Perché usufruire di un multi-family office?
I motivi principali per cui le famiglie dovrebbero affidarsi ad un multi-family office:
- Maggiore controllo,
- un approccio olistico, indipendente alla gestione patrimoniale, e
- la necessità di un ampio sostegno familiare.
Anche il fatto che i costi complessivi della collaborazione con un multi-family office siano significativamente inferiori rispetto a quelli di gestione di un single-family office è molto importante.
Si usufruisce del multi-family office al fine di gestire il proprio patrimonio quando questo è diventato così sostanziale da perderne la visione d’insieme. Diventa troppo complesso da gestire indipendentemente, richiede troppo tempo o semplicemente mancano le capacità e / o le conoscenze per gestirlo indipendentemente. Inoltre, può diventare complicato anche quando sono coinvolte diverse generazioni.
Il multi-family office sarà il vostro unico punto di contatto, in grado di supportarvi nell’affrontare una vasta gamma di problemi finanziari e di altro tipo e di rappresentare la famiglia in tutti i tipi di situazioni esterne.
Continuate a leggere o contattateci per ulteriori informazioni sui multi-family office.
Content:
- Dal private banking ai servizi di multi-family office
- I molteplici compiti di un family office
- Il multi-family office come consulente di fiducia
- Costi di un multi-family office
- Decidere di usufruire di un multi-family office
- L’utilizzo del termine ‘family office’ non è protetto
- Come vi forniamo supporto
Dal private banking ai servizi di multi-family office
Man mano che il vostro patrimonio si espande nel corso degli anni (o spesso decenni), il bisogno di supporto nella sua gestione crescerà gradualmente. Come risultato di questo sviluppo, la maggior parte delle famiglie collabora prima con una banca privata e, nel tempo, usufruisce di più banche private per diversificare il proprio rischio di investimento. Naturalmente, questo è diverso se diventate facoltosi improvvisamente (dopo aver venduto l’attività di famiglia proficuamente o a causa di una cospicua eredità).
Oltre alle banche, una famiglia benestante usufruisce spesso dei servizi di altri professionisti finanziari e legali come avvocati, consulenti fiscali, fiduciari e contabili al fine di gestire o strutturare i propri beni non finanziari, come l’azienda di famiglia, gli immobili internazionali, gli yacht privati (in EN), gli aeromobili, le collezioni d’arte e i private equity, per esempio. Tuttavia, lavorare con un numero crescente di intermediari finanziari e di altro genere aumenterà considerevolmente il vostro lavoro amministrativo in quanto richiede una comunicazione e un coordinamento intenso.
Guadagnare tempo
Avendo raggiunto una certa quantità di patrimonio, la famiglia inizia a spendere tutto il proprio tempo a gestire la il proprio patrimonio invece di goderselo e allo stesso tempo diventa insoddisfatta dello standard dei servizi frammentati forniti. Inoltre, se sono coinvolte diverse generazioni, spesso diventa sempre più difficile trovare una prospettiva comune.
Coinvolgendo un multi-family office, la famiglia sarà in grado di ridurre considerevolmente il numero di consulenti con cui collabora e il suo patrimonio potrà essere gestito in modo più efficiente. Non dovrete più interagire personalmente con banche private e consulenti professionali.
Ottenere il controllo
Il multi-family office, che funge da unico punto di contatto, può snellire e coordinare tutti i vostri affari finanziari e legali globali e a causa dei servizi forniti, la qualità di vita della vostra famiglia potrebbe aumentare considerevolmente. Il multi-family office supporta famiglie benestanti con la gestione e l’organizzazione del loro patrimonio globale e agisce da coordinatore per la maggior parte delle loro esigenze.
Il family office avrà la visione d’insieme e di conseguenza, potrà controllare tutti i beni e i consulenti, supportando la famiglia in modo proattivo riguardante una vasta gamma di questioni. Riacquisterete il controllo del patrimonio famigliare e avrete una migliore opportunità di salvaguardare tali beni per la prossima generazione.
I molteplici compiti di un family office
La convinzione che tutti i multi-family office offrano gli stessi servizi è un comune equivoco. I multi-family office offrono raramente una gamma completa di servizi, in quanto è estremamente complesso e relativamente costoso impiegare tutti gli esperti necessari. La maggior parte offre una gamma limitata di servizi, spesso collegati in qualche modo al background dei fondatori dei family office. Ciò significa che è difficile confrontare ciò che viene offerto usando il termine di servizi di family office.
Gestione patrimoniale
Le attività principali di un multi-family office sono la creazione di una strategia di investimento complessiva / strategica distribuzione delle risorse, il coordinamento con le banche (ruolo di gatekeeper) e il consolidamento di tutte le informazioni finanziarie rilevanti in un unico report. Alcuni multi-family office organizzano e coordinano anche le strutture di private equity, i beni immobili o altri investimenti diretti.
Questa impostazione vi fa risparmiare molto tempo e migliora l’attenzione sulla vostra strategia di investimento. Potrebbe anche ridurre il vostro rischio patrimoniale e di investimento, in quanto un professionista finanziario avrà una panoramica completa su tutti i vostri beni. La gestione del rischio di una famiglia è un compito importante del family office; ad esempio, quali banche private sono stabili e sicure? Va notato che non tutti i family office prendono autonomamente le decisioni riguardanti gli’investimenti, alcuni coordinano e monitorano solamente.
Trasferimento alla prossima generazione
❝ Dalle stalle alle stelle alle stalle ❞
Un multi-family office può anche fungere da collegamento tra i membri della famiglia o come coach per le giovani generazioni. La ricerca ha dimostrato che molte famiglie benestanti non sono in grado di preservare la propria ricchezza per più di tre generazioni. three generations. Ciò è spesso causato da una mancanza di strategia all’interno della famiglia (rispetto alla pianificazione fiscale, immobiliare e successoria) o alla mancanza di comunicazione tra i membri della famiglia.
Il multi-family office può creare relazioni a lungo termine tra tutti i membri della famiglia e coinvolgere e educare finanziariamente le nuove generazioni (si ricorda che non tutti i multi-family office offrono questo servizio). Poiché il family office è una terza parte, è spesso più facile per i familiari lavorare con il multi-family office come intermediario invece di trattare direttamente l’uno con l’altro. Nei prossimi decenni, un’immensa quantità di patrimonio si trasferirà alla prossima generazione, quindi un buon multi-family office potrebbe svolgere un ruolo vitale nel favoreggiamento di questo processo.
Pianificazione patrimoniale
Un buon multi-family office spesso supporta la famiglia in tutte le sue esigenze di pianificazione patrimoniale. Esiste l’accesso a una vasta rete di specialisti esterni e una vasta esperienza acquisita fornendo servizi ad altre famiglie benestanti in questioni simili.
Cosa succede quando la prossima generazione non vuole essere coinvolta nell’azienda di famiglia? Come vendere una grande azienda in maniera ottimale dal punto di vista fiscale? Quali misure sono necessarie quando si considera l’acquisto di beni immobili in una giurisdizione straniera come il Regno Unito o la Svizzera? Come procedere alla strutturazione e di chi vi potete fidare? Da dove dovreste iniziare quando pensate di acquistare un aereo o uno yacht? Come si ottiene una seconda cittadinanza?
Tutte queste sono questioni di pianificazione patrimoniale nelle quali vi può assistere un multi-family office con l’esperienza necessaria e una rete di specialisti esterni affidabili in loco. A questo proposito, è anche molto utile selezionare un multi-family office che offra i propri servizi a clienti simili a voi, con problemi simili, ad esempio clienti di dimensioni comparabili, dalla stessa regione o con un profilo generazionale simile.
Gestione dello stile di vita e supporto familiare
Un multi-family office può anche concentrarsi sui bisogni più pratici della famiglia, come la fornitura di servizi di segreteria o servizi di gestione immobiliare locale e internazionale, il supporto nella gestione operativa di yacht e aerei, la segnalazione delle scuole private straniere nelle quali potreste iscrivere i vostri figli, ecc. Questi tipi di cosiddetti servizi di gestione dello stile di vita o di concierge sono molto convenienti per i membri della famiglia.
Il multi-family office come consulente di fiducia
Poiché la maggior parte dei multi-family office sono di proprietà privata, hanno un basso flusso di personale rispetto alle banche private. Nel tempo si costruiscono solidi rapporti tra i membri della famiglia e il personale del family office. Nella maggior parte dei casi, il family office diventerà il consulente familiare di fiducia.
❝ Selezionate un multi-family office che offre i propri servizi a clienti simili a voi ❞
Uno dei motivi più importanti per questo è che il multi-family office non è coinvolto solo nella gestione delle attività bancarie, ma anche in tutti gli altri investimenti e nelle decisioni relative alla partecipazione azionaria. Generalmente, l’office svolge anche un ruolo nella holding della famiglia. Anche guidare la generazione futura attraverso l’educazione e il tutoraggio può contribuire a creare una relazione così forte.
I costi di un multi-family office
Uno dei motivi per cui le famiglie utilizzano una soluzione di multi-family office sono i costi. Gestire e costituire un single-family office è semplicemente troppo costoso per la maggior parte delle famiglie (per maggiori informazioni consultate costi di un single-family office). Pertanto, un multi-family office è senza dubbio la migliore alternativa per quelle famiglie che cercano un servizio olistico altamente personalizzato e che non vogliono costituire, o non possono permettersi, un single-family office.
I costi risparmiati con le attività di controllo del family office possono, in alcuni casi, coprire parte delle spese effettive per i loro servizi. Qui potete trovare ulteriori informazioni sui costi del multi-family office.
Decidere di usufruire di un multi-family office
La decisione di usufruire dei servizi di un multi-family office in Svizzera (o all’estero) viene solitamente presa solo una volta nella vita. Pertanto, la scelta del multi-family office appropriato è una decisione molto importante. Selezionate con molta attenzione, poiché il futuro, il patrimonio e la fortuna della vostra famiglia dipenderanno da questo. Poiché questa è una decisione unica, in linea di massima, la domanda è come selezionare il multi-family office giusto. Chiaramente, non esiste una soluzione “per tutte le stagioni”.
Ogni multi-family office opera in modo diverso, ha una filosofia, uno stile di cultura e di comunicazione diverso, offre servizi diversi, è esperto in aree specifiche e ha un proprio livello di professionalità. È quindi essenziale scegliere quello più in grado di fornire i servizi specifici di cui la vostra famiglia ha bisogno. Si dovrebbe anche tenere presente che diversi multi-family office possono fornire servizi simili in modi molto diversi.
L’utilizzo del termine ‘family office’ non è protetto
Peraltro, il termine “family office” o “family officer” non è protetto (in quasi tutte le giurisdizioni (in EN). Ciò significa che chiunque, o qualsiasi azienda, può utilizzare questo termine e dichiarare di offrire “servizi di multi-family office” senza avere qualifiche o esperienze specifiche. Quindi, come assicurarsi di ottenere esattamente lo standard elevato di cui avete bisogno? E siete sicuri a chi rivolgervi effettivamente per la fornitura di questi servizi?
