00edlias tem ideias e expectativas diferentes sobre o que \u00e9 um multi-family office e quais servi\u00e7os deveria prestar.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Jurisdi\u00e7\u00f5es de Multi-Family Offices<\/h2>\n
Um multi-family office normalmente se estabelece como uma empresa privada. Embora possam ser estabelecidos em qualquer lugar do mundo, a maioria se encontra na Europa (especialmente na Su\u00ed\u00e7a<\/a> e em Londres<\/a>) e nos Estados Unidos. Nos \u00faltimos anos, um n\u00famero crescente de empresas em Hong Kong<\/a> e Singapura<\/a> tamb\u00e9m come\u00e7ou a oferecer estes servi\u00e7os.<\/p>\n
Um multi-family office pode ajudar voc\u00ea com uma ampla gama de servi\u00e7os, mas somente alguns oferecem os servi\u00e7os que voc\u00ea busca para proteger e aumentar seu patrim\u00f4nio. Sendo assim, a chave para o sucesso e satisfa\u00e7\u00e3o \u00e9 encontrar o family office que ofere\u00e7a exatamente aqueles servi\u00e7os que voc\u00ea deseja e precisa.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Multi-family offices investem ou monitoram<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/monitor_250.jpg\")
A professional multi-family office offers services in wealth management and family support, but the core facilitation of almost all such offices is invest.<\/p>\nUm multi-family office profissional oferece servi\u00e7os de gest\u00e3o de fortunas e apoio familiar, mas o foco central da maioria desse offices \u00e9 a gest\u00e3o de investimentos. Os fornecedores podem ser divididos em dois tipos principais: aqueles que investem e aqueles que monitoram.<\/p>\n
Investem<\/b>: O family office decide, juntamente com a fam\u00edlia, a estrat\u00e9gia de investimento e tamb\u00e9m \u00e9 respons\u00e1vel por executar essa estrat\u00e9gia.<\/p>\n
Monitoram<\/b>: Caso o multi-family office n\u00e3o seja respons\u00e1vel pela execu\u00e7\u00e3o da estrat\u00e9gia de investimento, ent\u00e3o uma aloca\u00e7\u00e3o de ativos estrat\u00e9gicos \u00e9 definida, juntamente com a fam\u00edlia, para comissionar bancos privados, gestores de fundos ou gestores de ativos independentes para investir e monitorar a execu\u00e7\u00e3o adequada da estrat\u00e9gia.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
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\u275d Obtenha o controle utilizando um multi-family office \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Para as fam\u00edlias, \u00e9 importante decidir desde o in\u00edcio qual dos dois modelos de multi-family office \u00e9 o preferido. Na pr\u00e1tica, vemos que somente aproximadamente 10% a 15% dos fornecedores adotam o modelo de monitoramento puro.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Como o family office pode ajudar voc\u00ea adicionalmente?<\/h2>\n
Servi\u00e7os tais como planejamento patrimonial<\/a>, administra\u00e7\u00e3o,consolida\u00e7\u00e3o de ativos, monitoramento da performance de ativos, servi\u00e7os filantr\u00f3picos, servi\u00e7os fiscais e jur\u00eddicos, trusteeship e gerenciamento de riscos podem fazer parte da oferta. Um family office tamb\u00e9m poderia facilitar a organiza\u00e7\u00e3o das suas viagens, coordenar solu\u00e7\u00f5es de seguro, gerenciar seu iate, ajudar voc\u00ea a investir em private equity<\/a> ou gerenciar im\u00f3veis. Outros servi\u00e7os podem ser adicionados de acordo com suas necessidades pessoais, lembrando que cada servi\u00e7o ter\u00e1 um pre\u00e7o<\/a>.<\/p>\n
Todos os servi\u00e7os ser\u00e3o oferecidos pela empresa, ou o family office coopera e coordena parceiros externos dedicados, Neste aspecto voc\u00ea deve estar ciente que a forma como os servi\u00e7os ser\u00e3o prestados (internamente ou terceirizados) podem ter efeito consider\u00e1vel no custo e qualidade do servi\u00e7o e sobre a sua experi\u00eancia com o servi\u00e7o como um todo.<\/p>\n
Leia mais sobre a variedade de servi\u00e7os ofereceidos por um family office<\/a>.<\/p>\n
Feito para mensurar o servi\u00e7o<\/h3>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/compass_180.jpg\")
Em \u00faltima inst\u00e2ncia, \u00e9 voc\u00ea quem decide exatamente como o multi-family office deve atender a voc\u00ea e sua fam\u00edlia. O family office pode investir seu dinheiro ou simplesmente gerenciar e monitorar seu relacionamento com os bancos. Todos os ativos ou apenas parte dos ativos de uma fam\u00edlia podem ser gerenciados, e o family office pode ser respons\u00e1vel por realizar pagamentos a membros da fam\u00edlia agora e futuramente.<\/p>\nUm family office tamb\u00e9m pode gerenciar a estrutura corporativa da sua holding e a sua estrutura de investimentos privados, e ajudar a estabelecer estruturas de prote\u00e7\u00e3o do patrim\u00f4nio ou outras estruturas de planejamento patrimonial (por exemplo, funda\u00e7\u00f5es familiares<\/a> ou trusts familiares<\/a>). Na maioria dos casos, a gest\u00e3o patrimonial, planejamento patrimonial e a prote\u00e7\u00e3o dos seus ativos para a pr\u00f3xima gera\u00e7\u00e3o (gest\u00e3o de risco) s\u00e3o o foco principal dos servi\u00e7os prestados.<\/p>\n
Foco em um tipo espec\u00edfico de fam\u00edlia ou de servi\u00e7o de family office<\/h3>\n
Embora os multi-family offices sejam conhecidos por oferecerem uma ampla gama de servi\u00e7os, na pr\u00e1tica vemos que a maioria se concentra em um ou apenas alguns servi\u00e7os. Alguns offices s\u00e3o, por exemplo, fortes em gest\u00e3o de ativos, alguns em servi\u00e7os de caridade e outros em gest\u00e3o imobili\u00e1ria ou investimentos em private equity. Normalmente, o foco da empresa tem origem no hist\u00f3rico dos fundadores do multi-family office<\/b>. Portanto, \u00e9 importante que voc\u00ea encontre o family office com foco nos servi\u00e7os que mais atendam \u00e0s suas necessidades.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Categorias de multi-family office<\/h2>\n
Detalhando ainda mais o tema, os multi-family offices podem ser divididos em tr\u00eas subcategorias (clique para mais detalhes):<\/p>\n
O multi-family office comercial<\/h3>\n
O multi-family office comercial<\/dfn> \u00e9 um family office operado pelos seus fundadores, visando o lucro operacional. \u00c9 o tipo mais comum de family office. \u00c0s vezes tamb\u00e9m \u00e9 chamado de “family office multi-clientes”<\/p>\n
Estima-se que 95% dos multi-family offices, independentemente da sua localiza\u00e7\u00e3o, s\u00e3o multi-family offices comerciais. Profissionais, tais como ex-banqueiros, trustees ou advogados normalmente s\u00e3o os que iniciam a cria\u00e7\u00e3o de um multi-family office comercial, visando oferecer uma abordagem independente e hol\u00edstica para gerenciar sua fortuna e apoiar voc\u00ea em todas as suas outras necessidades e desejos, mediante o pagamento de uma taxa.<\/p>\n
Um multi-family office comercial normalmente conta com profissionais com diferentes forma\u00e7\u00f5es profissionais e experi\u00eancias, cooperando sob o mesmo teto. Dado que estes multi-family offices s\u00e3o operados comercialmente, normalmente tendem a oferecer servi\u00e7os a um n\u00famero consider\u00e1vel de fam\u00edlias.<\/p>\n
Mesmo quando um single-family office abre suas portas para outras fam\u00edlias, atendendo a essas fam\u00edlias mediante o pagamento de uma taxa, consideramos que se trata de um multi-family office comercial.<\/p>\n
O multi-family office privado<\/h3>\n
O multi-family office privado<\/dfn>\u00e9 aquele que gerencia a fortuna de um n\u00famero limitado de fam\u00edlias ricas e foi estabelecido por essas fam\u00edlias de forma conjunta, ou foi inicialmente estabelecido por uma dessas fam\u00edlias que mais tarde juntou-se a outras fam\u00edlias para dividir custos. \u00c0s vezes este tipo de multi-family office \u00e9 chamado de family office “fechado”<\/p>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/office_230.jpg\")
A diferen\u00e7a entre um multi-family office privado e um multi-family office comercial s\u00e3o os custos operacionais.O family office presta servi\u00e7os sem o objetivo de gerar lucro para o propriet\u00e1rio ou funcion\u00e1rios da empresa.<\/p>\nPor diversas raz\u00f5es, multi-family offices privados s\u00e3o raros. Para come\u00e7ar, \u00e9 relativamente dif\u00edcil encontrar fam\u00edlias com caracter\u00edsticas parecidas e com aproximadamente a mesma quantidade de patrim\u00f4nio para estabelecer um office de forma conjunta. Dado que fam\u00edlias diferentes t\u00eam necessidades diferentes, pode ser dif\u00edcil decidir quais servi\u00e7os devem ser prestados e de que maneira. Como os custos dever\u00e3o ser divididos pelas fam\u00edlias, quem ser\u00e1 o respons\u00e1vel pelas opera\u00e7\u00f5es do family office e como essa responsabilidade ser\u00e1 compensada?<\/p>\n
Na pr\u00e1tica, inicialmente encontramos algumas empresas privadas de investimento operando como um multi-family office privado. \u00c0s vezes um single-family office evolui para se tornar um multi-family office privado. Encontrar um multi-family office privado \u00e9 extremamente dif\u00edcil, j\u00e1 que a maioria opera fora do radar e n\u00e3o est\u00e1, na maior parte dos casos, buscando fam\u00edlias adicionais para juntar-se ao office (normalmente somente por convite).<\/p>\n
O multi-family office virtual<\/h3>\n
O multi-family office virtual<\/dfn> \u00e9 formado por um grupo de profissionais independentes que cooperam juntos, trabalhando como se fossem um multi-family office. Trata-se de um conceito relativamente novo e um servi\u00e7o de nicho.<\/p>\n
Ao contr\u00e1rio do multi-family office comercial, todos esses profissionais est\u00e3o contratados pelas suas pr\u00f3prias empresas, mas assessoram fam\u00edlias de forma coordenada e hol\u00edstica, considerando a experi\u00eancia e contribui\u00e7\u00e3o de outros profissionais. Talvez a melhor compara\u00e7\u00e3o seja dizer que um family office virtual \u00e9 como um multi-family office que terceiriza todos os seus servi\u00e7os. Um family office virtual sempre opera comercialmente.<\/p>\n
Fornecedores que oferecem um multi-family office profissional virtual s\u00e3o raros. Portanto, seu desafio \u00e9 encontrar esse fornecedor e estabelecer e coordenar essa assessoria integrada, sem que voc\u00ea seja a pessoa que ir\u00e1 coordenar e integrar tudo sozinho. Tamb\u00e9m \u00e9 necess\u00e1rio considerar que o tempo de resposta pode ser maior, dado que o time n\u00e3o trabalha junto no mesmo local.<\/p>\n
O multi-family office virtual tem diversos benef\u00edcios. Os custos s\u00e3o mais baixos pois h\u00e1 menos custos fixos (relacionados a funcion\u00e1rios e instala\u00e7\u00f5es), uma vez que os assessores operam suas pr\u00f3prias empresas e atendem a outros clientes como assessores independentes. O time tamb\u00e9m pode ser formado ou adaptado de acordo com as necessidades da fam\u00edlia, o que oferece flexibilidade.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Funcion\u00e1rios do multi-family office<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/team_250.jpg\")
Normalmente, o time de funcion\u00e1rios do multi-family office consiste de especialistas\/gerentes de investimento, e alguns especialistas administrativos, fiscais e jur\u00eddicos. Dependendo do tamanho, o n\u00famero de funcion\u00e1rios pode variar desde apenas tr\u00eas at\u00e9 cem ou mais. O multi-family office m\u00e9dio na Su\u00ed\u00e7a emprega entre dez a vinte funcion\u00e1rios. Normalmente, um pequeno time dedicado dentro do office ir\u00e1 atender voc\u00ea de forma permanente. Esta equipe utilizar\u00e1 especialistas internos e\/ou externos quando necess\u00e1rio.<\/p>\nO grande benef\u00edcio de trabalhar com um multi-family office \u00e9 que todos esses assessores diferentes est\u00e3o trabalhando juntos para voc\u00ea, na mesma empresa. Isso resulta em uma estreita colabora\u00e7\u00e3o, tempos de resposta\/rea\u00e7\u00e3o mais curtos e os melhores resultados poss\u00edveis para voc\u00ea. Outro benef\u00edcio \u00e9 a experi\u00eancia adquirida pelo time atendendo a outras fam\u00edlias.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
O uso do termo ‘family office’ n\u00e3o \u00e9 protegido<\/h2>\n
Dado que h\u00e1 um n\u00famero crescente de fam\u00edlias ricas ao redor do mundo, a demanda por servi\u00e7os de family office<\/a> est\u00e1 crescendo proporcionalmente. Como resultado, h\u00e1 muitas partes, tais como gestores de ativos independetes e ex-banqueiros, que afirmam (em seus sites, por exemplo) oferecer uma ampla gama de servi\u00e7os de multi-family office quando, na verdade, est\u00e3o basicamente oferecendo servi\u00e7os independentes de gest\u00e3o de ativos.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>
\n
\u275d Qualquer pessoa pode afirmar livremente que presta servi\u00e7os de family office \u275e<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n<\/div><\/div><\/div>
Por isso, o uso dos termos “family office” ou “family officer” (na maioria das jurisdi\u00e7\u00f5es) n\u00e3o \u00e9 regulamentado de nenhuma forma, quase qualquer pessoa pode afirmar livremente que ele\/ela oferece servi\u00e7os de family office. Tamb\u00e9m existem muitos multi-family offices que, ao ter conex\u00e3o com bancos (tais como acionistas), n\u00e3o s\u00e3o independentes. As famil\u00edas ricas deveriam, portanto, realizar o processo de sele\u00e7\u00e3o do multi-family office de uma forma muito s\u00e9ria.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
O que \u00e9 um single-family office?<\/h2>\n
Em teoria, somente um single-family office pode oferecer um servi\u00e7o mais personalizado do que o multi-family office. Criar o seu pr\u00f3prio single-family office \u00e9 a \u00fanica maneira de ser atendido por um. Ao estabelecer um single-family office<\/a>, voc\u00ea precisar\u00e1 recrutar seus pr\u00f3prios funcion\u00e1rios e o risco operacional da empresa \u00e9 totalmente seu. No entanto, o benef\u00edcio desta op\u00e7\u00e3o \u00e9 que voc\u00ea ter\u00e1 controle total sobre o family office e os servi\u00e7os prestados ser\u00e3o exatamente aqueles que correspondem \u00e0s necessidades da sua fam\u00edlia. Leia mais sobre single-family offices<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>
Nossos servi\u00e7os de assessoria de multi-family office<\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/wp-content\/uploads\/2021\/03\/business_250.jpg\")
Muitas fam\u00edlias sentem que produtos financeiros e a ind\u00fastria financeira \u00e9 complexa, ent\u00e3o n\u00e3o hesite em entrar em contato conosco para esclarecer quaisquer d\u00favidas que voc\u00ea tenha sobre o que s\u00e3o multi-family offices, o que podem oferecer a voc\u00ea e sua fam\u00edlia, os desafios durante o processo seletivo e quando (a partir de que quantidade de patrim\u00f4nio) faz sentido contratar um multi-family office.<\/p>\nComo um dos poucos assessores especializados nesta \u00e1rea, esperamos poder ajudar voc\u00ea no processo de sele\u00e7\u00e3o de um multi-family office profissional existente ou prestar assessoria na cria\u00e7\u00e3o do seu pr\u00f3prio single-family office.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"","protected":false},"author":6,"featured_media":0,"parent":35687,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"yst_prominent_words":[1010],"class_list":["post-35691","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/35691","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=35691"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/35691\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":35694,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/35691\/revisions\/35694"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/35687"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=35691"}],"wp:term":[{"taxonomy":"yst_prominent_words","embeddable":true,"href":"https:\/\/swiss-banking-lawyers.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/yst_prominent_words?post=35691"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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