Wann macht ein Multi Family Office Sinn?
Die Hauptgründe für Familien, ein Multi Family Office zu engagieren, sind:
- Mehr Kontrolle,
- ein ganzheitlicher, unabhängiger Ansatz für ihre Vermögensverwaltung und
- das Bedürfnis nach breiterer Familienunterstützung.
Wichtig ist auch, dass die Gesamtkosten für ein Multi Family Office deutlich niedriger ausfallen als für den Betrieb eines Single Family Office.
Die Einstellung eines Multi Family Office zur Verwaltung Ihres Vermögens macht Sinn, wenn dieses so umfangreich geworden ist, dass Sie den Überblick verlieren. Es ist zu komplex, um es alleine zu managen, kostet zu viel Zeit oder Ihnen fehlen einfach die Kapazität und / oder das Wissen, um es selbst zu verwalten. Ausserdem kann es schwierig sein, die Vorstellungen mehrerer Generationen zu erfüllen.
Das Multi Family Office wird Ihr zentraler Ansprechpartner sein, es kann Sie bei der Bewältigung einer Vielzahl von finanziellen und anderen Fragen unterstützen und Ihre Familie in der Öffentlichkeit vertreten.
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Vom Private Banking zum Multi Family Office
Wenn Ihr Vermögen im Laufe der Jahre (oder oft Jahrzehnte) wächst, wird der Bedarf an Unterstützung bei der Verwaltung schrittweise zunehmen. Infolge dieser Entwicklung arbeiten die meisten Familien zunächst mit einer Privatbank zusammen und nutzen im Laufe der Zeit mehrere Privatbanken, um ihr Anlagerisiko zu diversifizieren. Die Situation ist natürlich anders, wenn man plötzlich vermögend wird (z. B. nach dem Verkauf des Familienunternehmens oder einer grossen Erbschaft).
Neben Banken bedient sich eine wohlhabende Familie häufig anderer Finanz- und Rechtsexperten wie Rechtsanwälte, Steuerberater, Treuhänder und Wirtschaftsprüfer, um ihre nicht rein finanzielle Vermögenswerte zu verwalten oder zu strukturieren, wie zum Beispiel das Familienunternehmen, internationale Immobilien, private Yachten (in EN), Flugzeuge, Kunstsammlungen und Private Equity. Die Zusammenarbeit mit einer wachsenden Zahl von Finanz- und anderen Vermittlern wird jedoch den eigenen Verwaltungsaufwand erheblich erhöhen, da dies eine intensive Kommunikation und Koordination erfordert.
Zeit gewinnen
Wenn eine Familie einen gewissen Wohlstand erreicht hat, muss sie möglicherweise, ihre ganze Zeit mit der Verwaltung ihres Vermögens verbringen, anstatt es zu geniessen, und wird gleichzeitig unzufrieden mit der Qualität fragmentierter Dienstleistungen. Und wenn mehrere Generationen beteiligt sind, wird es oft immer schwieriger, eine gemeinsame Perspektive zu finden.
Mit einem Multi Family Office kann die Familie die Anzahl der Berater, mit denen sie zusammenarbeitet, erheblich reduzieren und ihr Vermögen effizienter verwalten. Sie muss sich nicht mehr selbst mit verschiedenen Privatbanken und Fachberatern auseinandersetzen.
Kontrolle gewinnen
Ein Multi Family Office, das als zentrale Anlaufstelle fungiert, kann alle Ihre globalen Finanz- und Rechtsangelegenheiten rationalisieren und koordinieren und die Lebensqualität Ihrer Familie durch die erbrachten Dienstleistungen erheblich steigern. Ein Multi Family Office unterstützt wohlhabende Familien bei der Verwaltung und Organisation ihres globalen Vermögens und fungiert als Koordinationsstelle für die meisten ihrer Bedürfnisse.
Das Family Office hat den Überblick und kann alle Vermögenswerte und Berater entsprechend steuern und die Familie proaktiv auf zahlreiche Fragen ansprechen. Sie erhalten wieder die Kontrolle über das Familienvermögen und verbessern die Chancen, dieses für die nächste Generation zu sichern.
Die vielfältigen Aufgaben eines Family Office
Es ist ein häufiges Missverständnis, dass alle Multi Family Offices die gleichen Dienstleistungen anbieten. Multi Family Offices führen selten eine vollständige Palette von Dienstleistungen, da es sehr komplex und relativ teuer ist, alle notwendigen Experten zu beschäftigen. Die meisten weisen eine begrenzte Zahl von Dienstleistungen aus, die oft mit dem Hintergrund der Family Office-Gründer verbunden sind. Daher ist es schwierig zu vergleichen, was unter dem Begriff Family Office Dienstleistungen angeboten wird.
Vermögensverwaltung
Die zentralen Aufgaben eines Multi Family Office sind die Erstellung einer strategischen Asset Allokation, das heisst einer übergreifenden Anlagestrategie, die Koordination mit Banken (Gatekeeper-Rolle) und die Konsolidierung aller relevanten Finanzinformationen in einem Bericht. Einige Multi Family Offices organisieren und koordinieren auch Private Equity, Immobilien oder andere Direktinvestitionen.
Dadurch sparen Sie viel Zeit und können sich besser auf Ihre Anlagestrategie konzentrieren. Es könnte auch Ihr Vermögens- und Anlagerisiko reduzieren, da ein Finanzprofi den Überblick über Ihr gesamtes Vermögen hat. Das Risiko einer Familie zu managen, ist eine wichtige Aufgabe des Family Office. Welche Privatbanken sind beispielsweise stabil und sicher? Dabei ist zu beachten, dass nicht alle Family Offices Investitionsentscheidungen selbst treffen, sondern einige koordinieren und überwachen nur.
Übertragung auf die nächste Generation
❝ Der Vater erstellt’s, der Sohn erhält’s, beim Enkel zerfällt’s ❞
Ein Multi Family Office kann auch als Bindeglied zwischen Familienmitgliedern oder als Coach für jüngere Generationen fungieren. Die Forschung hat gezeigt, dass viele wohlhabende Familien nicht in der Lage sind, ihr Vermögen länger als drei Generationen zu erhalten. Dies wird oft durch fehlende Strategie innerhalb der Familie (in Bezug auf Steuern, Nachlass- und Nachfolgeplanung) oder mangelnde Kommunikation zwischen den Familienmitgliedern verursacht.
Ein Multi Family Office kann langfristige Beziehungen zu allen Familienmitgliedern aufbauen und die jüngere Generation einbeziehen und in Finanzfragen weiterbilden (bitte beachten Sie, dass nicht alle Multi Family Offices diesen Service anbieten). Da das Family Office eine Drittpartei ist, ist es für Familienmitglieder oft einfacher, mit dem Multi Family Office als Vermittler zu arbeiten, anstatt sich direkt miteinander zu beschäftigen. In den kommenden Jahrzehnten werden immense Vermögen auf die nächste Generation übertragen, so dass ein gutes Multi Family Office eine wichtige Rolle in diesem Prozess spielen könnte.
Vermögensplanung
Ein gutes Multi Family Office unterstützt die Familie in sämtlichen Bereichen der Vermögensplanung. Es verfügt über ein grosses Netzwerk von externen Spezialisten und kann Erfahrungen mitbringen, die es im Dienste anderer vermögender Familien sammeln konnte, die ähnlichen Schwierigkeiten gegenüberstanden.
Was passiert, wenn die nächste Generation sich nicht in das Familienunternehmen einbringen will? Wie verkauft man ein großes Unternehmen steuerlich optimal? Welche Schritte sind erforderlich, wenn Sie den Kauf einer Immobilie in einer ausländischen Jurisdiktion wie Grossbritannien oder der Schweiz erwägen? Wie müssten Sie einen solchen Kauf strukturieren und wem können Sie vertrauen? Wo sollten Sie mit der Anschaffung eines Flugzeugs oder einer Yacht ansetzen? Wie erhält man eine zweite Staatsbürgerschaft?
All dies sind Fragen zur Vermögensplanung, bei welchen Sie ein Multi Family Office unterstützen kann, das bereits darin Erfahrung hat und sich auf ein Netzwerk von vertrauenswürdigen externen Spezialisten stützt. In diesem Fall ist es von Vorteil, ein Multi Family Office zu beschäftigen, welches Kunden betreut, die ähnliche Anliegen haben wie Sie, z.B. ein vergleichbares Vermögen besitzen, aus der gleichen Region stammen oder ein ähnliches Generationenprofil aufweisen.
Lifestyle-Management & Familienunterstützung
Ein Multi Family Office kann sich auch um praktische Bedürfnisse der Familie kümmern, wie z.B. Sekretariatsdienste, lokale und internationale Immobilienverwaltung, Unterstützung bei der Betriebsführung von Yachten und Flugzeugen oder der Wahl einer Privatschule im Ausland für Ihre Kinder, usw. Diese so genannten Lifestyle-Management- oder Concierge-Dienste können die Lebensqualität Ihrer Familienmitglieder steigern.
Das Multi Family Office als Vertrauensberater
Da sich die meisten Multi Family Offices in Privatbesitz befinden, ist die Personalfluktuation im Vergleich zu Privatbanken gering. Im Laufe der Zeit werden enge Beziehungen zwischen den Mitgliedern der Familie und den Mitarbeitern des Family Office aufgebaut. In den meisten Fällen wird ein Family Office zum vertrauten Familienberater.
❝ Wählen Sie ein Multi Family Office, das Kunden wie Ihnen dient ❞
Einer der wichtigsten Gründe hierfür ist, dass das Multi Family Office nicht nur das Vermögen verwaltet, sondern bei sämtlichen Anlage- und Vermögensentscheidungen involviert ist und selbst in Familiengesellschaften eine Rolle übernehmen kann. Die Einbindung der nachfolgenden Generation(en) durch Ausbildung und Beratung ist ebenfalls ein wichtiger Bestandteil.
Die Kosten eines Multi Family Office
Einer der Gründe, warum Familien eine Multi Family Office-Lösung nutzen, sind die Kosten. Die Errichtung und der Betrieb eines Single Family Office ist für die meisten Familien einfach zu kostspielig (lesen Sie mehr über die Kosten eines Single Family Office). Ein Multi Family Office ist zweifelsohne die beste Alternative für jene Familien, die eine sehr persönliche, ganzheitliche Betreuung suchen und kein Single Family Office aufbauen wollen oder sich ein solches nicht leisten können.
Die durch das Controlling des Family Office eingesparten Kosten können in einigen Fällen einen Teil der tatsächlichen Aufwendungen für ihre Leistungen decken. Mehr über die Kosten eines Multi Family Office erfahren Sie hier.
Die Entscheidung, ein Multi Family Office zu nutzen
Die Entscheidung, mit einem Multi Family Office zusammenzuarbeiten, treffen Sie normalerweise nur einmal im Leben. Daher ist die Wahl des geeigneten Multi Family Office eine sehr wichtige Entscheidung. Umso wichtiger ist es, dass Sie diese äusserst sorgfältig treffen, da Ihr Familienvermögen und künftiges Wohlergehen davon abhängen könnten. Weil es in der Regel eine einmalige Entscheidung ist, stellt sich die Frage, wie man das richtige Multi Family Office auswählt. Es gibt eindeutig keine „Einheitslösung“.
Jedes Multi Family Office ist anders organisiert, hat eine eigene Unternehmenskultur, einen anderen Kommunikationsstil, bietet unterschiedliche Dienste an, ist in unterschiedlichem Mass professionell, hat einen grossen Erfahrungsschatz (oder eben nicht) und daher fähig oder auch völlig unfähig, Ihnen den massgeschneiderten Service zu liefern, den Ihre Familie benötigt und sucht. Man sollte auch im Auge behalten, dass Multi Family Offices oft identische Dienstleistungen anbieten, jedoch auf andere Art und Weise.
Der Titel „Family Office“ ist nicht geschützt
Der Titel „Family Office“ oder „Family Officer“ ist in fast allen Gerichtsbarkeiten (in EN) nicht geschützt. Jedermann und jede Firma kann sich diesen Titel geben und „Family Office Dienstleistungen“ anbieten, ohne spezifische Qualifikationen oder Erfahrung vorzuweisen. Wie können Sie daher sicher sein, dass es den erstklassigen Service bietet, den Sie benötigen? Und wissen Sie, an wen Sie sich am besten für die Erbringung solcher Dienstleistungen wenden können?
