Servizi di family office
Un family office professionale è in grado di fornire ai propri clienti una vasta gamma di servizi. Su questa pagina trovate un elenco dei servizi di family office che possono potenzialmente essere offerti da un multi-family office, o che possono essere offerti da un single-family office alla propria famiglia fondatrice.
Continuate a leggere o contattateci adesso per maggiori sull’argomento.
Ogni multi-family office offre gli stessi servizi?
Oltre alla sua indipendenza, due dei servizi principali forniti da un family office sono la gestione dei beni (o solo la distribuzione delle risorse) e il reporting consolidato e il monitoraggio dei beni famigliari. Spesso un multi-family office ordinario offrirà solo il servizio di gestione dei beni, e in questo caso si tratta più di un gestore patrimoniale indipendente.
Un vero e proprio multi-family office, offre una vasta gamma di servizi. Gli altri servizi offerti includono la pianificazione patrimoniale e fiscale, i servizi di trust, i servizi aziendali e il supporto legato a beni immobili e alla governance famigliare. Vi è anche un tipo di family office che vi sosterrà non solo dal lato finanziario, ma anche in questioni più amministrative e personali, agendo ad esempio da segretario privato, organizzatore di viaggi o consigliere dei vostri figli. Questi tipi di servizi sono conosciuti anche come ‘gestione dello stile di vita’.
Quali sono i servizi di family office dei quali necessitate?
Vi siete gia fatti questa domanda? In quale modo decidete quali servizi di family office saranno forniti dal vostro single-family office? Come sapete esattamente quali servizi di family office sono forniti da un multi-family office?
❝ Ogni famiglia ha necessità, valori e passioni specifiche ❞
La possibilità di trovare per conto vostro il multi-family office in Svizzera più adatto è piuttosto limitata. Quindi, è importante analizzare in anticipo di quali servizi avrete bisogno da un multi-family office e verificare se i fornitori sono davvero in grado di fornirli.
È anche importante verificare se il family office in questione offre i servizi interamente o tramite consulenti esterni, dal momento che questo potrebbe influenzare notevolmente i costi e la qualità dei servizi. È appunto per questo che esistono i servizi di consulenza della Caputo & Partners.
I nostri servizi di consulenza
Non esitate a contattarci e a porci tutte le domande riguardanti l’industria del family office e sulla lunga lista di servizi (consultate in seguito) da loro offerti. Saremo lieti di aiutarvi nella ricerca e nella costituzione dei servizi di family office che soddisferanno le vostre esigenze!
Panoramica dei servizi offerti da un family office:
- Gestione patrimoniale / Servizi di investimento
- Diagnosi della vostra situazione finanziaria complessiva
- Definizione degli obiettivi di investimento della famiglia
- Determinazione del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale di investimento
- Distribuzione globale del risparmio e strategia di investimento
- Valutazione di titoli non quotati
- Amministrazione e consulenza in materia di rapporti bancari
- Apertura di conti bancari privati a nome della famiglia
- Mandati discrezionali e non
Per ulteriori dettagli consultare Gestione patrimoniale
- Servizi di monitoraggio e di reporting
- Reporting consolidato di conti bancari a livello mondiale
- Consolidamento e reporting (rendicontazione) di tutti i beni familiari (beni non finanziari inclusi)
- Reporting consolidato del rendimento
- Reporting in base alle misure di risk-adjusted performance e attribuzione del rischio
- Comparazione benchmark
- Prestazione fiscale annuale
- Reporting sui rischi
- Disponibilità del sistema di online reporting
- Servizi di governance famigliare
- Supporto nell’attuazione di misure di governance familiare
- Disposizioni per la successione all’interno della società familiare
- Supporto nella tutela dell’eredita
- Redazione di costituzioni familiari
- Organizzazione degli’incontri e delle assemblee familiari
- Supporto alle riunioni del consiglio di famiglia
- Tutoraggio dei familiari
- Formazione individuale in base alle esigenze dei familiari
Per ulteriori dettagli consultare Governance familiare
- Servizi di pianificazione patrimoniale
- Strutturazione di beni e di investimenti ai fini di agevolazione della pianificazione fiscale
- Consulenza riguardante i diritti di proprietà, la gestione e distribuzione dei beni
- Strutture per la tutela della privacy e del patrimonio
Per ulteriori dettagli consultare Pianificazione patrimoniale
- Imposte / Servizi di pianificazione fiscale internazionale
- Pianificazione secondo le convenzioni contro le doppie imposizioni fiscali per società familiari e beni immobili
- Consulenza fiscale locale e internazionale
- Migrazione fiscale
- Redazione di dichiarazioni dei redditi (paesi di residenza inclusi)
- Consulenza fiscale svizzera
- Servizi di trust e servizi aziendali
- Consulenza riguardante costituzione e gestione di società in varie giurisdizioni
- Gestione delle quote di partecipazione familiari
- Selezione delle giurisdizioni appropriate per trust, fondazioni e altre strutture (aziendali)
- Costituzione, amministrazione e coordinazione di trust, fondazione e altre strutture (aziendali)
- Coordinazione dei contatti con le varie autorità locali e straniere
- Selezione di trustee e protettori indipendenti
- Controllo dei costi di fornitori di servizi di trust esterni
- Offerta di sedi legali registrate
- Prestazione di servizi di intestazione
Per ulteriori dettagli consultare Strutture
- Servizi di beneficienza e filantropia
- Pianificazione di attività filantropiche
- Assistenza e consulenza nella costituzione e nella gestione di fondazioni di beneficenza
- Supporto nella formulazione di strategie riguardanti la donazione in beneficienza
- Consulenza tecnica e gestione operativa delle attività di beneficienza
- Costituzioni di fondazioni grant-making e trust
- Preparazione e presentazione di iniziative filantropiche
- Organizzazione di raccolte di fondi
- Gestione di una struttura di beneficienza (presso il family office) affinché i clienti possano parteciparci
Per ulteriori dettagli consultare Beneficienza e filantropia
- Servizi di delocalizzazione internazionale
- Analisi fiscali e altri benefici della delocalizzazione internazionale
- Sostegno in caso di cambiamento di domicilio
- Supporto per l’ottenimento di permessi di soggiorno internazionali
- Assistenza nella ricerca e nell’iscrizione a scuole straniere
- Coordinazione di contatti con tutte le autorità coinvolte (federali, cantonali e comunali)
- Supporto nelle negoziazioni di Somme forfettarie in Svizzera
Per ulteriori dettagli consultare Delocalizzazione internazionale
- Servizi legati ai beni immobili
- Consulenza riguardante beni immobiliari
- Ricerca di immobili su misura
- Accesso a proprietà di lusso fuori mercato
- Creazione di portafogli immobiliari
- Supporto nell’acquisizione di proprietà amministrative
- Supporto nella vendita di immobili
- Gestione (internazionale) di immobili
- Organizzazione della sicurezza nelle residenze private
- Finanziamenti immobiliari/mutui
- Aerei, yacht, arte, cavalli, ecc.
- Supporto nell’acquisto e nella vendita di yacht, aerei, automobili (d’epoca), cavalli e altri beni (passion investments)
- Finanziamenti per aerei e yacht (ulteriori informazioni: Guidare un Superyacht)
- Rifinanziamenti per aerei, yacht e revisione di accordi esistenti
- Creazione di strutture fiscali efficienti per yacht, aerei, opere d’arte e simili
- Fornitura di immagini digitali e informazioni sullo stato di opere d’arte con l’appoggio di un sistema online
- Registrazione di dati assicurativi dei beni
- Organizzazione di restauri e conservazioni di opere d’arte
- Sviluppo commerciale / Investment Banking / Servizi di Private Equity
- Consulenza fusioni e acquisizioni
- Supporto con le offerte pubbliche iniziali (IPO)
- Operazioni di finanza strutturata
- Ricerca di partner lavorativi
- Supporto nella raccolta di fondi per operazioni di private equity
- Investimenti e strutture di private equity
- Servizi assicurativi
- Valutazioni di portafogli assicurativi e stipulazione di nuove polizze assicurative
- Rinegoziazione e modifica di polizze esistenti
- Supporto per polizze di assicurazione sulla vita di private placement come strumento di pianificazione patrimoniale
- Organizzazione dell’assicurazione sanitaria internazionale
- Supporto riguardante le polizze “rapimento e riscatto”
- Supporto con le assicurazioni jumbo sulla vita come strumento di pianificazione patrimoniale
- Assicurazione internazionale di responsabilità civile
- Assicurazione concernente beni particolari, ad esempio aerei, yacht, opere d’arte e simili
Per ulteriori dettagli consultare Soluzioni assicurative
- Servizi di pianificazione successoria
- Supporto per la pianificazione successoria
- Supporto riguardante la redazione di testamenti/ultime volontà
- Pianificazione matrimoniale
- Supporto riguardante accordi prematrimoniali
- Pianificazione della pensione
- Esecuzione testamentaria
Per ulteriori dettagli consultare Pianificazione successoria
- Servizi di gestione del budget e del flusso monetario
- Valutazione del patrimonio reale e del corrente reddito, diagnosi di esigenze di liquidità a breve e medio termine e di obiettivi a lungo termine
- Proiezione dei flussi di cassa
- Contabilità privata
- Gestione della liquidità (pagamento di bollette, flusso di cassa, bilancio, ecc.)
- Servizi amministrativi
- Supporto nelle questioni legali generali
- Gestione di documenti e registri
- Contabilità
- Ragioneria
- Raccolta e archiviazione di documenti amministrativi
- Pagamento di fatture e tasse, organizzazione degli obblighi tributari
- Supporto generale/famigliare
- Organizzazione di viaggi
- Servizi di segretaria privata
- Servizi di portineria
- Assunzione di personale domestico (bambinaie, cuochi, autisti, insegnanti privati e altro personale domestico)
- Gestione dei dipendenti domestici
- Organizzazione di eventi privati (matrimoni, celebrazioni, feste di compleanno ecc.)
- Supporto per l’educazione internazionale dei vostri figli
- Acquisto, assicurazione e spedizione di beni
- Altro
- Accesso a una rete internazionale di famiglie equiparabili, per offrire opportunità di co-investimento e la condivisione di migliori prassi
- Supporto nella costituzione di un single-family office
