¿Por qué utilizar una family office multifamiliar?
Las razones principales para contratar una family office multifamiliar son:
- Tener un mayor control
- Servirse de un enfoque holístico e independiente de la gestión patrimonial
- Obtener una asistencia familiar más amplia
Importa mucho considerar que los costos generales de emplear una family office multifamiliar son significativamente menores que los costos de administrar una family office unifamiliar.
La family office multifamiliar es utilizada para administrar su patrimonio cuando este ha crecido tanto que se pierde la visión general. Se vuelve demasiado complejo para manejarlo usted mismo, le quita demasiado tiempo o simplemente rebasa su capacidad o conocimientos para hacerlo. Además, cuando están involucradas varias generaciones, puede complicarse aún más.
La family office multifamiliar será su único punto de contacto, puede ayudarle a manejar una amplia gama de problemas financieros y otros, y puede representar a la familia en todo tipo de situaciones externas.
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Contenido:
- Desde la banca privada hasta los servicios de una family office multifamiliar
- Las varias tareas de una family office
- La family office multifamiliar como asesor de confianza
- Los costos de una family office multifamiliare
- Decidirse a emplear una family office multifamiliar
- El uso del nombre «family office» no está protegido
- Cómo le asistimos
Desde la banca privada hasta los servicios de una family office multifamiliar
A medida que su patrimonio crece con los años (y décadas, en ocasiones), crece también la necesidad de asistencia para manejarlo. Como resultado de este desarrollo, la mayoría de las familias inicialmente trabajan con un banco privado y, con el tiempo, utilizan más bancos privados para diversificar sus riesgos de inversión. Por supuesto, esto es distinto si de repente recibe un patrimonio importante, como al vender la empresa familiar de manera rentable o recibir una herencia considerable.
Además de los bancos, una familia adinerada a menudo utiliza a otros profesionales en finanzas y en leyes, como asesores fiscales, abogados, fiduciarios y contadores, para manejar o estructurar sus activos no financieros, como la empresa familiar, el patrimonio inmobiliario en el extranjero, yates privados (en inglés), aeronaves, colecciones de arte y capital privado. Sin embargo, trabajar con un número creciente de intermediarios financieros y otros haría aumentar considerablemente su propio trabajo administrativo, ya que esto requiere una comunicación y coordinación intensivas.
Ganar tiempo
Tras haber alcanzado un cierto patrimonio, la familia comienza a dedicar todo su tiempo a administrar su riqueza en lugar de disfrutarla y, al mismo tiempo, empieza a sentirse insatisfecha con el estándar de servicios fragmentados que recibe. Además, si varias generaciones están involucradas, es usual que se dificulte encontrar una perspectiva común.
Al contratar una family office multifamiliar, la familia podrá reducir considerablemente la cantidad de asesores que emplea y podrá administrar su patrimonio de manera más eficiente. De esta forma, ya no tendrá que tratar usted mismo con varios bancos privados y asesores profesionales.
Mejorar el control
Una family office multifamiliar, que actúa como un solo punto de contacto, puede agilizar y coordinar todos sus asuntos financieros y legales globales, y la calidad de vida de su familia puede aumentar considerablemente como resultado de los servicios recibidos. Una family office multifamiliar sirve a las familias adineradas para manejar y organizar su patrimonio global y actúa como coordinadora de la mayoría de sus necesidades.
La family office tendrá una visión general y, por tanto, podrá controlar todos los activos y asesores, tratará con la familia proactivamente una amplia variedad de asuntos. Usted recuperará el control de los activos de la familia y tendrá mejores posibilidades de salvaguardar dichos activos para la siguiente generación.
Las varias tareas de una family office
Generalmente existe el malentendido de que todas las family offices multifamiliares ofrecen los mismos servicios. Las family offices multifamiliares rara vez pueden ofrecer todos los servicios necesarios, ya que es muy complejo y relativamente costoso contratar a todos los expertos necesarios. La mayoría ofrece solamente ciertos servicios, a menudo conectados de alguna forma con los antecedentes de los fundadores de la family office. Esto significa que es difícil comparar lo que se ofrece con el título de servicios de family office.
Gestión del patrimonio
Las actividades clave de una family office multifamiliar son el establecimiento de una estrategia de inversión global o colocación estratégica de activos, la coordinación con los bancos (función de guardián) y la consolidación de toda la información financiera relevante en un solo informe. Algunas family offices multifamiliares también organizan y coordinan los capitales privados, bienes raíces y otras inversiones directas.
Esta configuración le permite ahorrar mucho tiempo y hace mejorar el enfoque en su estrategia de inversión. También hace disminuir los riesgos a su patrimonio e inversiones, ya que un profesional en finanzas tendrá la visión completa de todos sus activos. Administrar los riesgos de la familia es una tarea importante de la family office; por ejemplo, ¿qué bancos privados son estables y seguros? Se debe tener en cuenta que no todas las family offices toman decisiones de inversión, algunas solo coordinan y supervisan.
Transferencia a la siguiente generación
❝ Padre bodeguero, hijo caballero, nieto pordiosero ❞
Una family office multifamiliar también puede actuar como una conexión entre los familiares y como asesora de las generaciones más jóvenes. La investigación ha demostrado que muchas familias acaudaladas no son capaces de conservar su patrimonio por más de tres generaciones. Esto, con frecuencia, lo originan la falta de estrategia en lo que se refiere a impuestos, el patrimonio y la planificación de la sucesión; o bien por falta de comunicación entre los miembros de la familia.
Una family office multifamiliar puede desarrollar relaciones a largo plazo con todos los miembros de la familia e involucrar y educar financieramente a la generación más joven (tenga en cuenta que no todas las family offices multifamiliares ofrecen este servicio). Como la family office es un tercero, a menudo es más fácil para los distintos familiares trabajar con la family office multifamiliar como mediadores en lugar de trabajar directamente entre ellos. En las próximas décadas, una gran cantidad de riqueza será transferida a la siguiente generación, por lo que una buena family office multifamiliar debe desempeñar un papel vital para ayudar en el proceso.
Planificación del patrimonio
Una buena family office multifamiliar generalmente asiste a la familia en todas sus necesidades de planificación del patrimonio. Tiene acceso a una amplia red de especialistas externos y ha adquirido mucha experiencia al servir a otras familias adineradas con problemas similares.
¿Qué sucede cuando la siguiente generación no quiere involucrarse en los negocios familiares? ¿Cómo vender una empresa grande optimizando los impuestos? ¿Qué pasos deben darse para adquirir propiedades en jurisdicciones como el Reino Unido o Suiza? ¿Cómo estructurar esto y en quién puede confiar? ¿Por dónde empezar cuando desee adquirir un avión o un yate? ¿Cómo obtener una segunda ciudadanía?
Estos son algunos de los problemas de planificación patrimonial con los que una family office multifamiliar puede ayudarle, la oficina tiene la experiencia necesaria y una red confiable de especialistas externos. En este sentido, también le beneficiaría mucho elegir a una family office multifamiliar que sirva a clientes como usted, con problemas similares; por ejemplo, clientes con un patrimonio de tamaño comparable, de la misma región o con un perfil generacional similar).
Gestión del estilo de vida y asistencia a la familia
Una family office multifamiliar también puede centrarse en las necesidades más prácticas de la familia, como brindarle servicios secretariales, la gestión de bienes raíces locales e internacionales, asistirle en la administración de yates y aviones, seleccionar las escuelas privadas extranjeras donde formar a sus hijos, etc. Este tipo de servicios de asesoría o manejo del estilo de vida es muy conveniente para los miembros de la familia.
La family office multifamiliar como asesor de confianza
La mayoría de las family offices multifamiliares son de propiedad privada y por ello tienen una baja rotación de personal comparadas con los bancos privados. Al paso del tiempo, se desarrollan fuertes relaciones entre los miembros de la familia y el personal de la family office. En la mayoría de los casos, la family office se convierte en el consejero de confianza de la familia.
❝ Elija una family office multifamiliar que sirva a clientes como usted ❞
Una de las razones más importantes de esto es que la family office multifamiliar no solo está involucrada en la administración de los activos bancarios, sino también en las demás inversiones y otras decisiones relacionadas con el capital. Por lo general, la oficina también desempeña un papel en la sociedad controladora de la familia. El hecho de guiar a la generación futura por medio de educación y tutoría también puede contribuir a desarrollar fuertes relaciones.
Los costos de una family office multifamiliar
Una de las razones por las que las familias recurren a una family office multifamiliar son los costos; establecer y operar una family office unifamiliar es simplemente demasiado costoso para la mayoría de las familias (más información sobre los costos de una family office unifamiliar aquí). Por lo tanto, una family office multifamiliar es sin duda la mejor alternativa para las familias que buscan un servicio holístico muy personalizado, pero que no desean establecer o no pueden pagar una family office unifamiliar.
Los costos que se ahorra gracias al control que ejerce la family office pueden, en algunos casos, cubrir parte del gasto real por sus servicios. Aquí encontrará más información sobre los costos de una family office multifamiliar.
Decidirse a emplear una family office multifamiliar
La decisión de utilizar una family office multifamiliar generalmente se toma una sola vez en la vida. Por ese motivo, elegir a la family office multifamiliar más adecuada es una decisión tan importante. Selecciónela con mucho cuidado, como si el futuro de su familia, su patrimonio y su fortuna dependieran de ello. Dado que esta es una decisión que se toma una sola vez, por lo general, la pregunta es cómo elegir a la family office multifamiliar correcta. Claramente, no existe una solución que sirva para todos.
Cada family office multifamiliar funciona de manera diferente, tiene una filosofía, cultura y estilo de comunicación diferentes, ofrece distintos servicios, su experiencia es en áreas específicas y tiene su propio grado de profesionalismo. Es esencial elegir a la que esté mejor preparada para darle los servicios específicos que necesita. También se debe considerar que distintas family offices multifamiliares pueden proporcionar servicios similares de maneras muy diferentes.
El uso del título «family office» no está protegido
Además, el título de «family office» y otros relacionados («family officer») no están protegidos en casi ninguna jurisdicción (en EN). Esto significa que cualquier persona o compañía puede usar estos títulos para ofrecer «servicios de family office multifamiliar» sin tener ninguna calificación o experiencia en ellos. Entonces, ¿cómo se puede asegurar de obtener exactamente el estándar de servicios que necesita? ¿Sabe exactamente a quién encontrar para obtener estos servicios?
