Services de family office
Un family office professionnel est en mesure de proposer à ses clients un vaste éventail de services. Vous trouverez sur cette page une liste des services qui peuvent être fournis par un multi-family office ou un single-family office.
Pour en savoir plus sur les family offices, lisez la suite ou contactez-nous.
Les multi-family offices proposent-ils tous les mêmes services?
Outre le fait qu’il soit indépendant, un family office propose essentiellement deux types de services: la gestion de fortune (ou l’allocation d’actifs uniquement) et le suivi/l’établissement d’états financiers consolidés relatifs à l’ensemble du patrimoine de la famille. Un multi-family office de base offrira uniquement des services de gestion de fortune. Dans ce cas, il s’apparente davantage à un gérant de fortune indépendant.
Un véritable multi-family office propose en revanche un vaste éventail de services, tels que la planification patrimoniale et fiscale, les services de trustee et de structure d’entreprise, le conseil immobilier et la gouvernance familiale. Il existe en outre des family offices qui s’occuperont non seulement des questions financières, mais également d’aspects administratifs et personnels. Ils pourront par exemple proposer des services de secrétariat, organiser vos déplacements ou fournir des conseils à vos enfants. Ces types de services sont dits de «gestion personnelle» («lifestyle management services»).
Quels sont les services de family office dont vous avez besoin?
Vous êtes-vous déjà posé les questions suivantes? Comment choisir les services de family office qu’offrira votre single-family office? Comment savoir précisément quels services de family office offre un multi-family office?
❝ Chaque famille a des besoins, des valeurs et des passions uniques ❞
Les chances que vous parveniez à trouver par vous-même le multi-family office en Suisse le mieux adapté à votre situation sont relativement faibles. Il est donc important de vous interroger à l’avance sur les services dont vous aurez besoin de la part du multi-family office, et de vérifier s’il est effectivement en mesure de les offrir.
Il importe également d’examiner si le family office vous fournira ces services en interne ou par l’intermédiaire de conseillers externes, sachant que cela aura une incidence considérable sur les honoraires et la qualité des services. Les services de conseil de Caputo & Partners ont précisément été développés pour répondre à ces défis.
Nos services de conseil en family office
N’hésitez pas à nous contacter pour toute information relative aux family offices et à la longue liste de services qu’ils proposent (voir ci-dessous). Nous nous ferons un plaisir de vous aider à trouver ou à établir les services de family office dont vous avez besoin.
Liste des services offerts par un family office:
- Gestion de fortune et services d’investissement
- Bilan de votre situation financière globale
- Définition des objectifs d’investissement de la famille
- Etablissement du profil de risque et de l’horizon d’investissement
- Allocation d’actifs et stratégie d’investissement globales
- Evaluation des titres non enregistrés
- Gestion des relations bancaires et conseil en la matière
- Ouverture de comptes bancaires pour le compte de la famille
- Mandats de gestion discrétionnaires et non discrétionnaires
Plus d’informations sur la gestion de patrimoine
- Services de reporting et surveillance
- Reporting consolidé de l’ensemble des comptes bancaires
- Consolidation et reporting de l’intégralité du patrimoine familial (y compris actifs hors du circuit bancaire)
- Rapports de performance consolidés
- Rapports de performance ajustés aux risques et attribution des risques
- Analyse comparative
- Performance fiscale annuelle
- Rapport de risque
- Offre d’un système de reporting en ligne
- Services de gouvernance familiale
- Aide à la mise en place d’une structure de gouvernance familiale
- Préparatifs pour la transmission de l’entreprise familiale
- Aide à la préservation de la succession
- Elaboration d’une charte familiale
- Organisation de retraites et d’assemblées familiales
- Aide à la tenue de conseils familiaux
- Conseil aux membres de la famille
- Formation/éducation individuelle pour les membres de la famille selon leurs besoins
Plus d’informations sur la gouvernance familiale
- Services de planification patrimoniale
- Structuration des actifs et des investissements afin de faciliter la planification fiscale
- Conseil relatif à la propriété, à la gestion et à la répartition des actifs
- Structures de protection de la vie privée et du patrimoine
Plus d’informations sur la planification patrimoniale
- Services fiscaux et planification fiscale internationale
- Planification conformément aux conventions de double imposition pour les entreprises et le patrimoine immobilier détenus par la famille
- Conseil fiscal sur le plan local et international
- Changement de domicile fiscal
- Préparation des déclarations d’impôt (y compris pour le pays de résidence)
- Conseil fiscal en Suisse
- Services de trustee et de structure d’entreprise
- Conseil sur la constitution et la gestion d’entreprises dans différents pays
- Gestion des participations familiales
- Choix du pays approprié pour l’établissement de trusts, de fondations et d’autres structures
- Création, gestion et coordination de trusts, de fondations et d’autres structures
- Coordination des relations avec les différentes autorités locales et étrangères
- Sélection de protectors et de trustees indépendants
- Contrôle des honoraires des prestataires externes de services fiduciaires
- Mise en place d’un siège social
- Services de prête-nom («nominee»)
Plus d’informations sur les structures
- Œuvres caritatives et philanthropie
- Planification en matière de philanthropie
- Aide et conseil à la création et à la gestion de fondations caritatives
- Aide à l’élaboration d’une stratégie de don
- Gestion opérationnelle d’œuvres caritatives et conseils techniques
- Création de trusts et de fondations octroyant des bourses et des subventions
- Préparation et présentation de projets philanthropiques
- Organisation d’événements visant à collecter des fonds
- Gestion de la structure caritative (par le family office) pour la participation de clients
Plus d’informations sur les œuvres caritatives et la philanthropie
- Services de relocalisation internationale
- Analyse des avantages fiscaux et autres associés à la relocalisation internationale
- Aide au changement de domicile
- Obtention de permis de résidence internationaux
- Aide à la recherche d’écoles à l’étranger, et aux procédures d’inscription
- Coordination des relations avec toutes les autorités concernées (fédérales, cantonales et municipales)
- Aide à la négociation d’un forfait fiscal en Suisse
Plus d’informations sur la relocalisation internationale
- Services immobiliers
- Conseil immobilier
- Recherche personnalisée de biens immobiliers
- Accès aux biens haut de gamme hors marché
- Création d’un portefeuille immobilier
- Aide administrative à l’acquisition d’un bien
- Aide à la vente d’un bien
- Gestion immobilière (internationale)
- Organisation de la sécurité et de la protection de résidences privées
- Financements immobiliers/prêts hypothécaires
- Jets, yachts, collections d’art, chevaux, etc.
- Aide à l’achat et à la vente de yachts, de jets, de véhicules, de chevaux et d’autres objets de valeur (investissement passion)
- Financement de jets et de yachts (voir la section Gérer un yacht de luxe [en EN])
- Refinancement de jets et de yachts, et examen des modalités existantes
- Création de structures fiscalement avantageuses pour yachts, jets, collections d’art, etc.
- Fourniture, via un système en ligne, d’images numériques et de rapports sur l’état de conservation d’objets d’art
- Enregistrement des contrats d’assurance des objets de valeur
- Organisation de la restauration et de l’entreposage d’objets d’art
- Développement d’entreprise/Banque d’investissement/Private equity
- Conseil en fusions-acquisitions
- Aide aux introductions en Bourse (IPO)
- Financements structurés
- Recherche de partenaires
- Aide à la levée de capitaux
- Investissements et structures de private equity
- Services d’assurance
- Evaluation de portefeuilles d’assurances et souscription de nouvelles polices
- Renégociation et modification de polices existantes
- Contrats d’assurance-vie dans le cadre de la planification patrimoniale
- Contrats d’assurance santé internationaux
- Contrats d’assurance enlèvement et demande de rançon
- Contrats d’assurance-vie universelle dans le cadre de la planification successorale
- Contrats d’assurance responsabilité civile internationaux
- Assurance d’actifs particuliers (jets, yachts, collections d’art, etc.)
Plus d’informations sur les solutions d’assurance
- Services de planification successorale
- Aide à la planification successorale
- Aide à la rédaction de testaments/dernières volontés
- Planification de contrats matrimoniaux
- Aide à la rédaction de contrats de mariage
- Planification de la retraite
- Exécution testamentaire
Plus d’informations sur la planification successorale
- Services de gestion budgétaire et de trésorerie
- Evaluation du patrimoine et des revenus actuels, bilan des besoins de trésorerie à court et moyen terme, et objectifs à long terme
- Projections de cash-flow
- Comptabilité privée
- Gestion de la trésorerie (paiement des factures, cash-flow, budgétisation, etc.)
- Services administratifs
- Conseil sur les questions juridiques d’ordre général
- Gestion des documents et des archives
- Comptabilité
- Tenue des registres comptables
- Recueil et classement des documents administratifs
- Paiement des factures et des impôts, et gestion de la conformité fiscale
- Services personnels
- Organisation des déplacements
- Services de secrétariat privé
- Services de conciergerie
- Recrutement de personnel de maison (garde d’enfants, cuisinier, chauffeur, professeur privé, etc.)
- Gestion du personnel de maison
- Organisation d’événements privés (mariages, fêtes, anniversaires, etc.)
- Aide dans les études des enfants (écoles internationales)
- Acquisition, assurance et expédition de biens
- Divers
- Accès à un réseau international de familles fortunées, avec ainsi des opportunités de coinvestissement et de partage des meilleures pratiques
- Aide à la création de single-family offices
