Tekli aile ofisi maliyetleri
Tekli aile ofisinin maliyeti nedir? Bir aile ofisi kurmak için ne kadar paraya ihtiyacım var? Bu tür sorular sıklıkla sorulur, ancak pek de kolay cevaplanamaz.
Aslında her aile tekli aile ofisinin maliyetinden endişe duymaz; bazıları maliyetleri kontrol etmek ve tasarruf için bir ofis kurarlar.
Tekli aile ofisinin maliyeti ve idaresi hakkında daha fazla bilgi için okumaya devam edin veya bizimle iletişime geçin.
Bir tekli aile ofisi kullanmak için ne kadar varlıklı olmalıyım?
Aileler mevcut masrafları bilmek istedikleri için bu soru sıklıkla soruluyor, ancak buna net bir cevap vermek kolay değildir. Bu soruyu ‘araba almak için ne kadar paraya ihtiyacım var?’ sorusuyla kıyaslayabilirsiniz. Çoğu kişi bu tür bir soruya karşıt bir soruyla cevap verir: ne tür bir araba, hangi marka, arabayı hangi amaçla kullanacaksın?
❝ Aile ofisiniz siz ne istiyorsanız odur ❞
Buradaki durum da tam olarak budur: çok sayıda tekli aile ofisi türü ve tarzı bulunuyor ve hepsinin farklı fiyatları var. Servetiniz ne kadar büyük ve karmaşık? Standart bir tekli aile ofisi mi kurmak istiyorsunuz, yoksa çok büyük ve karışık bir ofis mi?
Aileniz ne kadar büyük, kaç nesilden oluşuyor? Sunulacak hizmetlerin sayısı ve türleri neler? Çoğu faaliyeti dışarıya mı yaptırmak istiyorsunuz yoksa her şeyin ofis içinden yapılmasını mı amaçlıyorsunuz? Ailenin varlıkları farklı konumlara dağılmış durumda mı? Ailenin kontrolünde kaç kuruluş var?
Asgari bir servet ölçütü yok
Geçmişte sadece milyarderler tekli aile ofisi kurmayı düşünürdü, günümüzde ise 100 milyon Euro/Dolar servete sahip aileler bu adımı atmayı düşünüyor.
Bir aile ofisi kurmak için asgari bir servet ölçütü olduğuna inanmıyoruz, ancak bir aile ofisi kurmayı düşünen bir ailenin en az yüz milyon Euro/Dolar ya da daha fazla serbest yatırım varlığına sahip olması gerektiğini düşünüyoruz.
Bu eşiğin temel iki nedeni:
- kurmanın karmaşıklığı ve
- yapılacak masraflar.
Bir aile ofisinin büyük faydaları vardır, ancak işletim giderleri servetinize katılacak miktardan çok daha fazla olduğunda servetinizi koruyamazsınız ve yavaşça yok olduğunu görürsünüz, bu da başta amaçladığınız şeyin tam tersinin gerçekleştiğini gösterir.
Bir ailenin serveti arttıkça, bir tekli aile ofisinin maliyetlerinin önemini yitirdiği açıktır. Yine de, aşırı derecede varlıklı aileler için bile masraflar makul düzeyde olmalıdır. Maliyetlerin yanı sıra, bazı aileler mevcut servet yöneticilerinin kendilerine yeterince iyi hizmet etmediğine inanabilir ve kendi aile ofislerini açmaktan başka çare bulamayabilirler.
Daha az miktarda servetle bir ofis açmak mümkün olsa da, çoğu durumda tekli aile ofisleri birkaç yüz milyon Euro/Dolar ya da daha fazla servete sahip aileler tarafından kurulurlar. Bazen de bu aileler, örneğin; farklı operasyon şirketleri, emlak, özel sermaye ve banka yatırımlarının bir kombinasyonundan oluşan son derece karmaşık yapıda servetlere sahip olurlar. Aktif ve girişimci bir şekilde yatırım yapmak istiyor da olabilirler.
Bir tekli aile ofisi işletmenin maliyeti
Bir ya da daha fazla yatırım uzmanı, bir muhasebeci, (vergiden sorumlu) bir avukat ve sadece siz ve aileniz için çalışan bir ya da daha fazla asistandan oluşan (ufak) bir ekibin maliyetini düşündüğünüzde, bir tekli aile ofisini yönetmek için ciddi miktarda para gerekeceği açıkça görülecektir. Kendiniz oluşturmanız gereken böylesi bir ekip (ki bu bile başlı başına bir zorluktur), çoğu durumda, sadece bir yöneticiden daha fazlasını yapan bir tekli aile ofisi yönetmek adına ihtiyacınız olan asgari oluşumdur.
Çoğu aile ofisinde personelin maliyeti ve masrafları en büyük harcama kalemidir (yüzde olarak), toplam ofis maliyetinin %50-60’ına rahatça ulaşabilir. Aynı zamanda personel, bir aile ofisinin en önemli bileşenidir. Bu yüzden bu kalemden tasarruf etmeye çalışmak akıllıca olmayacaktır.
Farklı aktivite alanlarının masrafları ayrı şekilde hesaba katılacaksa, yatırımla ilgili masraflar çoğu tekli aile ofisi için en büyük masraf kalemi olurlar. Bu harcamalar normalde dâhilî yatırım personelinin, yatırımla ilgili BT’nin, haricî yatırım yönetiminin masrafları ile vesayet ücretlerini içerir.
Bir tekli aile ofisinin toplam yıllık operasyon masrafı gideri normalde ailenin toplam servetinin %0,75 ila %1,50’si arasında olmalıdır. Bu yüzde; avukatlar, muhasebeciler, yatırım yöneticileri ve koruyucu bankalar gibi haricî sağlayıcıları da içermelidir. Bir ailenin serveti ne kadar çoksa bu yüzde de o kadar azalır, tersi durumdaysa artar.
Her aile eşsizdir
Web sitemizin diğer sayfalarında bahsedildiği üzere, her aile eşsizdir ve her ailenin durumu ve ihtiyaçları farklıdır. Servetinizin karmaşıklığına ya da sadeliğine, sizin ve ailenizin amacına, hangi hizmetlerin dışarıya yaptırılacağına ve kaç neslin müdâhil olacağına bağlı olarak ortaya hatırı sayılır düzeyde yüksek (ya da az) maliyetler çıkabilir.
Bir aile ofisi, örneğin özel sermaye yatırımlarına aktif şekilde yöneliyorsa, yatırıma bağlı maliyetler rahatça %0,5-%1 düzeyinde hatta daha fazla artabilir. Beklenen getiri de daha yüksektir ve odaklanılması gereken denge de tam olarak budur.
Aileler ve aile şirketleri gibi, aile ofislerinin de evrildiğini unutmayın. Bu evrilme masrafları da etkileyecektir. Bu yüzden de ofisin ömrü boyunca maliyetleri gözetlemeniz gerekir.
Bir tekli aile ofisinin masraflarına yönelik daha detaylı bir cevap, ailenin hedefi belirlendiğinde ve ilk aile ofisi iş planı taslağı çıkarıldığında verilebilir.
Tasarruf amaçlı bir aile ofisi
Her aile tekli aile ofisinin maliyetinden endişe duymaz. Her varlıklı aile; varlıklarının, ihtiyaçlarının ve isteklerinin yönetimi için hatırı sayılır düzeyde masrafla karşı karşıya kalır ve danışmanlarına ne kadar ödeme yaptıklarına dair genelde pek bir fikirleri yoktur.
❝ Doğru tekli aile ofisi kurulumu sayesinde önemli düzeyde tasarruf yapabilirsiniz ❞
Bu yüzden bazı aileler varlıklarının yönetim masraflarını kontrol edebilmek ve azaltmak amacıyla bir tekli aile ofisi kurarlar. Bir aile ofisi sayesinde masraflarına çok daha hâkim olabilir ve daha düşük ücretler için müzakerede bulunabilirler (kurumsal bir yaklaşımla).
Uygulamada, bir tekli aile ofisinin masraflarının önceden yapılan dağınık ödemelerin toplamından daha düşük olduğuna tanık olduğumuz çok sayıda durum var. Dahası, alınan hizmet seviyesi ve uygulanan risk yönetimi de olumluya gitmektedir.
Bir aile ofisi kurmanın maliyeti
Tekli aile ofisi işletmenin bir maliyeti vardır, ancak bir ofis kurmak da karmaşık bir süreç olduğundan hatırı sayılır miktarda bir ilk harcama gerektirir. Kurulum maliyetleri, tahmini ortalama yıllık işletim maliyetlerinden %50 daha yüksek olabilir. Bu yüzden bir aile ofisi kurmanın ilk maliyeti dikkatli şekilde bütçelendirilmelidir. Böylece proje yarı yolda kalmaz ve aile üyeleri daha en baştan rahatsızlık duymaz.
Ailenin ödeyeceği masraflar
Bir tekli aile ofisinin masraflarını analiz ederken, sadece ödenecek toplam yıllık masrafı değil, bu masrafların nasıl ödeneceğini ve bireysel aile üyeleri arasında nasıl bölündüğünü de hesaba katmalısınız.
Bu konu aile ofisinin işletim maliyetlerinin belirlenmesi kadar önemlidir. Aile sunulacak hizmetlere dair fikir birliği sağlayamamışsa bu durum sıkıntı yaratabilir. Aile üyelerinin aile ofisinin masrafları ve bunların nasıl ödeneceği konusunda yeterli bilgiye sahip olmaması sorunlara neden olur ve uzun vadede fikir ayrılıklarına yol açar.
Tekli aile ofisi danışmanlık hizmetimiz
Başarılı bir tekli aile ofisi kurmak; etkili bir operasyonel kurulum, doğru risk yönetimi seviyesi ve uygun aile ofisi yönetiminin uygulanması arasındaki doğru dengeyi yakalamaktan geçer.
Caputo & Partners kendi özelleştirilmiş tekli aile ofislerinin kurulumu konusunda dünyanın her yanındaki aileleri desteklemektedir. Profesyonel ve gerçekçi bir aile ofisi iş planı taslağının çıkarılmasına ve ilgili aile ofisi bütçesine dair gerekli her adımda size yol gösteriyoruz.
Herhangi bir sorunuz varsa veya 12 eşsiz tekli aile ofisi modülümüz konusunda yardımımızı isterseniz lütfen bizimle iletişime geçin. Kılavuzluğumuz özelleştirilmiştir, pratiktir, kolay anlaşılır ve her şeyiyle ailenizin eşsiz durumuna ve ihtiyaçlarına odaklanır.
